Можно ли с кредитной карты сбербанк перевести деньги в организацию

Содержание статьи

Перевод с кредитной карты Сбербанка

Не во всех банках предусмотрена функция перевода с кредиток на дебетовые карты. Также может быть установлено ограничение на перечисление денег на счета, открытые в других банках или третьим лицам.

Как происходит перевод с кредитной карты Сбербанк, какие варианты пересылки денег доступны клиентам и какие риски скрывает такой функционал, разобрался аналитик сервиса Бробанк.ру.

Классическая кредитка Сбербанк

Кред. лимит600 000Р
Проц. ставкаОт 23,9%
Без процентовДо 50 дней
Стоимость0 руб.
КэшбекСПАСИБО
РешениеДо 2 дней

Что нужно знать при переводе с кредитки на дебетовую карту

При переводе с кредитной карты Сбербанка на обычную нужно учитывать несколько нюансов:

  1. Можно перевести деньги со своей кредитной карты на свою дебетовую. Но комиссию банк все равно возьмет в таком же размере, как и при обычном переводе между картами разных держателей.
  2. Нельзя перевести деньги с кредитной карты Сбербанка, на дебетовый пластик другого банковского учреждения.
  3. Беспроцентный период автоматически прекращается, если переводите заемные средства с кредитки.
  4. Зачисление денег с кредитки на дебетовую карту происходит за пару минут.
  5. Сумма перевода строго ограничена банком: минимум 150 руб., максимум 0,5 млн руб. Перевести меньшую или большую сумму не получится.

Часто пользователи кредиток Сбербанка сталкиваются с такой проблемой: грейс-период не распространяется на перевод средств даже на собственную дебетовую карту. Поэтому перед тем, как совершить операцию, внимательно изучите условия и требования, чтобы не переплачивать за пользование заемными деньгами.

Как перевести деньги

Чтобы перевести деньги с кредитной карты на обычную карту Сбербанка, можно использовать один из нескольких способов:

  • технические устройства самообслуживания;
  • онлайн-банкинг;
  • офисы Сбербанка.

Устройства самообслуживания

Классический вариант пополнения дебетовой карты — технические устройства самообслуживания — банкомат или терминал. Чтобы перевести деньги с кредитки на дебетовую карту, нужно:

  1. Вставить кредитку в картоприемник банкомата или терминала, в котором возможно снять наличные.
  2. Ввести ПИН-код карты.
  3. Снять нужную сумму по инструкциям на экране аппарата.
  4. Вытащить кредитку из картоприемника и вставить вместо нее дебетовку.
  5. Ввести ПИН-код дебетовой карты.
  6. Пополнить карт-счет снятыми с кредитки деньгам.

При таком способе отправки денег банк снимает 3% от суммы перевода, но не меньше 390 рублей за одну транзакцию. Если перевод проходит через устройства самообслуживания других банков, комиссия может доходить до 4%.

Премиальная кредитка Сбербанк

Кред. лимит3 000 000Р
Проц. ставкаОт 21,9%
Без процентовДо 50 дней
Стоимость4 900 руб.
КэшбекСПАСИБО
РешениеДо 2 дней

В меню услуг банкоматов есть возможность прямого перевода с кредитки на дебетовую карту. Комиссия при этом останется в таком же размере.

Интернет-банкинг

Для пополнения карт-счет дебетовки, не выходя из дома, можно воспользоваться интернет-банком или мобильным приложением. Чтобы перевести деньги с кредитной карты Сбербанка на обычную, войдите в личный кабинет, откройте раздел «Переводы и платежи». После этого можно выбрать из двух вариантов:

  • операции между счетами и картами одного клиента;
  • стороннему клиенту Сбера.

Далее в пункте «Счет списания» введите номер кредитки, с которой хотите отослать сумму на дебетовую карту.

Кредитная карта Сбербанк Momentum

Кред. лимит600 000Р
Проц. ставка23,9%
Без процентовДо 50 дней
Стоимость0 руб.
КэшбекСПАСИБО
РешениеДо 2 дней

Чтобы отправить деньги на дебетовку через мобильное приложение:

  1. Скачайте приложение Сбербанк-Онлайн в App Store или Play Market и авторизуйтесь.
  2. Откройте вкладку «Платежи» и выберите перевод на свой счет или другому клиенту Сбера.
  3. В пункте «Счет списания» укажите карту, с которой спишут деньги.

Комиссия при способах онлайн отправки денег такая же, как при переводе через банкомат — 3%, минимум 390 рублей.

Офисы Сбера

Можно перевести деньги с кредитной карты и в офисах Сбера. Для этого нужен паспорт и реквизиты пластика, на который уходит сумма, передайте их сотруднику банка для осуществления перевода.

