Можно ли снимать всю сумму с кредитной карты сбербанка

Содержание статьи

Снятие наличных с кредитной карты Сбербанка — без и с комиссией | Как снять деньги с кредитки Сбербанка без процентов

Кредитная карта Сбербанка – это удобное платежное средство, при помощи которого можно оплачивать услуги и товары любого типа. Преимущество ее заключается еще и в том, что действует специальный бесплатный период в 50 дней. Если вернуть всю сумму долга до окончания этого срока, никакой переплаты не будет. Однако нередко нужно снять наличные средства. Можно ли это сделать при помощи кредитной карты – читайте в этой статье.

  1. Можно ли снимать деньги с кредитной карты Сбербанка?
  2. Способы снятия наличных с кредитной карты
    1. Через банкомат
    2. Пункты выдачи наличных
    3. Отделение банков
    4. Получение денег без потери грейс-периода
    5. Использование виртуальных платежных систем
  3. Как снять деньги с кредитной карты без комиссии?
  4. Ограничение на снятие наличных
  5. Как снимать деньги с кредитной карты Сбербанк за рубежом?

Можно ли снимать деньги с кредитной карты Сбербанка?

Снять наличные с кредитки Сбербанка можно без проблем, как и с любой дебетовой карты. Однако нужно учитывать тот факт, что это заемные средства и изначально платежное средство не ориентировано на снятие средств наличными. Как следствие, при каждой такой операции придется заплатить определенный процент от суммы, что сразу же делает снятие невыгодным. Более того, в такой ситуации не активируется бесплатный период. С другой стороны, если наличка нужна срочно, то других вариантов может просто не быть. Какой процент придется платить во многом зависит от того, где и как клиент будет снимать деньги. При стандартном варианте (снятие в банкомате), будет списываться 3% от суммы, но не меньше 390 рублей. Таким образом, меньше 13 тысяч рублей за раз снимать просто не выгодно.

Способы снятия наличных с кредитной карты

Кредитная карта мало чем отличается от дебетовой в плане снятия наличных, кроме как дополнительной комиссией. Как следствие, актуальны будут все базовые способы, подходящие для любых карточек.

Через банкомат

Самый простой и доступный вариант, тем более что банкоматов у Сбербанка очень много и найти подходящий можно практически в любом населенном пункте. Просмотреть перечень подходящих устройств можно на сайте банка, в разделе «Отделения и банкоматы»:

Отдельно следует отметить тот факт, что использовать можно и банкоматы сторонних банков, но это только в крайнем случае. Если снимать деньги с них, то помимо комиссии за снятие заемных средств придется заплатить еще и комиссию за пользование чужим банкоматом в размере 1% от суммы, но не меньше 100 рублей.

Процедура снятия стандартная:

  1. Вставить карту в устройство.
  2. Ввести ПИН-код.
  3. Выбрать пункт выдачи наличных.
  4. Выбрать сумму или указать ее вручную.
  5. Подтвердить операцию.
  6. Забрать деньги и карту.

Пункты выдачи наличных

В последнее время начали появляться специальные пункты выдачи наличных в торговых сетях. Теперь практически в любом магазине, где есть терминал Сбербанка (а он есть почти везде), можно без особых проблем снять деньги с карты. Следует учитывать, что такая операция все равно будет приравнена к снятию средств со всеми вытекающими отсюда последствиями в виде комиссии. Конкретного списка таких пунктов не существует, рекомендуется уточнять информацию в любом ближайшем магазине.

Отделение банков

Также деньги с кредитной карты можно снять в любом отделении Сбербанка, их тоже достаточно много. Для этого потребуется взять с собой паспорт. Инструкция:

  1. Найти подходящее отделении при помощи указанного выше сервиса на сайте банка:

  2. Взяв карту и паспорт лично посетить структурное подразделение.
  3. Обратиться к менеджеру с просьбой снять деньги с карты.
  4. Предоставить паспорт и подписать документы.
  5. Получить средства в кассе.

