Можно ли снять деньги с электронной карты

Цифровая карта сбербанка: характеристики, оформление и правила использования

С осени 2018 года Сбербанк предлагает оформить своим клиентам цифровую карту для проведения бесконтактных платежей. Такая карта более удобна в использовании. Все, что нужно иметь при оплате при наличии такой карты — мобильный телефон.

Цифровая карта Сбербанка: принцип работы

Электронная карточка служит для оплаты товаров безналичным и бесконтактным способом. Транзакция проводится всего в одно касание. Такая карточка загружается в телефон. Она работает на системе Visa, открывается на 3 года и имеет рублевый счет.

Цифровая карта — электронный аналог, доступ к которому можно получить только через смартфон

Плюсы и минусы цифровой карты от Сбербанка

Этот банковский продукт существует только в электронном виде, поэтому у него есть свои особенности. К положительным моментам относят:

• бесплатное обслуживание;
• при пополнении счета не снимаются дополнительные комиссионные средства;
• нет причин переживать за момент перевыпуска;
• в пределах суточного лимита снятие средств осуществляется без комиссии (до 50 000);
• нет ограничений на платежи, их объем и количество операций.

Цифровая карта более удобна в использовании

К недостаткам относят 4 пункта.

1. К основной карте дополнительная кредитная карта не предусмотрена.
2. Эти карточки не совмещаются с банкоматами — пополнение счета и снятие денежных средств выполняется через кассы в отделениях банка.
3. Мини-выписка будет недоступна.
4. Информация по расчетному счету будет доступна только после отправки запроса в отделении регионального банка.

Как оформить цифровую карту в Сбербанке?

Оформляется виртуальная карта Сбербанка лишь дистанционно — используя программное обеспечение для смартфона Сбербанк Онлайн. Требования к клиенту — действующий счет в этом банке, его возраст должен быть не менее 14 лет и нужен паспорт. Сама процедура займёт несколько минут:

• авторизуйтесь в приложении;
• выполните вход в личный кабинет аккаунта;
• перейдите в раздел платежей и переводов;
• затем найдите и выполните переход по пункту операций по картам и кредитам;
• выберите «Оформление заявки на электронную карту»;
• в соответствующее поле пропишите номер телефона.

После оформления заявки клиенту придет уведомление о подтверждении. Есть еще один способ.

1. Перейдите на официальную страницу Сбербанка и найдите раздел «частным клиентам».
2. Зайдите в раздел выбора карт и активируйте виртуальную карту нажатием на соответствующую ссылку.
3. В предложенной форме заполните поля запрашиваемыми данными, тариф установите «полный».

Через несколько минут у клиента появится доступ к новой карточке и проведению операций с ее участием.

Подача заявки на оформление карты не заберет много времени

Как правильно пользоваться цифровой картой Сбербанка

Чтобы избежать большого количества проблем с электронной картой, всегда следуйте простым правилам:

• если была потеря и кража карты, сразу блокируйте работу сим-карты;
• коды, присылаемые для проведения операций, не сообщайте никому и никогда;
• в случае изменения основного номера телефона уведомляйте банк.

Как положить и снять деньги с цифровой карты Сбербанка

Для пополнения счета потребуется обратиться в кассу отделения банка. Сотруднику учреждения диктуется номер действующей карточки, после чего осуществляется оплата наличными средствами.

Можно пополнить счет и в мобильном приложении: через раздел переводы и платежи перевести средства на свой счет с другого счета.

Снятие средств также выполняется в банке. В Сбербанке бесплатно снять можно лишь 50 тыс. рублей, далее комиссия составляет 0,5%. В другом банке процент комиссионного сбора составляет 0, 75%.

Оплата товаров и услуг цифровой картой Сбербанка

Для проведения бесконтактной оплаты в магазинах необходимо, чтобы на кассе был установлен терминал, поддерживающий проведение бесконтактных операций. В таком случае нужно будет поднести телефон к терминалу, выбрать «Оплатить» в приложении. Терминал издаст звуковое оповещение, а на телефон придет оповещение «Одобрено».