Этот способ пополнения дебетовой карты наименее удобен, так как придется искать ближайшее отделение банка и стоять в очереди к оператору.

Дополнительные способы отправки денег с кредитки на обычную карту

Кроме стандартных способов перевода денег с кредитки на дебетовую карту Сбербанка, можно воспользоваться дополнительными:

  1. Через электронные кошельки. Можно отправлять рубли с кредитной карты на Вебмани, Киви, Яндекс.Деньги. С виртуального кошелька деньги можно отправить на дебетовку.
  2. Через платежные сервисы. Для этого подойдут Яндекс.Переводы.
  3. Через специальные системы переводов, такие как Mastercard MoneySend или Visa MoneyTransfer.
Читайте также:  Можно ли в египте пользоваться картой сбербанка

Во всех приведенных вариантах с отправителя снимут комиссию. Обычно сервисы забирают не более 3-4%. Размер комиссии зависит от условий используемого электронного кошелька. Переводы по платежным сервисам и системам тоже не бесплатные, сервисы возьмут за перевод 2-3% в зависимости от банка, который проводит операцию.

Как перевести деньги на дебетовую карту из Тинькофф банка

Владельцы карт и счетов Тинькофф Банка могут дистанционно перевести деньги в Сбербанк, как в личном кабинете, так и на официальном сайте банка. Комиссия за такой перевод — 1,5%. Перевод с кредитной карты Тинькоффа банковская система воспринимает как снятие наличных и зачисление на дебетовку другого банка. Поэтому прекращается действие грейс-периода и на накопленную задолженность начисляют проценты.

Кроме Сбербанка, осуществить отправку денег с кредитки Tinkoff можно на дебетовые карты Альфа-банка, ВТБ, Газпромбанка. Наибольшая сумма, которую можно отправить за одну транзакцию — 100 тысяч рублей. Лимиты действуют и на количество операций — не более 5 за день. Срок зачисления суммы — до 5 рабочих дней, но обычно деньги приходят за 1-3 дня.

Когда переводы с кредиток на дебетовые карты стали доступны в Сбере

С 25 июня 2019 года Сбербанк разрешил переводы денег с кредитных карт. До этого воспользоваться услугой было нельзя. Перед запуском функции представители банка уточнили, что беспроцентный период при переводе денег не действует. Проценты по займу банк станет начислять сразу же с момента подтверждения операции.

До этого клиенты Сбербанка могли перекидывать деньги только с помощью банкоматов. Возможность переводить с кредитной карты сразу на дебетовую исключает лишние операции. Комиссию при этом оставили такую же, как при снятии наличных через банкомат.

При доступности такой услуги у держателя кредитки возникают определенные риски. С дебетовки можно украсть ограниченную сумму — только деньги, которые принадлежат владельцу карты. А с кредитной карты теперь можно отправлять на дебетовку весь доступный кредитный лимит заемщика. Если у пользователя кредитки хорошая платежеспособность, то это достаточно большие суммы.

Еще один риск связан с финансовой безграмотностью большого числа граждан Российской Федерации. Узнав о новой услуге, некоторые клиента станут чаще переводить деньги на дебетовую карту. Но они могут не полностью ознакомиться с условиями переводов. Или пропустят в правилах пункт о прекращении льготного периода по кредитке или о начислении процентов, как за снятие наличных, так и за пользование заемными деньгами. Из-за этого увеличится кредитная нагрузка.

Какие еще банки предлагают клиентам такую услугу

Переводы с кредитных карт на обычные дебетовые доступны в Альфа-банке, Тинькофф банке, Банке Русский Стандарт, Промсвязьбанке, ВТБ, Газпромбанке, МКБ. Также операция доступна и в нескольких других российских банках.

Кредитная карта Тинькофф Платинум

Кред. лимит700 000Р
Проц. ставкаОт 12%
Без процентовДо 12 мес.
Стоимость0 руб./год
КэшбекДо 30%
Решение2 мин.

Несмотря на привлекательность операции в экстренной ситуации, держателям карт постепенно приходит осознание, что это такие же займы, как и потребительское кредитование. В отличие от безналичной оплаты за товары, когда действует грейс-период, при переводе денег с кредитки проценты начинают удерживать сразу. Однако некоторые банки сохраняют клиентам льготный период после перечисления средств с кредитки.

В банке ВТБ изначально сервис стал достаточно популярен, но доля использования постепенно начинает снижаться. Клиенты предпочитают использовать кредитную карту только для совершения покупок.

Общее число переводов с кредитных карт Tinkoff достигает 50% всех переводов и операций по обналичиванию кредиток. В МКБ наоборот, отметили низкую популярность услуги перевода с кредиток на дебетовую карту.