Следует отметить тот факт, что в большинстве отделений менеджеры предложат получить деньги в банкомате. И даже помогут это сделать. Однако соглашаться с таким предложением не обязательно, хотя и особого смысла настаивать на выдачу именно через кассу тоже нет.

Как снять деньги с кредитной карты без комиссии?

Такого способа нет. Кредитка изначально ориентирована на приобретение товаров или оплату услуг, но не на снятие наличных средств. Из более или менее подходящих вариантов можно отметить только приобретение какой-то техники в магазине и последующая сдача ее в ломбард. Любые другие операции будут производиться с оплатой комиссии.

Получение денег без потери грейс-периода

Получить деньги без потери бесплатного грейс-периода невозможно. Он специально создан для того, чтобы сделать кредитование более привлекательным для клиентов. При любом снятии или перечислении средств данный период не активируется.

Читайте также:  Приватбанк можно ли снять деньги с кредитной карты

Использование виртуальных платежных систем

По некоторым данным, перечисление на электронные кошельки ПАО «Сбербанк» воспринимает именно как оплату за товар или услугу. Как следствие, действует бесплатный период и появляется условная возможность снимать деньги с кредитной карты если не бесплатно, то, как минимум, с меньшей комиссией. Рассмотрим три самые популярные системы.

Через Яндекс.Деньги

  1. Зарегистрироваться в сервисе и создать собственный электронный кошелек.
  2. Пополнить счет Яндекс.Денег с кредитной карты Сбербанка (нет комиссии).
  3. Перечислить деньги с кошелька на любую карту. Снимается комиссия в размере 3% + 45 рублей.

Учитывая размер расходов, данный способ лишь немногим выгоднее простого снятия средств через банкомат с кредитной карты. И только при условии, что снимается сумма менее 13 тысяч рублей. В противном случае проще будет воспользоваться устройствами от Сбербанка.

Через QIWI

Общий принцип по работе с Qiwi точно такой же, как и описанный выше. Разница заключается только в сумме комиссии, которая тут тоже есть. Ее размер составляет 2% от суммы + 50 рублей.

С помощью WebMoney

При использовании WebMoney разница также заключается исключительно в размере комиссии. Она тут может варьироваться от 2,5 до 1% от суммы. Как следствие, в некоторых случаях это может быть выгодно. Однако необходимо учитывать еще и тот факт, что чем меньше сумма комиссии за перевод средств на карту, тем дольше придется ждать денег (обычно – до 5 дней).

Ограничение на снятие наличных

Сбербанк ввел определение по сумме наличных, которые можно снять за 1 день:

  • Стандартная кредитная карта: 150 тысяч рублей/сутки.
  • Золотая кредитная карта: 300 тысяч рублей/сутки.
  • Премиальная кредитная карта: 500 тысяч рублей/сутки.

Также есть определенные ограничения на перечисление средств на карту клиента у Qiwi, Яндекс.Денег и других подобных систем. Однако общая сумма тут зачастую существенно выше, чем лимит, установленный Сбербанком. Как следствие, актуальна она может быть только в том случае, если клиент сначала выводит за несколько дней крупную сумму на электронный кошелек и только после этого перечисляет их одним платежом на свою карту. Например, у Qiwi такой лимит составляет 600 тысяч рублей.

Как снимать деньги с кредитной карты Сбербанк за рубежом?

Отправляясь за границу лучше всего брать с собой обычную дебетовую карту MasterCard или Visa. И использовать ее только для того, чтобы оплачивать товары или услуги. Наличные средства рекомендуется снять заранее и ехать за границу уже с ними. Если это невозможно, то можно снять деньги в любом банкомате. Нужно учитывать не только комиссию от Сбербанка, но еще и комиссию от местного банка (ее может и не быть, зависит от страны и от банка), а также факт конвертации валюты. Кредитные карты за границу лучше не брать, так как переплата будет слишком значительной, но если другого выхода нет, то снятие средств будет производиться по тем же правилам, что и с любой другой карты. Чтобы хотя бы немного сэкономить, рекомендуется искать дочерние банки Сбербанка. Они есть в:

  • Украине.
  • Восточной и Центральной Европе.
  • Казахстане.
  • Беларуси.
  • Швейцарии.