Цифровая карта обеспечивает быструю и надежную оплату любых товаров

Когда сумма оплаты превышает 1000 руб., клиент получит сообщение с кодом, который прописывают в специальное поле в программном обеспечении для подтверждения транзакции.

При оплате интернет-услуг и товаров действия те же, что и при оплате стандартной карточкой. Необходимо будет заполнить запрашиваемыми данными все поля стандартной формы и подтвердить оплату.

Помните, что CVV пользователь получает лишь один раз, его присылают смс-сообщением, поэтому важно его не забывать.

Перевод средств на цифровую карту Сбербанка

Для выполнения перевода средств со своей электронной карты на другую необходимо обратиться в кассу Сбербанка. Можно воспользоваться мобильным приложением и сделать все самостоятельно. Делается это через раздел переводов и платежей, где выбирается соответствующий вид операции и указывается номер карт для выполнения транзакции.

Как закрыть или переоформить цифровую карту Сбербанка

Открытие карты такого типа занимает всего несколько минут, поэтому перевыпуск будет недоступен. По окончании срока действия ее сразу блокируют, а затем делается новая.

Для закрытия виртуальной карты от Сбербанка потребуется перейти в мобильное приложение и в настройках выбрать соответствующий пункт. Можно обратиться в отделение банка, но в таком случае при себе нужно иметь паспорт.

Источник

Цифровая карта Visa Сбербанка: как оформить, пополнить, снять деньги, отзывы

Автор Дмитрий Сергеевич На чтение 11 мин. Просмотров 4.8k. Обновлено 09.02.2021

Новинкой карточной продуктовой линейки Сбербанка стала Visa Digital. Но что это такое, что значит цифровая карта Сбербанка, как её открыть и как с помощью карты без пластика расплачиваться в магазинах, для многих остаётся загадкой. В этой статье мы постараемся ответить на эти и другие вопросы о данном продукте.

Цифровая карта Сбербанка Visa Digital: что это

Visa Digital от Сбербанка — это виртуальный банковский продукт предназначенный для онлайн-покупок и бесконтактной оплаты в магазинах. Выпускается на срок 3 года в рублях, принадлежит к платёжной системе Виза и является дебетовой.

Изначально виртуальный продукт разработан для того, чтобы обезопасить данные основной карты при расчёте в интернете. Предполагалось, что на неё с основного счёта переводится нужная для покупки сумма, и с неё проходит платёж. Таким образом данные основной карты не рискуют попасть в руки мошенникам и основная сумма на счёту в безопасности.

Оплата в магазинах возможна при использовании смартфона с поддержкой NFC: это может быть как ОС Android, так и IOS. Для этого используются системы мобильных платежей Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay. Такой расчёт доступен в учреждениях торгово-сервисной сети, которые оборудованы терминалом с поддержкой бесконтактной оплаты.

Тарифы

Выпуск и обслуживание бесплатны. При расчётах в магазинах и интернете, а так же при услуге пополнения — комиссия отсутствует.

Снятие наличных:

• бесплатно — при сумме до 50000 р. в своём территориальном банке (ТБ), в котором оформлена карта;
• 0,5% — при сумме свыше 50000 р. в своих ТБ;
• 0,75% — в чужих ТБ (снять можно до 50 тыс. р.).

Услуга Мобильный банк предлагает два варианта:

• Экономный пакет даёт возможность отправлять СМС-команды на совершение платежей и переводов. Абонплата отсутствует.
• Полный пакет в дополнение к услугам экономного включает получение информационных СМС обо всех совершаемых транзакциях по карте. Стоимость в месяц — 60 р., первые два месяца после подключения бесплатны.

Условия

Создать себе карту Visa Digital от Сбербанка может любой клиент банка при соблюдении таких условий:

• достижение 14 лет;
• наличие активной дебетовой карты банка;
• подключённую услугу мобильного банка.

