Можно ли узнать номер карты с которой перевели деньги

Как узнать адрес и данные ошибочно перечисленных денег чужому человеку?

В 2018 г был ошибочный перевод двум людям, данные их не знаю, по сей день не ясно что делать. Обратилась в банк о предоставлении адреса и фамилии, но мне отказали. В полицию обращения результата не дали, адреса и данных нет. Как быть? Как подать иск? Может просто подать иск на банк? Сбербанк есть везде, куда подать иск по месту моего жительства на сбербанк или в Москву?

1) 

Обжалуйте отказ в возбуждении уголовного дела в прокуратуру. По данным счета полиция имеет право сделать запрос о владельцах счетов.

2) 

Вы не имеете права на получение подобной информации, обратитесь в банк получателя с претензией о возврате средств.

3) 

Вам нужно было обратиться с письменным заявлением в Банк о возврате денежных средств, получить письменный отказ. Составить иск, в котором Ответчиком будет выступать Банк, адрес отделения нужно указать тот, в котором совершалась данная транзакция. Заявить ходатайство о том, чтобы суд обязал предоставить сведения о лицах, получивших Ваши денежные средства, затем заменить ответчика с Банка на физическое лицо.

Увы банк им не дает тоже ничего. Запрос они отправили и все на этом закончилось. Никакого постановления тоже нет. Может в суд подать на банк? Что посоветуете лучше? Через суд думаю может быстрей будет?

1) 

Жалуйтесь в прокуратуру об отсутствии постановления, о бездействии. По запросу полиции обязаны предоставить.

Для обращения в суд нужен спор, пока спора де юро нет.

Обратитесь в Сбербанк письменно, пусть дадут письменный отказ. Так же можно пожаловаться в ЦБ.

Я обращалась в сбербанк через онлайн, они ответили что данные клиентов не дают.

1) 

С письменным запросом обращайтесь, чтоб получить письменный ответ.

А через онлайн обращение в банк не пойдет? Какого характера надо писать в банк? Уже 2 года прошло, сразу не обнаружила ошибку. Просить чтоб банк перевел суммы обратно мне с их счета?

1) 

Нет, нужно письменное обращение в банк в двух экземплярах, с указанием номера транзакции и иных известных вам, данных. На одном экземпляре банк ставит отметку о приеме.

Так в обращении надо наверное просить что то, может адрес, данные?

1) 

Естественно, так а для чего же ещё это обращение вы подаёте.

В переводе физ. лицу по номеру тел. ошиблась в одной цифре. Как вернуть деньги? Могу ли я сразу подать иск в суд, минуя полицию. И какова вероятность, что деньги вернут. Сумма для меня не маленькая.

1) 

Обратитесь в свой банк и отмените перевод либо обращайтесь к оператору связи получателя, претензия обрабатывается месяц.

2) 

Василиса!

Если прошло немного времени, то деньги не перечисляются, а резервируются банков и их по Вашему заявлению могут вернуть на счет.

В противном случае Вам придется обращаться в полицию с заявлением о краже, так как перечисленные ошибочно деньги абоненту не принадлежат и он обязан их вернуть отправителю.

С меня хотят списать сумму через суд, за ошибочный перевод средств на карту. Хотя это была оплата услуги. Как этого избежать?

1) 

Направьте в суд возражение с обоснованием, что это оказанные услуги.

2) 

Александр, с Вас не «списать через суд» хотят, к Вам обратились в суд с иском о взыскании денег.

Вам надо обосновать и доказать суду свою позицию, что это были услуги, доказать предоставление услуг и т.д. Обратитесь к юристу за защитой в суде.

В ноябре 2014 года перечислила сумму за обучение английскому языку свой дочери. Но оказалось. Что ошиблась при наборе и деньги ушли в ООО центра профессиональной и языковой подготовки г. Воронежа по ул. хользунова д.12.офис 150. Написала заявление на имя директора Борщевской Елены Сергеевны. Ответ был. что до 25 декабря 2014 г. вернут, НО! вдруг она пропадает. Телефон заблокирован. Я обратилась в прокуратуру (Коминтерновский район города Воронежа). а они в полицию (2 участок 0) .но результата нет. Помогите найти Борщевскую Елену Сергеевну, которая присвоила ошибочный перевод и скрылась. Спасибо. С уважением Валентина Анатольевна. Г. Борисоглебск Воронежский регион. (сумма 2 373 р. 50 коп)

Была в отпуске, за меня работал другой кадровик и сделал большую ошибку ( (а теперь эту ошибку нужно исправить, помогите пожалуйста! Одна организация, но 2 подразделения. Сотрудника из должности учителя перевели на воспитателя на постоянное место работы. НО в тот период постоянных мест не было, а только декретное. Заявление о переводе, приказ и дополнительное соглашение оформлены официально.

