Можно ли снять деньги с кредитной карты сетелем банка
Содержание статьи
ПроБизнес Онлайн
Кредитные карты достаточно успешный банковский продукт. Кредитки предлагаются финансовыми учреждениями в дополнение к действующим вкладам, дебетовым картам, потребительским кредитам, при покупке товаров, в торговых центрах.
Выбор продукта часто происходит «на бегу», когда клиент оформляет услугу не вчитываясь в условия ее предоставления.
К тому же большинство банковских договоров печатается мелким шрифтом, что также не способствует их изучению. В точках продаж навязывают самые легко оформляемые и невыгодные кредиты.
Именно такая стратегия предложения кредитных продуктов населению характерна для Сетелем Банка. Основная деятельность кредитной организации развернута в сетевых магазинах и автомобильных дилерских центрах.
Несмотря на направленность в сферу розничного обслуживания, банк предлагает только один вид карты. Кредитку Сетелем Банк часто выдает в дополнение к потребительским кредитам на товары.
Условия
Единственное кредитная карта в финансовой организации — Mastercard Сетелем. Выпуск и использование осуществляются путем поступления предложения от банка.
Условия использования одинаковы для всех клиентов. Отсутствуют льготные категории пользователей, бонусные программы, возможности изменения лимита карты.
Сравнение карты с другими кредитными предложениями часто играет не в пользу Сетелем Банка, но предложение продукта в торговых точках сформировало определенную базу клиентов.
Основные условия предоставления кредиток представлены в таблице:
| Mastercard Сетелем | |
| Кредитный лимит | 5 тыс. — 120 тыс. р. |
| Грейс период | До 55 дней |
| Процентная ставка | 35,50% |
| Минимальный платеж | 7% не меньше 300 р. |
| Комиссия за снятие наличных | 4,9% не менее 490 р. |
| Смс-информирование | бесплатно |
| Штраф за пропуск платежа | 20% от неуплаченной суммы |
Клиентам подключается бесплатная услуга смс-информирования. Осуществлять безналичные платежи можно через программу головной организации Сбербанк-Онлайн.
На официальном сайте Сетелем Банка запущено приложение «Мой банк». Это не полноценный интернет-банк, а справочная информирование.
С его помощью можно узнать размер задолженности, сумму минимального платежа, кредитный лимит. Осуществление выплат в системе не доступно.
Войти в личный кабинет можно через интернет или с мобильного устройства. Для доступа достаточно ввести номер паспорта, номер счета (карты), зарегистрированный номер телефона.
По кредитным картам не предусмотрены возврат денег за покупки (кэшбэк) или участие в бонусных программах.
Возможно предоставление скидок по специальным предложениям. Так до 31.12.16 действуют две программы:
- бесплатная 10-я процедура в спа-комплексе;
- скидка 10% на билеты в кинотеатры.
Также действуют скидочные программы платежной системы.
Хотите узнать, в каком банке самые выгодные кредитные карты с моментальным решением? Найти ответ на данный вопрос, можно по следующей ссылке.
Если же вы ищите ответ на вопрос — как получить карту Билайн с кредитным лимитом, то вам необходимо прочесть статью.
Как оформить кредитную карту в Сетелем Банке?
Кредитная карта оформляется после предложения банка. Финансовое учреждение выпускает карты заемщикам, оформившим потребительский кредит или другие кредитные продукты банка.
Подписание договора оформляется вместе с другими документами. Карта высылается по почте. Банк работает через точки продаж в дилерских и торговых центрах. Там и происходит оформление документов.
Наряду с кредитными договорами банком навязываются дополнительные страховки. Платежи по страховым полисам включаются в общую сумму кредита, и порой клиент даже не подозревает наличие страховки.
Не предусмотрено самостоятельное заключение договоров по кредитным картам. Не действует онлайн-заявка на оформление.
Предложения банка
Любые предложения банка по выпуску карты, увеличении или уменьшении лимита, увеличении или снижении ставки направляются смс-сообщениями.