Отличия дебетовой цифровой карты от обычных пластиковых продуктов Сбербанка

По сравнению с обычными цифровая карта без пластика VISA имеет ряд отличий:

• выпускается только как дополнительная к уже существующим дебетовым карточным продуктам;
• при открытии не нужно оформлять договор банковского обслуживания;
• по ней невозможно провести операции требующие присутствие физической пластиковой карты:
• снятие наличных в банкомате;
• получение в банкомате выписки по последним операциям;
• расчёт в реальных магазинах по обычному терминалу;
• её невозможно потерять, сломать или повредить.

Все недоступные в банкомате операции можно совершить в отделении.

Скидки и привилегии по карте

Владельцам Visa Digital доступны как скидки и привилегии клиентов Сбербанка, так и предложения от платёжной системы Виза. Это могут быть регулярно проводимые акции. Информация о таких возможностях регулярно размещается и обновляется на официальном сайте Visa.

Среди действующих сейчас предложений:

• 15% скидки на электронные книги в ЛитРес;
• подписка на год с 50% скидкой для просмотра контента в видео-сервисе Амедиатека;
• один месяц бесплатного просмотра кинофильмов на сайте Okko при наличии оформленной подписки в прошлом месяце;
• повышенные бонусы участникам клуба «Вкусомания» — при покупке на сумму от 50 тыс. р. начисляют 15 тыс. бонусов.

Как оформить цифровую карту Сбербанка

Для оформления необходимо подать заявление на выпуск. После создания цифрового продукта, клиенту будут предоставлены реквизиты, с помощью которых он может сразу начать использование карты.

Как заказать цифровую дебетовую карту Сбербанка

Заявку на открытие карты принимают несколькими способами:

• в отделении банка, обратившись к сотруднику;
• позвонив в сервис поддержки клиентов: ☎ 8 800 555 55 50;
• на официальном сайте Сбербанка;
• через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн».

На сайте Сбербанка:

• в разделе «Частным клиентам» зайти в «Карты»;
• кликнуть на «Дебетовые карты»;
• пролистав список найти «Цифровая карта» или выбрать «Без пластика», в верхнем меню;
• перейдя по ссылке «подробнее» можно ознакомиться с актуальными тарифами и прочитать ответы на популярные вопросы;
• нажать кнопку «Оформить карту»;
• система перенаправит вас в сервис «Сбербанк Онлайн», дальнейшие действия описаны ниже.

1. Авторизоваться в личном кабинете, введя логин и пароль.
2. Выбрать раздел «Карты».
3. Найти и активировать пункт «Заказать цифровую карту».
4. Выбрать действие «Заказать».
5. Проверить номер мобильного телефона на который будет приходить СМС. Выбрать тариф, нажать «Оформить».
6. В течение трёх минут подтвердить подачу заявки, вписав в соответствующие поле код из пришедшего СМС.

С помощью мобильного приложения:

1. Авторизоваться в приложении.
2. В нижней части экрана выбрать вкладку «Заказать дебетовую карту».
3. Найти в представленном списке «Цифровая» и кликнуть по ней.
4. Проверить актуальность информации и нажать «Продолжить».
5. Выбрать пакет СМС информирования и проверить номер телефона. Если номер указан не верно, переходим по ссылке «у меня изменился номер» и выполняем требования системы. Если номер актуален, нажать «Продолжить».
6. Подтвердить желание подать заявку нажатием на кнопку «Оформить карту».
7. На следующем шаге система оповестит о приёме заявки и предложит дальнейшие действия для завершения оформления карты.

Как получить

Так как данная карточка является виртуальной, то её оформление не требует выдачи каких-либо материальных носителей.

После обработки заявки клиент получает данные:

• 16-значный номер карты;
• срок действия;
• CVV код.

Номер и срок действия доступны в Сбербанк Онлайн на сайте банка и одноимённом мобильном приложении, а CVV код приходит в СМС.