Источник

Снятие наличных с кредитной карты Сбербанка

Кредитные карты, предлагаемые Сбербанком, позволяют не только рассчитываться за покупки заемными деньгами, но также и обналичивать их по мере необходимости. В этой статье рассмотрим комиссии и ограничения на снятие наличных с кредитной карты Сбербанка.

Особенности кредитных карт

Оформляя кредитную карту, банк предоставляет в распоряжение клиента определенную денежную сумму с установленным лимитом. Эти деньги можно использовать несколькими способами: оплачивать товары и услуги, а также снимать их в виде наличных через банкоматы и кассы. Кредитный лимит, установленный на карте, можно расходовать и своевременно пополнять в льготный период, чтобы избежать начисления процентов.

Оплата кредитной картой Сбербанка

Сумма заемных денежных средств может быть до 600 тысяч рублей в зависимости от кредитной карты. В некоторых случаях клиенту доступны премиальные карты, лимит заемных средств которых может достигать 3 млн. рублей. Также достоинством премиальных кредитных карт является их участие в бонусных программах, таких как «Спасибо» от Сбербанка и «Аэрофлот Бонус». К примеру, премиальные карты Visa и Mastercard предоставляют на 20% больше бонусных баллов «Спасибо» при безналичной оплате в магазинах-партнерах, чем по обычным картам Сбербанка, а премиальные карты «Аэрофлот Бонус» дополнительно накапливают бонусные мили, при достаточном количестве которых можно получить бесплатные авиабилеты и другие услуги от партнеров компании. Возможность заказа таких кредитных карт зависит от платежеспособности, и предодобрения Сбербанка. Если нет подтверждения доходов, можно воспользоваться кредитными картами с минимальным лимитом, например Visa и MasterCard Momentum.к содержанию ↑

Варианты снятия наличных с кредитной карты Сбербанка

Главная особенность кредитных карт является возможность расплачиваться по безналичному расчету без процентов, так как проценты за обналичивание в банкоматах и терминалах обслуживания высоки.

С помощью кредитной карты Сбербанка можно:

  • пользоваться онлайн сервисами;
  • покупать любые товары и услуги через интернет (международные торговые площадки, сервисы, магазины и т.п.);
  • обналичивать деньги, находясь за пределами государства;
  • осуществлять автоматические платежи, предварительно настроив соответствующие шаблоны;
  • пополнять кредитную карту всеми доступными вариантами: через кассу и банкоматы, со счетов и карт любого типа;
  • пользоваться скидками от международных платежных систем (Виза и МастерКард).

Снятие наличных с карты Сбербанка

к содержанию ↑

Комиссии за снятие наличных с карты

За снятие наличных с кредитной карты Сбербанка придется заплатить комиссию, причем ее размер не зависит от класса и типа карты.

Сбербанком предусмотрены следующие комиссии:

  1. За снятие наличных в любых отделениях, в том числе и международных, взимается 3 %.
  2. Если используется система самообслуживания от Сбербанка, взимается 3%.
  3. Если деньги снимаются через банкоматы или отделения любых других финансовых организаций, взимается 4 %.

Минимальный размер комиссии на снятие составляет 390 рублей, что не выгодно в том случае, если обналичивается небольшая сумма. То есть, решив снять с кредитной карты 1000 рублей, придется заплатить за эту операцию больше третьей части от суммы.

Читайте также:  Можно ли снимать деньги с карты связной

В принципе, на кредитных картах Сбербанка схожие условия снятия наличных, как и на других популярных кредитках, как к примеру на

кредитных картах Тинькофф банка 55-120 дней без процентов

. Но, при этом, кредитки Тинькофф банка выдаются с меньшими требованиями (к подтверждению дохода и кредитной истории).к содержанию ↑

Лимиты на снятие

Снятие наличных с кредитной карты Сбербанка в полном объеме невозможно, поскольку банк предусматривает ограничения. Размер денежных средств будет зависеть от двух параметров: типа платежной системы и варианта, выбранного клиентом. Если используются Виза и МастерКард (Классическая и Стандартная), в сутки можно снять следующую сумму:

  • 150 тысяч рублей — в отделениях банка;
  • 50 тысяч рублей — через системы самообслуживания Сбербанка;
  • 150 тысяч рублей — в других отделениях и банкоматах;
  • максимальная сумма в сутки не может превышать 150 тысяч рублей, вне зависимости от варианта снятия.