Также все новости, а также размер лимита и минимального платежа и срок внесения можно найти в приложении «Мой банк».
Лимит
Размер максимального кредита по карте устанавливается индивидуально в зависимости от оценки платежеспособности клиента.
Банк может самостоятельно увеличить лимит при полном использовании кредита в течение нескольких платежных периодов и своевременном гашении минимального платежа.
В случае задержки платежей или их неуплате лимит может быть уменьшен или карта блокируется.
Границы лимита: от 5 000 до 120 000 рублей.
Можно ли снять наличные?
Наличные денежные средства можно снять в банкоматах Сетелем Банка. Для этого нужен ПИН-код.
Цифровой шифр можно сформировать, позвонив по телефону на горячую линию банка. ПИН-код нельзя поменять, в случае его утери карту придется перевыпускать.
Снятие наличных платное: 4,9%, не меньше 490 руб. Нет дифференциации по источнику средств. Заплатить придется и в случае снятия собственных средств.
Получение денег в кассах и терминалах других кредитных учреждений увеличится на сумму комиссии иного банка.
Ограничение на наличные средства установлено в размере 50% от лимита. Банк может устанавливать индивидуальные границы на снятие наличных.
Как проверить баланс?
Проверить баланс карты Сетелем Банка можно несколькими способами:
- в терминале банка или другого кредитного учреждения (может взиматься плата);
- позвонив на горячую линию;
- через систему Сбербанк-Онлайн;
- в программе «Мой банк» на официальном сайте.
Требования к заемщикам
Правилами банка кредитные карты выдаются заемщикам при выполнении следующих условий:
- наличие российского гражданства;
- прописка в регионе деятельности банка;
- возраст от 21 года до 65 лет.
Документы
Для получения кредитной карты заемщик предоставляет:
- российский паспорт;
- второй документ (СНИЛС, ИНН, водительское удостоверение, загранпаспорт);
- документ, подтверждающий доход (2 НДФЛ, справка по форме банка, для предпринимателей — 3 НДФЛ, Декларация по ЕНВД или ЕСН).
Подтверждение дохода зависит от суммы кредита. При невысоком лимите подтверждение дохода не требуется.
Проценты
Установлена единая ставка кредитования 35,5%. При соблюдении условий льготного кредитования ставка нулевая. Грейс период действует при безналичной оплате товаров и услуг.
Снятие наличных в льготы не попадает. Проценты за кредит наличными считаются с момента получения.
Хотите узнать, в каком банке выдают лучшие кредитные карты с льготным периодом на снятие наличных? Тогда вам необходимо ознакомиться с информацией.
Как оформить кредитную карту с доставкой по почте, можно узнать по следующей ссылке.
А получить больше информации о кредитных картах для студентов, можно по представленной ссылке.
Сроки
Срок беспроцентного кредита начинает течь с 1 числа месяца совершения покупки («нечестный грейс»).
Оплатить задолженность необходимо до 25 числа следующего месяца.
Погашение задолженности
При несоблюдении сроков льготного периода необходимо оплачивать ежемесячно до 25 числа минимальный платеж. Сумма погашения должна быть не меньше 7% долга и комиссий банка.
Внести платежи бесплатно можно через собственные банкоматы и терминалы Сбербанка, а также через систему Сбербанк-Онлайн.
Кроме того погашать кредит можно:
- безналичными перечислениями на карту;
- почтовыми переводами;
- интернет переводами с других карт;
- через платежные терминалы QIWI, Элекснет;
- в точках обслуживания Билайн, МТС, Евросеть;
- в местах приема платежей «Оплати в пути» (Эльдорадо, М-видео, Техносила).
При внесении денег необходимо учитывать срок зачисления средств.
Преимущества и недостатки
Плюсы и минусы кредитных карт Сетелем Банка представлены в таблице:
| Достоинства | Недостатки |
|
|
Выгодно воспользоваться кредитной картой можно при соблюдении условий грейс периода. Кредитование сверх льготы очень дорогое.