Сервис переводов Сбербанка запущен для улучшения условий переводов с кредиток других банков. Тинькофф Банк и Русский Стандарт предлагают клиентам возможность переводить деньги с кредиток на дебетовые карты не только своего банка, но и в другие банковские организации. ВТБ и МКБ сохраняют льготный период при переводе средств с кредитки. По остальным параметрам условия отправки денег в Сбербанке совпадают с условиями других банков.

Как перевести деньги с кредитки на кредитку

Для переводов между кредитными картами Сбербанк предлагает такие варианты:

  1. Через банкомат Сбербанка. Для этого вставьте карту в банкомат и выберите услугу «Платежи и переводы». Далее укажите «Перевод средств» и следуйте инструкциям на экране.
  2. В онлайн-кабинете Сбера. Откройте вкладку «Платежи и переводы», выберите услугу «Перевод клиенту Сбербанка». Заполните ФИО получателя его номер мобильного или номер пластиковой карты. После этого укажите сумму перевода.
  3. Через мобильное приложение. Выберите услугу «Платежи клиенту Сбербанка», укажите ФИО получателя, номер телефона или карты и сумму для перечисления.

Это основные способы перевода с кредитной карты на кредитную в Сбере. Комиссия при этом будет составлять 3%, минимум 390 рублей, как при обычном снятии наличных с карты.

Комментарии: 2

Источник

Как осуществить перевод с кредитной карты Сбербанка

Владельцы кредитной карты Сбербанка могут пользоваться заемными средствами при безналичном расчете. Более того, вернув долг в установленный банком беспроцентный период, который составляет 50 дней, можно избежать оплаты процентов. Об этом знают держатели пластиковой карты, так как эти условия озвучивает работник банка при оформлении договора. Но у многих держателей кредитной карты, в процессе пользования возникает вопрос о том, возможен ли перевод с кредитной карты Сбербанка на дебетовую или на карту стороннего банка.

Читайте также:  Можно ли оплатить счет в сбербанке кредитной картой другого банка

Когда перевод возможен и каким способом он осуществим, а когда это действие невозможно?

Кредитная и дебетовая карта. Переводы между ними

Обычно, при оформлении кредитки в Сбербанке, у клиента уже имеется дебетовая карта. Кредитная карта дает возможность оплачивать покупки из заемных средств безналичным путем. Но также предусмотрен вариант снятия с нее наличных денежных средств, только за определенную комиссию.

Комиссия составляет 0,3% от снимаемой суммы, но не менее 390 рублей (если операция производится в устройстве самообслуживания Сбербанка), и 0,4 % от суммы (если операция в устройствах сторонних организаций, ибо здесь еще может прибавиться процент этой организации).

Важно! Перевод с кредитной карты Сбербанка на дебетовую через Сбербанк Онлайн, Мобильный банк или устройство самообслуживания с кредитного пластика — не предусмотрен.

Программное обеспечение всех сервисов самообслуживания в Сбербанке таково, что при работе с кредитной картой отсутствуют опции перевода с нее денежных средств, те, что высвечиваются при работе с дебетовой картой. Но есть варианты, которые позволяют осуществить перевод с кредитной карты Сбербанка на другую карту стороннего банка. Далее рассмотрим, как это сделать.

Переводы на пластиковые карты других банков

Держателям карт, эмитентом которых является иной банк (не Сбербанк), для пополнения баланса кредитной или дебетовой карты, можно сделать перевод с кредитной карты Сбербанка. В этом случае Сбербанком комиссия за перевод не взимается. Может затребовать комиссию банк, на счет которого переводят средства. Но операцию будет необходимо осуществлять из личного кабинета того банка, на карту которого осуществляется перевод.

Перевод с кредитной карты Сбербанка на карту Тинькофф или Альфа-Банк, к примеру, довольно легко осуществим, и при этом нет никаких комиссий ни для держателя карты Сбербанка, ни для владельца карт Тинькофф или Альфа-Банк.

Рассмотрим пошагово, как сделать перевод с кредитной карты Сбербанка на карту Тинькофф.

Важно напомнить, что перевод с кредитной карты на дебетовую Сбербанка или на карту стороннего банка через сервисы Сбербанка (Мобильный банк, Сбербанк-Онлайн или терминалы) невозможен. Опишем поэтапно перевод из системы онлайн-банкинга Тинькофф:

  1. Необходимо зайти в личный кабинет на сайте Тинькофф или в мобильном приложении.
  2. Открыть опцию «Пополнение карты».
  3. Выбрать тип платежной системы и ввести данные кредитной карты Сбербанка (номер, имя владельца, срок действия с лицевой стороны карты и код CVC с оборотной стороны).
  4. Ввести сумму перевода и подтвердить операцию.
  5. Система запросить ввести код из СМС с номера 900. Для такого перевода обязательным условием является подключение кредитки к мобильному банку.
  6. После этого операция будет завершена, деньги спишутся с кредитной карты Сбербанка, и зачислятся моментально на счет карты Тинькофф.