Снятие наличных с банкомата Сбербанка

Международные платежные системы позволяют максимально быстро обналичить деньги в том случае, если кредитная карта утеряна или повреждена. Для этого необходимо связаться с банковским учреждением любым возможным способом, в том числе и по факсу.

Также Сбербанк предоставляет возможность разового снятия наличных, до 5 тысяч долларов в любой валюте. Если на кредитной карте денег меньше заявленной суммы, снимается весь остаток. Комиссия за операцию взимается, исходя из типа платежной системы. Так, например, держатели кредитной карты Visa Classic заплатят за снятие денег 6 тысяч рублей. Карта Visa Gold позволит сделать это бесплатно.к содержанию ↑

Снятие наличных с кредитной карты Visa Gold Сбербанк

Карта Visa Gold имеет более лояльные ограничения на снятие наличных средств:

  • 300 тысяч рублей — в отделениях банковского учреждения;
  • 100 тысяч рублей — через банкоматы Сбербанка;
  • 300 тысяч рублей — в других банковских учреждениях и системах самообслуживания;
  • Максимальная сумма в сутки не может превышать 300 тысяч рублей.

к содержанию ↑

Снятие денег в банкомате

Снятие наличных с кредитной карты Сбербанка возможно несколькими способами, но лучшим из них является обналичивание через банкоматы. Это наиболее удобный способ быстро получить деньги. Также для дополнительной безопасности финансовых операций Сбербанка предоставляется возможность подключить услугу СМС-информирования, которая поможет следить за счетами, а также совершать платежи и переводы при помощи системы «Мобильный банк»к содержанию ↑

Последовательность действий по снятию наличных

Желая обналичить деньги с кредитной карты через банкомат, следует выполнить следующие действия:

  • вставить карту и ввести PIN-код;
  • выбрать пункт «Снятие средств и прочие операции по карте»;
  • выбрать сумму из списка или указать свою;

Выдача наличных в терминале Сбербанка

  • после ввода суммы нажать на кнопку «Продолжить», после чего будет указана комиссия за снятие;
  • распечатать квитанцию по желанию клиента;
  • забрать деньги и карту Сбербанка.

Если снятие не удалось осуществить из-за неисправности банкомата или отключения электроэнергии, не стоит переживать. Кредитная карта и деньги поступают в специальный отдел банкомата, а транзакция отменяется. При этом деньги возвращаются на баланс кредитной карты, а сама карта — в отделение банка. Ее можно забрать в любое время, посетив учреждение и написав заявление на возвращение.

к содержанию ↑

Получение денег в отделении Сбербанка

Если посетить банк лично, можно обналичить большую сумму денег и гарантированно их получить. Но для этого нужно иметь с собой кредитную карту и паспорт РФ.

Действовать нужно по такому алгоритму:

  • Обратиться к менеджеру отделения, отдав паспорт и назвав номер кредитной карты;
  • Дождаться идентификации и назвать нужную сумму снятия наличных;
  • Заплатить комиссию, получить квитанцию и деньги в кассовом зале.

Снятие наличных с кредитной карты Сбербанка в отделении не так удобно, как в банкомате, потому что:

  • Отделение банка нужно посетить лично;
  • Предъявить паспорт;
  • Придется ждать, если в отделении много клиентов.

Снятие наличных в в кассе Сбербанка

к содержанию ↑

Выгодный способ для снятия денег с кредитной карты Сбербанка

Снять наличные с кредитной карты без высокой комиссии можно, если имеется регистрация в одной из систем электронных платежей. При этом карта должна быть привязана к электронному кошельку.