Источник
Кредитные карты Сетелем Банка: как оформить заявку + условия и отзывы
В статье мы разберемся, как оформить кредитную карту в Сетелем Банке. Узнаем, можно ли оставить онлайн-заявку на кредитку и какие документы нужно взять с собой в банк. Мы расскажем, как правильно пользоваться кредитной картой и остановимся на отзывах клиентов Сетелем Банка.
Условия по кредитным картам Сетелем Банка
Сетелем Банк выпускает 2 вида кредитных карт: моментальную (выдается сразу же при обращении) и именную. По обеим кредиткам предусмотрен беспроцентный период, который длится 55 дней. Максимальная сумма кредита достигает 120000 рублей, а годовой процент составляет 29,5%.
Если вы потеряли основную кредитку, то можете обратиться в банк за моментальной. Затем банк изготовит для вас именную карточку.
Моментальная карта
Если в Сетелем Банке у вас оформлен потребительский кредит и кредитка, то их счета привязываются к моментальной карте одновременно. В этом случае вы сможете погашать задолженность в банкомате по обоим счетам при помощи одной карты.
Общие условия по кредитке:
| Наименование | Значение |
| Ставка по кредиту в год | 29,5% |
| Льготный период | до 55 дней |
| Льготный период на снятие наличных | нет |
| Кредитный лимит | до 120 000 р. |
| Кэшбэк | нет |
| Бонусные программы | нет |
| Бесплатное обслуживание | да |
| Бесконтактная оплата | есть |
| Для путешествий | нет |
| Оформление без справок | да |
| Наличные в любых банкоматах | да |
Преимущества карты:
- Длительный льготный период.
- Бонусы от платежной системы MasterCard.
- Большой денежный лимит.
- Бесплатное СМС-информирование по всем операциям.
Mastercard Сетелем
Тарифы по карте:
| Наименование | Значение |
| Ставка по кредиту в год | 29,5% |
| Льготный период | до 55 дней |
| Льготный период на снятие наличных | нет |
| Кредитный лимит | до 120 000 р. |
| Кэшбэк | нет |
| Бонусные программы | нет |
| Бесплатное обслуживание | да |
| Бесконтактная оплата | есть |
| Для путешествий | нет |
| Оформление без справок | да |
| Наличные в любых банкоматах | да |
Преимущества карты:
- Бонусы от компаний-партнеров банка.
- Высокий денежный лимит.
- Возможность распоряжаться деньгами без уплаты процентов.
- Бесплатные СМС-сообщения по всем операциям.
Как оформить кредитную карту Сетелем Банка
Банк предложит оформить кредитную карту одновременно с потребительским кредитом. Онлайн-заявка на кредитку не предусмотрена: получить пластик можно в случае одобрения основного кредита.
Моментальная карта выдается сразу после одобрения заявки. А именную MasterCard Сетелем отправляется вам по почте в неактивированном состоянии сразу после изготовления. Чтобы пользоваться картой, ее необходимо активировать и создать новый ПИН-код. Для этого можно позвонить в центр обслуживания клиентов, назвать номер карты и паспортные данные.
Требования к заемщикам
Получить карту могут граждане РФ, которые оформляют в банке потребительский кредит. Требования к заемщикам следующие:
- возраст — от 21 года до 70 лет;
- постоянная прописка в регионе присутствия Сетелем Банка.
Документы для подачи заявки
Для получения кредитки вам понадобится гражданский паспорт и второй документ:
- Загранпаспорт.
- Водительское удостоверение.
- ИНН.
- СНИЛС.
Как пользоваться картой
Льготный период по кредитке делится на два этапа: расчетный срок — 30 дней и платежный — 25 дней. В течение расчетного периода вы можете совершать любые покупки, расплачиваясь картой. После его завершения, в течение 25 дней следующего месяца необходимо оплатить образовавшуюся задолженность в полном объеме, чтобы не платить проценты банку.