Читайте также:  Можно ли завести 2 сим карты на один номер

Как изменить документы все и объяснить сотруднику что он был ошибочно переведет на постоянное место?

1) 

На Временное декретное место перевести невозможно, в таком случае работника нужно увольнять и брать на работу временно по срочному трудовому договору на место основного сотрудника в период его нахождения в декретном отпуске

Желаю Вам удачи и всех благ!

2) 

уважаемый посетитель!

Отменяйте приказ, как вынесенный ошибочно — замене ВАШЕЙ — выговор объявляйте

Всего доброго, желаю удачи в решении Вашего вопроса!

Ошибся в цифре при переводе банковского платежа со своей карты и платеж ушел с моей карты на карту неизвестного держателя сбербанка. С трудом получил полные реквизиты карты держателя и обратился в сбербанк, который дал ответ, что отменить платеж могут только с согласия держателя карты и если такое согласие получат деньги вернут на мою карту. Прошло уже довольно длительное время, но деньги не вернулись. Координаты держателя карты не говорят ссылаясь на банковскую тайну. Хочу обратиться в суд, но кто будет ответчик, координаты же держателя карты мне не известны. Делать ответчиком сбербанк и запрашивать данные по держателю, а потом менять ответчика. И в какой суд обращаться, по месту своего жительства? Какие будут мнения?

1) 

Подавайте сначала иск к Сбербанку, а затем суд запросит сведения в отношении держателя карты. Иск о взыскании неосновательного обогащения подавать мировому судье (если сумма иска — перевода не более 50 000) руб. по месту нахождения ответчика.

2) 

Андрей Аркадьевич!

Действительно, логичнее всего обратиться с иском к банку, а затем по судебному запросу узнать данные держателя карты.

Если ответчик сбербанк, а иск по месту нахождения ответчика, то мне что иск в Москву направлять или любому отделению сбербанка в своем городе? Или может через полицию побыстрее будет, во всяком случае при отказе будут данные держателя карты?

1) 

Не будет в постановлении об отказе данных держателя карты.

2) 

Отделение сбербанка не является юридическим лицом, соответственно не может быть ответчиком. Укажите адрес филиала Сбербанка в Вашем городе! Филиал — юр. лицо.

А с какими требованиями обращаться к сбербанку?

1) 

К Сбербанку нет требований. Требования предъявляются к держателю карты.

К банку только применим судебный запрос (запрос судебного пристава) об уточнении владельца карты, на которую ошибочно упали ваши средства. Банк это эмитент, посредник между вкладчиками, он выступает только в качестве 3 лица. По официальному запросу судебных или исполнительных органов он приостанавливает движение денежных средств на счете лица-должника.

Иными словами, непосредственно вы к банку никак не обращаетесь. Это должен делать пристав.

Все взыскал с получателя и суд. расходы, вот только ИП придется направлять в другой город, каким образом — непонятно.

1) 

Очень даже понятно. Высылаете всё заказным письмом на территориальный отдел ФССП и периодически названиваете им для ускорения процедуры взыскания.

Почитал вашу переписку с другим юристом. Сбербанк не может выступать ответчиком, все вопросы к получателю средств. Неосновательно обогатился не банк, а держатель счета. В ином случае Сбербанк может быть привлечен в качестве 3 лица для установления держателя счета и только…

2) 

Все гораздо проще!

Никуда не надо направлять исполнительный лист. Просто подаете его с Сбербанк и ждете поступления суммы на Вашу карту.

Удачи!

Раз направили ИЛ в сбербанк. Ни денег ни ИЛ. Через жалобы в ЦБ еле вытащили ИЛ. Сбербанк — это еще та заморочка, никто ничего, нигде не может сообщить по существу.

1) 

Напишите на него жалобу в прокуратуру области.

В соц. сети контакт была договорённость с гражданкой об оказании услуги, гражданка попросила предоплату денежные средства перевести на карту сбербанка после перевода денежных средств данная гражданка перестала выходить на связь и пропала. Спустя 20 минут было написано в отделения сбербанка заявления на спорной операции через день пришёл ответ что в соответствии со ст 485 ГК РФ в заморозке средств отказано деньги переведены конечному получателю и успешно зачислены на счёт порекомендовали обратится в полицию. В полицию обратился пока идёт проверка документы о получателе сбербанк во время проверки отказывается предоставлять ждёт возбуждения уголовного дела по статье мошенничество. В полиции сообщают что отследить человека по Ip выходившего по Id в контакте не представляется возможным по тому что статический IP лицо установить не возможно! Из известного номер карты, счёта Имя и Отчество и буква фамилии деньги как сообщили в сбербанке сняты и на карте ноль счёт и карта до сих пор не заблокирован. Что в данной ситуации можно сделать?