Действовать нужно так:

  • Перевести средства с кредитной карты на электронный кошелек любой из платежных систем: QIWI, WebMoney;
  • Когда деньги поступят на электронный кошелек, перевести их на расчетную (дебетовую) карту;
  • С дебетовой карты обналичить средства бесплатно или заплатив определенную комиссию.

к содержанию ↑

Комиссия за снятие наличных через систему электронных платежей

Даже с учетом комиссии WebMoney (0,8 %) и дебетовой карты за перевод (1,5 % мин. 30 руб., макс. 1 000 руб.) все равно получается намного выгоднее, чем снимать деньги с кредитной карты. Деньги, переведенные с электронного кошелька на карту расчетного типа, могут быть получены в любом банкомате или отделении данного учреждения. Если снимается лимит, установленный на 24 часа (150 или 300 тысяч рублей, в зависимости от типа платежной системы), операция совершается бесплатно. Если требуется сумма свыше лимита, комиссия составляет 0,5%.

Источник

Процент комиссии за снятие наличных с кредитной карты Сбербанка

Комиссия за снятие наличных с кредитной карты Сбербанка

Кредитная карта Сбербанка в первую очередь создана специально для оплаты покупок и услуг безналичным путем. И банк это всячески поощряет. Например, если оплатить покупку кредитной картой Сбербанка, то по ней будет действовать льготный период сроком до 50 дней. Поэтому если мы успеваем вернуть баланс карты в первоначальное состояние, то никакие проценты за пользование мы не платим. А при покупке товаров кредитная карта подобна дебетовой, т.е  комиссия не взимается при покупке и оплате товаров.

Комиссия за снятие наличных с кредитной карты Сбербанка

Несмотря на эти привилегии многие из нас предпочитают пользоваться наличными и в таком случае при снятии денежных средств с кредитной карты банк взимает комиссию. Но самое важное и малоприятное, что при снятии наличных с кредитной карты у нас отсутствует льготный период и проценты начинают капать с момента, как мы получили наличные на руки.

Читайте также:  Можно ли с карты кукуруза перевести деньги на сбербанк

Как снять наличные деньги с кредитной карты Сбербанка

Комиссия за снятие наличных с кредитной карты Сбербанка

  1. Через кассу Сбербанка (при этом нужно будет предъявить паспорт);
  2. Через банкомат Сбербанка (потребуется кредитная карта);
  3. Через кассу или банкомат стороннего банка (комиссия за выполнение операции будет выше);
  4. Через платежные терминалы (потребуется любая дебетовая карта, желательно Сбербанка)
  5. Почтовый перевод (к комиссии за перевод наличных с кредитки добавляется комиссия почты);
  6. Перевод через системы Contact или Unistream (комиссии достаточно большие, поэтому такой способ оправдан лишь в случае острой необходимости);
  7. Через электронные кошельки (потребуется электронный кошелек и дебетовая карта, привязанная к ней);
  8. Через счет мобильного телефона.

Одним из самых простых способов снятия наличных с кредитки являются безналичные переводы. Казалось бы неплохой способ избежать уплату комиссии, но ее никак не избежать, все равно при такой операции Сбербанк удержит сумму комиссии за перевод денег.

Какой процент за снятие наличных

Многих обладателей кредитных карт Сбербанка мучает вопрос, какой же процент за снятие взимается банком и можно ли снять деньги без процентов?

Итак, обо всем по порядку:

  1. комиссия за снятие наличных с кредитной карты Сбербанка через кассу или банкомат самого банка – 3%, но не менее 390 рублей;
  2. снятие наличных с кредитной карты через кассу или банкомат стороннего банка – 4%, но не менее 390 рублей.

ВАЖНО: минимальный размер комиссии за снятие наличных с кредитной карты Сбербанка – 390 рублей. Эта сумма действует с февраля 2015 года. Раньше размер минимальной комиссии составлял 199 рублей.