Если у вас нет возможности вовремя погасить имеющуюся задолженность, то в течение грейс-периода вы должны внести обязательный платеж в размере 4% от суммы долга с учетом процентной ставки.
Вход в личный кабинет
На сайте банка предусмотрен онлайн-сервис «Мой банк», доступ к которому осуществляется с помощью логина и пароля. Используя данную систему, вы сможете внести очередной платеж по займу или пополнить кредитную карту, рассчитать график платежей при досрочной выплате задолженности, получить уточняющие данные о сроках очередного платежа или отслеживать поступления на счет. Кроме этого, здесь доступна информация по всем операциям, которые осуществляются по вашим счетам и картам.
В личном кабинете вы также сможете поменять персональные данные, в частности, контактный номер телефона, и т. д.
Преимущества карт
Главное преимущество кредитных карт — наличие под рукой запасного кошелька. Грамотно используя возможности кредитки, вы можете распоряжаться деньгами совершенно бесплатно, тем более что за ее выпуск и обслуживание банк не требует какой-либо оплаты.
Отзывы клиентов о кредитных картах Сетелем Банка
Никита Власов:
«Пользуюсь картой Сетелем второй год. Мне нравится этот банк по условиям и уровню обслуживания. Кредиткой расплачиваюсь постоянно. Очень удобно и выгодно. Не нужно платить за обслуживание и выплачивать проценты. Для выплаты долга мне вполне хватает льготного периода».
Ренат Аксанов:
«Я недавно оформил кредит на покупку бытовой техники в Банке Сетелем. Вместе с займом мне выдали карту с лимитом в 30 000 р. Кредит я погашаю без проблем, а с помощью карты уже совершил несколько покупок. Меня полностью устраивает тот факт, что за пользование деньгами не нужно ничего платить, если расплачиваться картой в рамках беспроцентного периода».
Вася Гордеев:
«Карта MasterCard Сетелем у меня еще с прошлого года. Выдали ее в качестве бонуса за потребительский кредит. В целом — это хороший и удобный платежный инструмент. Пользуюсь картой нечасто, но такая необходимость уже возникала. Для меня данный продукт — второй кошелек на всякий случай».
Источник
Mastercard
Ваш регион установлен как Москва выбрать город.
Банк «Сетелем»: кредитная карта MasterCard Standard
Условия использования
Карта не выпускается
- Обслуживание
- Условия кредита
- Снять/Пополнить
- Бонусы
- Экспертное мнение
- Добавить отзыв
| Тип карты: | Кредитная |
| Платежная система/класс карты: | MasterCard Standard |
| Срок действия: | 3 года |
| Функции: | — Мир-бесконтакт — 3D Secure — Магнитная полоса |
| Валюта: | |
| Зона действия: | Международная |
| Стоимость выпуска: | Бесплатно |
| Годовое обслуживание: | 0 руб. / год |
| Города присутствия: | Вся Россия |
Описание условий кредита
| Процент по кредиту: | 32.9% в руб |
| Кредитный лимит: | от 5 000 до 120 000 руб. |
| Льготный период: | 55 дней (под 0%) Как считать? Распространяется только на покупки. |
Начисление на остаток собственных средств: | 0,0001% годовых при сумме остатка от 100 000 рублей включительно в течение более одного месяца. |
Условия получения
- Возраст от 21 до 65 лет
- Гражданство РФ
- Регистрация в городе выдачи карты
- Постоянное место работы
Необходимые документы
- Паспорт
- Заявление
- Второй документ, на выбор
- НДФЛ-2
Желательно
- Заграничный паспорт
- Водительское удостоверение
- Страховое свидетельство Государственного фонда пенсионного страхования
- Свидетельство о присвоении ИНН
Дополнительные требования
Получить кредит можно только в том случае, если у Вас есть предложение от Банка.
* Без учета комиссии стороннего банка.