СМС с кодом в целях безопасности лучше удалить с телефона, а код запомнить или сохранить иным способом.

Как пользоваться цифровой картой Сбербанка

К основным возможностям, предоставляемым картой относятся:

• совершение онлайн-покупок и платежей;
• расчёт в магазинах с использованием смартфона.

Кроме этого карту можно пополнять путём перевода или внесения на неё наличных, а также снимать купюры.

Как узнать номер цифровой карты Сбербанка

Номер данной карты получают при её оформлении. Потом его можно найти в «Сбербанк Онлайн» на сайте банка и в мобильном приложении.

На сайте:

1. Выбрать карту (нажав на её название).
2. Открыть вкладку «Информация по карте».
3. Найти на странице «номер карты».

В приложении:

1. Выбрать карту.
2. Нажать «Информация о карте».
3. Прокрутить до номера карты и нажать на значок для его полного отображения.

Пин код цифровой карты Сбербанка

Использование виртуальной карточки не требует применения ПИН-кода. Подтверждение транзакций происходит введением одноразового пароля, который приходит на телефон в СМС.

Как подключить цифровую карту Сбербанка к телефону

Подключение виртуальной карты к телефону значит, что с помощью телефона можно ею управлять и получать по ней информацию. Как только банк удовлетворит вашу заявку на выпуск цифровой карты, вне зависимости каким способом вы её подавали, карта станет доступна в мобильном приложении Сбербанка.

Чтобы использовать приложение, нужно загрузить его на телефон и зарегистрироваться в нём. Приложение доступно как для ОС IOS, так и для Android. Установить его можно из сервиса Сбербанк Онлайн на сайте банка или из специализированных магазинов приложений.

Как пополнить цифровую карту Сбербанка

Положить деньги на цифровую карту возможно без комиссии. Пополнение данного продукта наличными проводят только в кассах банка.

Для этого достаточно:

• обратиться к сотруднику;
• сообщить номер карты;
• оплатить наличными.

Внести средства на карту можно также безналичным переводом в отделении банка, обратившись к сотруднику. Самостоятельно через Сбербанк Онлайн на сайте в разделе «Переводы и платежи» или мобильном приложении в разделе «Платежи».

Через мобильное приложение :

1. Перейти по вкладке «Платежи».
2. Выбрать «Между своими счётами».
3. Указать с какого счёта следует перевести деньги и сумму перевода.
4. Нажать «Продолжить».
5. Подтвердить данные.

Перевод средств с помощью сервиса на сайте Сбербанка:

1. Выбрать вкладку «Переводы и платежи».
2. Перейти «Перевод между своими счётами и картами».
3. Выбрать счёт или карту списания, зачисления, сумму и нажать «Перевести».

Перевести деньги на цифровую дебетовую карту может как её владелец со своего другого счёта, так и любой обладатель карты Сбербанка — со своей карты.

Как снять деньги с цифровой карты Сбербанка

Снять наличные с виртуального карточного счёта можно только в кассе Сбербанка:

• в своём территориальном банке — без ограничений по сумме;
• в чужом ТБ — до 50 000 рублей.

Стоит такая услуга:

• в своём ТБ:
  • бесплатно — до 50000 р.;
  • 0,5% — свыше 50000 р.
• в чужом ТБ — 0,75%.

Снятие наличных в банкоматах и кассах других банков невозможно.

Как пользоваться цифровой картой Сбербанка в магазине

Использование VISA Digital для оплаты в магазине возможно с помощью смартфона поддерживающего технологию NFC через Apple Pay, Samsung Pay или Google Pay. Для возможности проведения такой операции магазин должен быть оборудован терминалом бесконтактной оплаты.

Чтобы провести оплату, нужно поднести смартфон к терминалу и задать команду «Оплатить». После звукового сигнала на экране телефона появится надпись «Одобрено».

Если сумма покупки превышает 1000 р., придёт СМС с одноразовым кодом, который необходимо ввести в нужное поле в программе оплаты.