Читайте также:  Можно ли по номеру карты узнать человека

1) 

Тимур!

В данной ситуации по запросу полиции должны быть выяснены такие данные как место жительства и полное ФИО получателя средств. После чего, у Вас будет возможность подать иск в порядке гражданского судопроизводства и взыскать деньги как неосновательное обогащение.

Т.е. мне нужно потребовать от полиции данные как место жительства и полное ФИО получателя средств потом подавать в суд у себя в городе на этого человека даже если он с другого города? Что по этой статье светит этому человеку? Заранее спасибо!

1) 

Для того. Чтобы ему что-то грозило, нужно доказать умысел на мошенничество, и из вашего вопроса не видно, что имело место мошенничество. Этот человек скажет, что вы подарили ему деньги или выполнили услугу. Поэтому вряд ли это дело имеет перспективу для вас.

2) 

От полиции надо требовать, чтобы они установили кто входил в аккаунт » Вконтакте». Скорее всего будет вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, поскольку дело малоперспективное, есть признаки гражданских отношений и Вам придется обращаться в суд. 401.09.2018)

Консультант Плюс: примечание.

О выявлении конституционно-правового смысла ст. 1102 см. Постановление КС РФ от 24.03.2017 N 9-П.

«»ГК РФ Статья 1102. Обязанность возвратить неосновательное обогащение

Консультант Плюс: примечание.

Позиции высших судов по ст. 1102 ГК РФ «>>>»

«»1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

2. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

Через почтовое отделение оплатили ежемесячный платеж за кредит в ПОЧТА БАНК, но как выяснилось в л/с (сотрудник почтового отделения) сделала ошибку и деньги ушли не туда, что делать?

1) 

А что остается делать? Нужно обращаться в суд и взыскивать эти деньги в судебном порядке.

2) 

Писать жалобу в почтовом отделении в котором платили, просить разобраться, Вашей вины тут нет, ошибся сотрудник почты, они по идее должны возместить вам ошибочно переведенные средства. У кого они сейчас вы не узнаете, т.к. это банковская тайна, взыскать их не знаете с кого. Нужно было сразу все фиксировать в жалобную книгу. Ну и правильный платеж нужно произвести иначе банк на числит вам штрафные санкции.

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:

Бесплатно с мобильных и городских

Администратор печатает сообщение

Источник

Поступили деньги на банковскую карту Сбербанк: как узнать отправителя

Банковские карты дают возможность клиентам совершать безналичные оплаты за товары или услуги, хранить денежные средства, а также переводить их другим владельцам платежного инструмента. Сейчас практически все денежные переводы осуществляются на карту, будь то заработная плата, пенсия, стипендия и…

Банковские карты дают возможность клиентам совершать безналичные оплаты за товары или услуги, хранить денежные средства, а также переводить их другим владельцам платежного инструмента. Сейчас практически все денежные переводы осуществляются на карту, будь то заработная плата, пенсия, стипендия и иные социальные выплаты. Иногда возможны такие ситуации, когда на карту могут поступить деньги, происхождение которых неизвестно. Попробуем разобраться, можно ли получить информацию об отправителе средств и как это сделать.

Можно ли выяснить способ перевода средств

В современном мире начинает набирать обороты новый вид мошенничества, связанный с ошибочным перечисление денег. Клиенту на карту поступает смс-сообщение, о якобы совершенном переводе, затем на связь выходит мошенник, который просит перевести ошибочный платеж на другой счет, после чего ошибочное зачисление будет аннулировано.

Сбербанк заботится о своих клиентах, поэтому постоянно совершенствует систему безопасности. Однако клиент должен уметь правильно определять способ перевода и отправителя загадочной суммы.

Запомните, Сбербанк никогда не отправляет сообщения своим клиентам о зачислении денег с незнакомых номеров. У них только один номер телефона, с которого могут поступать сообщения – «900».

Денежный перевод может быть осуществлен одним из возможных способов:

  • от частного лица при помощи личного кабинета или мобильного приложения;
  • от физлица через терминалы и банкоматы самообслуживания, а также через кассу банка;
  • от организации (юрлица) путем перечисления с расчетного счета.

Если перевод осуществлен физическим лицом через личный кабинет или мобильный банк, то здесь все просто. Клиенту на мобильный телефон поступит смс-сообщение, в котором будет указана сумма перевода, а также имя и отчество отправителя. Фамилия полностью не указана, будет известна только первая буква.

Читайте также:  Можно ли оплачивать покупки картой хоум кредит

Пример смс-сообщения:

«Сергей Петрович Г. перевел Вам 500.00RUB.»