Условия использования
Погашение кредита
Минимальная часть кредита, подлежащая погашению в платежный период, — 7%, минимум 300 рублей.
Штрафы
Проценты на сумму сверхлимитной задолженности — 32.9% годовых.
Проценты на сумму просроченной задолженности — 32.9% годовых.
Неустойка за неисполнение обязательств по договору — 20% годовых от суммы просроченной задолженности.
Особенности карты
— Бесплатная услуга SMS-уведомлений.
— Возможность сменить тарифный план (300 рублей).
— Подключение к страховым программам.
Снять с карты
| Кредитные | Собственные | |
| В банкоматах банка: | 4.9%, минимум 490 руб. | — |
| В банкоматах банков-партнеров: | 4.9% *, минимум 490 руб. | — |
| В банкоматах сторонних банков: | 4.9% *, минимум 490 руб. | — |
Ограничение в месяц: | 60 000 руб. |
Положить деньги на карту
Для пополнения карты во всех случаях вам понадобится номер карты либо номер договора.
В случае операции в кассе также нужен паспорт.
| Способы пополнения | Ограничения | Срок зачисления | Комиссия |
| С карты на карту Онлайн перевод | 75 000 руб/раз 500 000 руб/месяц | моментально | |
| Банковский перевод | 2 дня |
Плюсы
+ довольно высокий кредитный лимит;
+ бесплатное обслуживание;
+ подключение к страховой программе;
+ льготный период до 55 дней;
+ небольшой размер ежемесячного минимального платежа;
+ оформление в возрасте от 21 года;
+ начисление процентов на остаток собственных средств;
+ бесплатные СМС-уведомления;
+ скидки и привилегии от партнеров банка и платежной системы;
+ возможность сменить тарифный план.
Минусы
— серьезные штрафы за просрочку;
— лимиты на обналичивание;
— высокая процентная ставка;
— высокая комиссия за снятие наличных.
Тарифы сверены 02.07.2017
Калькулятор выплат
Задать вопрос
Вопросы
Новые вопросы
Как посмотреть собственный счет в Сетелем банк?
24.03.2020 Евгения (Пермь)
Евгения, для получения актуальной информации по своему счету (последнее зачисление платежа, сумма ежемесячного платежа, сумма… Читать дальше →
Что делать после получения СМС от банка Сетелем об одобрении кредита?
28.11.2018 ELENA DUKA (Москва)
ELENA, если сотрудник банка-кредитора так и не связался с Вами, уточнить содержание СМС-сообщения, а также скоординировать… Читать дальше →
Как со счета перевести деньги на карту банка Сетелем?
20.11.2018 Дмитрий (Москва)
Дмитрий, для отправки перевода Вы можете воспользоваться дистанционным сервисом Мой банк, который можно найти и зарегистрироваться,… Читать дальше →
Можно ли снять деньги, переплаченные за кредит банка Сетелем, в банкомате?
23.10.2018 Александр (Москва)
Александр, Вы можете снять средства, излишне перечисленные в счет погашения кредитной задолженности, при обращении в отделение… Читать дальше →
Как узнать, одобрен ли автокредит в банке Сетелем?
27.09.2018 Пётр (Москва)
Петр, согласно информации, размещенной на официальном сайте Сетелем банка, решение по заявке на автокредит принимается… Читать дальше →
Все вопросы
Выбор посетителей, Апрель 2021 ТОП 20
Заявку оформили
76 человек из 28 городов
Заявку оформили
12 человек из 7 городов
Заявку оформили
63 человека из 22 городов
© 2012-2021 ООО «Лайк Ит» «Кредит Кард» — сервис выбора и онлайн оформления кредитных карт.
Информация на сайте носит информационный характер. При перепечатке ссылка обязательна.
ИНН: 1650279048 КПП: 165001001
Если вы не можете найти ответ на официальных сайтах банков либо в нашей базе вопросов-ответов, то спросите у нашего эксперта Аркановой Екатерины.
Наталья ответит Вам в течение суток.
Источник