Поэтому прежде чем идти и снимать наличные нужно учитывать что даже если вы снимите 200 рублей наличными то все равно отдадите комиссию за эту операцию в размере 390 рублей. Эти комиссионные будут списаны с карты и на них будут начисляться проценты в будущем, поэтому будьте бдительны, не снимайте мизерные суммы с кредитки без надобности. Таким образом вы снимаете 200 рублей, тут же банк начисляет комиссию за обналичку и вы уже должны банку 590 рублей. Это уже ваш долг.

 Комиссия за снятие наличных с кредитной карты Сбербанка

Какую же сумму тогда выгоднее снимать, чтобы комиссия в 390 рублей была оправдана?

Выгодней всего снимать с кредитной карты Сбербанка суммы начиная от 13 000 рублей.

Ограничения на снятия наличных с кредитной карты

Как мы уже обсуждали ранее, кредитные карты Сбербанка рекомендуется использовать для совершения покупок безналичным путем. Банку нету никакой выгоды от того, что вы снимаете наличные, отсюда и проценты при обналичивании кредитки в банкомате. Поэтому снятие наличных денег – невыгодная для обладателя кредитки операция, потому что:

  • за снятие наличных с кредитки установлена комиссия;
  • при снятии наличных теряется льготный период, и сразу начинают начисляться проценты за пользование заемными средствами;
  • на снятие наличных вводятся различные лимиты.

Лимиты на снятие наличных с кредитной карты Сбербанка

  • через банкомат с кредитной карты можно снять не более 50 000 рублей в сутки;
  • через кассу с кредитки можно снять не более 150 000 рублей в сутки;
  • держатели золотых кредитных карт могу через кассу снять в сутки до 300 000 рублей.

Как снять наличные с кредитной карты без комиссии

Многие ищут ответ на данный вопрос. А ответ простой: уменьшить процент взимаемой комиссии про обналичивании кредитной карты можно, а снять без комиссии деньги с карты не удастся.

Одним из удобных способ сделать это – перевести деньги с кредитки на электронный кошелек и уже с него в свою очередь перевести деньги на свою дебетовую карту и потом делать с ними все, что захочется. Но здесь важно учесть и некоторые нюансы: например, чтобы переводи деньги с электронного кошелька Киви – к нему должна быть привязана ваша дебетовая карта. При проведении такой операции важно уточнить размер взимаемой комиссии за перевод на кошелек и комиссии за перевод с кошелька на вашу дебетовую карту и только после этого проводить эту нехитрую операцию.

Итак, что нам потребуется для обналичивания денег с кредитной карты:

  1. Нужен электронный кошелек: Qiwi, Webmoney или Яндекс деньги.
  2. Нужна дебетовая карта, счет которой привязан к счету электронного кошелька.
  3. Переводим деньги с кредитной карты на счет электронного кошелька. При этом система Сбербанка расценивает данную операцию, как оплату, поэтому комиссия за перевод не взимается, а льготный период сохраняется. Комиссию в размере от 0 до 0,75% берет платежная электронная система.
  4. Выводим средства с электронного кошелька на дебетовую карту. При этом может взиматься комиссия в размере около 1 – 1,5% в зависимости от банка и типа карты.
  5. Снимаем деньги с дебетовой карты любым удобным способом без комиссии.

Снятие денег с карты Сбербанка в Киви кошелек

Используя данный способ можно снизить процент комиссии за снятие с 3% до 1,75%. Данный метод больше всего подойдет людям, которые активно используют электронные кошельки для оплаты товаров и услуг, потому что новичку потребуется немало времени для того чтобы завести на себя электронный кошелек, пройти там идентификацию по паспорту для увеличения лимитов кошелька и снять средства.

Кроме того у электронных кошельков также есть суточные лимиты на вывод средств с кошелька и это всё нужно учитывать если вы хотите снять крупную сумму с кредитной карты.

Итог

Пользуйтесь кредитной картой по ее прямому назначению – безналичной оплате товаров и услуг и только в крайнем случае снимайте наличные. Ну а если случилась неотлагательная ситуация и наличные нужны позарез, то тогда прибегните к обналичиванию вашей кредитной карты через электронные кошельки. Таким образом вы сможете пользоваться наличными при минимальных потерях и не теряя льготный период использования заемных средств.

Источник