В остальных случаях узнать данные отправителя будет сложнее, так как при переводе через банкомат будет указан только номер лицевого счета, с которого было совершено перечисление. Здесь Ф.И.О. не указывается.

При осуществлении перечисления от юридического лица или организации будет указано только назначение платежа – заработная плата, пособие, пенсия и т.д. Иными словами, источник перевода будет известен только в том случае, если отправителем будет являться государственное учреждение или компания-работодатель.

Как узнать данные отправителя

Не все пользователи и владельцы карт пользуются услугой смс-информирования. В том случае, если опция не подключена, получить сведения о денежном переводе можно только из банковской выписки по счету. Получить ее можно несколькими способами, которые будут описаны ниже.

С помощью услуги «Мобильный банк»

Физические лица, которые ранее подключали себе услугу «Мобильный банк» регулярно получают на свой телефон смс-сообщения обо всех совершенных операциях с использованием карты. Эта услуга платная, и, в зависимости типа карты, стоит от 30 до 60 рублей.

Сообщения поступают на телефон с номера 900. Если транзакция была совершена частным лицом, то в сообщении будет указано имя и отчество отправителя, с первой буквой фамилии. Об этом было сказано выше, так же приведен пример такого смс-сообщения.

В случае перевода от компании, будет указано ее название на латинице без каких-либо данных о номере счета и т.д. Если перевод был осуществлен в рамках зарплатного проекта, то в сообщении будет указано только назначение платежа.

Пример сообщения: Зачисление заработной платы в размере 25320,21RUB

Через личный кабинет «Сбербанк Онлайн»

Сбербанк Онлайн – это сервис, позволяющий контролировать банковские счета клиента, совершать денежные переводы, оплачивать услуги и многое другое. Авторизация в личном кабинете возможна с помощью логина и пароля, которые клиент получает при регистрации «Мобильного банка». Запросить логин и пароль также можно в банкомате.

Онлайн-кабинет доступен в круглосуточном режиме:

  • на сайте банка;
  • через мобильное приложение.

Чтобы получить банковскую выписку с данными отправителя перевода через личный кабинет на сайте банка, нужно:

  1. Авторизоваться в онлайн-банкинге.
  2. Выбрать активную банковскую карту из предложенного списка продуктов.
  3. Нажать на вкладку «Последние операции», а затем сформировать выписку за любой период в течение 30 дней.

Для получения банковской выписки через приложение, необходимо:

  1. Зайти в личный кабинет со своего смартфона.
  2. Выбрать необходимый платежный инструмент из списка.
  3. Нажать на вкладку «История», а затем «Выписка». Здесь выбрать период, за который нужно получить сведения.

В данной выписке так же будут указаны сведения об отправителе перевода: имя и отчество, если это физическое лицо, и латинское название организации, если деньги были отправлены юридическим лицом.

При личном обращении в стационарное отделение банка

Еще один вариант – личное обращение в ближайшее отделение банка. При себе необходимо иметь только пластиковую карточку и паспорт для идентификации владельца платежного инструмента. Получение выписки данным способом бесплатно. Если владелец карточки решит получить мини-выписку через банкомат, расположенный в отделении, то придется заплатить от 15 рублей, в зависимости от типа карточки.

В банковской выписке, полученной в офисе, будет содержаться следующая информация:

  • основание перевода – заработная плата, пенсия, стипендия и т.д.;
  • юридический адрес стационарного отделения, через которое проводилась операция;
  • дата и время совершения транзакции.

Специалист банка не имеет право отказать владельцу счета в получении полной банковской выписки. Если данный факт имеет место быть, необходимо обратиться к руководству офиса и запросить письменный отказ.

«Payment to»: о чем говорит эта надпись

Часто отправителем перевода в смс-сообщении указан Payment to. Не все владельцы платежного инструмента знают, что означает эта надпись.

С английского языка, дословно данная фраза звучит, как «Платеж дня». Иными словами, можно сказать, что эта надпись означает сам факт перечисления денежных средств.

Данным сообщением обозначаются денежные перечисления, совершенные бюджетной организацией или юрлицом, например, зачисление заработной платы, причисление пособий, пенсии и т.д.

Такое перечисление производится на расчетный счет, привязанный к карте, поэтому узнать источник отправления будет довольно сложно.

В заключении хотелось бы отметить, что у владельца карты есть несколько вариантов, для того чтобы узнать данные об отправителе перевода. Проще всего получить информацию, если деньги были отправлены физическим лицом через Сбербанк Онлайн или мобильное приложение. Здесь будет указано имя и отчество отправителя. Если деньги были переведены по реквизитам расчетного счета или юридическим лицом, узнать источник будет сложнее.

Источник