Как оплачивать покупки и услуги в интернете

Совершение покупок через интернет с помощью цифровой карты практически не отличается от таких покупок с обычной картой.

Для оплаты:

1. Выбрать «Оплатить с помощью карты».
2. Следуя подсказкам ввести:
   • 16 цифр номера карты;
   • срок действия;
   • трёхзначный CVV код.

CVV код изначально приходит в СМС, в приложении он нигде не указан, поэтому его нужно сохранить или запомнить.

Перевод на цифровую карту Сбербанка и с неё на другие пластики

Перевод между картами или на цифровую карту можно совершить с помощью сотрудника банка в отделении и самостоятельно в Сбербанк онлайн или через мобильное приложение. Способы перевода средств аналогичны описанным ранее вариантам пополнения.

Перевыпуск (продление)

Так как открыть карту можно бесплатно и занимает этот процесс около 2 минут, то перевыпуск её банком не предусмотрен. В случае компрометации Visa Digital её блокируют или закрывают и делают новую.

Закрытие

Закрыть карту можно двумя способами:

• самостоятельно: используя приложение «Сбербанк онлайн»;
• подав заявку на закрытие сотруднику:
  • в отделении банка;
  • через колл-центр.

Правила безопасности при использовании цифрового продукта

Для сохранности денег находящихся на цифровой карте необходимо очень бережно относиться к любой конфиденциальной информации по карте, применяемой для оплаты:

• никому не сообщать срок действия карты и СVV-код;
• не давать доступ к платёжным приложениям другим лицам;
• внимательно читать СМС-сообщения полученные от банка и не сообщать коды подтверждения платежей сторонним лицам;
• беречь смартфон от непроверенного программного обеспечения;
• при подозрении на компрометацию цифровых данных карты незамедлительно блокировать её через линию поддержки для клиентов.

Что делать в случае потери смартфона

Потерю смартфона, через который совершается оплата цифровой картой, можно приравнять к потере кошелька с деньгами, так как именно смартфон здесь выступает в роли кошелька. Хотя в данном случае всё не так страшно и деньги можно защитить рядом мер безопасности.

При потере смартфона нужно:

• сразу заблокировать СИМ-карту телефона;
• заблокировать цифровую карту;
• обратиться в банк и поменять пароли доступов к мобильному приложению.

Плюсы и минусы цифровой карты Сбербанка

К преимуществам карты VISA Digital можно отнести:

• отсутствие платы за открытие и обслуживание;
• отсутствие лимитов на платёжные операции;
• скорость оформления и отсутствие необходимости тратить время на перевыпуск-просто оформляется новая;
• бескомиссионное снятие наличных — до 50000 р.;
• невозможность испортить или потерять — так как продукт полностью виртуальный.

Существуют и некоторые недостатки:

• снять наличные или внести их на счёт нельзя через банкомат — только через кассу;
• отсутствие сотрудничества по операциям пополнения и снятие с другими банками и финансовыми учреждениями: даже переводы на карту возможны только со счетов Сбербанка.

Цифровая карта Сбербанка: отзывы

В основном отзывы пользователей являются положительными, чему способствует ряд преимуществ данного продукта Сбербанка. Негативные отзывы связаны с тем, что не на всех сайтах этой виртуальной картой можно рассчитаться: многие предпочитают реальные карточные счёта. Кроме этого, ещё далеко не все магазины в РФ оборудованы терминалами с возможностью бесконтактной оплаты, что ограничивает возможности.

Очевидно, что Visa Digital имеет как плюсы, так и минусы. Стоит ли открывать цифровую дебетовую карту, решать вам. Но то, что она предлагает увеличение уровня безопасности ваших денег при расчётах в интернете, доступна всегда при наличии с собой смартфона и при этом не требует каких-либо дополнительных затрат ни на выпуск, ни на обслуживание, делает её преимущества очень привлекательными.

Источник