Важно! Хоть зачисление происходит практически сразу, перерасчет по карте Тинькофф случится через сутки.

При такой операции комиссия за перевод с кредитной карты Сбербанка не предусмотрена. Деньги списываются с кредитки и поступают на счет Тинькофф в том объеме, в котором указано при совершении транзакции владельцем карт.

Точно так же можно осуществить перевод с кредитной карты Сбербанка на карту Альфа-Банка через его систему интернет-банкинга. Для этого есть специальное приложение Альфа-банка, или страница в интернете, где последовательность действий аналогична. Так и при переводах на любые карты или счета организаций, которые берут оплату через личный кабинет, можно осуществлять расчет с кредитной пластиковой карты без комиссии.

При осуществлении подобных операций на карты других банков, нужно быть внимательнее и ознакомиться с условиями пополнения карт в этих финансовых учреждениях. Несмотря на то, что процент за перевод с кредитной карты Сбербанка при таком расчете не берется (именно Сбербанком), банки получатели могут взимать комиссию за расчеты с карт сторонних банков.

Например, банк «Восточный — экспресс» при переводе в личном кабинете с любых карт другого банка берет комиссию. Но в основном эти безналичные операции не облагаются комиссией и процентом.

Источник

Как перевести деньги с кредитной карты Сбербанка?

Держатели кредитной продукции Сбербанка рано или поздно сталкиваются с необходимостью перевода денег на другую карточку или счет. Однако такая операция подразумевает ряд ограничений. О том, как перевести деньги с кредитной карты и какая за это предусмотрена комиссия, расскажем далее.

Что можно оплатить кредитной картой Сбербанка?

Владельцы кредитных карточек Сбербанка должны знать условия пользования ими и те возможности, которые они предоставляют клиентам. В настоящее время всем держателям кредиток доступны такие операции:

  • Снятие наличных. Это можно делать в банкоматах, терминалах и кассах банка под фиксированный процент 3%, но не менее 390 руб;
  • Оплата покупок в магазинах, супермаркетах и прочих торговых точках, где есть терминалы;
  • Безналичный расчет за предоставляемые услуги в фитнес-центрах, тренажерных залах, массажных салонах, парикмахерских и т.д.;
  • Оплата приобретаемого топлива на автозаправочных станциях;
  • Расчет за покупку билетов в аэропортах, железнодорожных и автовокзалах и так далее;
  • Оплата услуг ЖКХ, налогов, обучения, штрафов ГИБДД.

Чаще всего кредитную продукцию используют при оплате покупаемых товаров в торговых точках, магазинах, супер и гипермаркетах. В этом случае клиенту достаточно предоставить карту кассиру, который и проведет платеж при помощи специального программного устройства, которое называется POS-терминал. Дополнительная комиссия за такие транзакции не взимается.

Можно ли оплатить кредит?

Любой специалист Сбербанка ответит, что никакие переводы денег с баланса кредитных карт Сбербанка сегодня невозможны.

С кредитной карты можно платить за товары и услуги.

К примеру, с кредитной карты можно оплатить:

  • Мобильную связь;
  • ЖКХ и домашний телефон:
    • квартплата,
    • электроэнергия,
    • водоснабжение,
    • домашний телефон,
    • газ,
    • теплоснабжение,
    • охранные услуги,
    • ДЭЗ, ЖЭК, ремонтные службы,
    • садовые товарищества и т.д.
  • Интернет и ТВ;
  • ГИБДД, налоги, пошлины, бюджетные платежи:
    • Штрафы ГИБДД,
    • Суды,
    • Долги у судебных приставов,
    • Взносы в Пенсионные Фонды и т.д.
Читайте также:  Можно ли узнать баланс карты сбербанка по номеру 900

Итак, имея кредитную карту Сбербанка вы можете совершать любые платежи. Недоступны только такие транзакции, как переводы третьим лицам или организациям. А оплата кредита в другом банке и есть перевод на счет по банковским реквизитам.

Можно ли перевести деньги с кредитной карты?

Переводы с кредитной продукции Сбербанка запрещены. Это касается, как классических карт, так и продуктов типа Голд и Платинум.

С кредитки Сбербанка можно оплатить любой товар или услугу, но нельзя выполнить перевод денег по банковским реквизитам (номер карты, БИК банка, ИНН).

Через Сбербанк Онлайн

Поскольку перечисления финансов с кредиток не допустимы, рассмотрим, как передать средства с дебетовой продукции через Сбербанк Онлайн. Для совершения данной операции, воспользуйтесь такой инструкцией:

  1. Зайдите на главный сайт финансовой организации;
  2. Пройдите авторизацию в системе Сбербанк Онлайн, указав свои регистрационные данные (логин, пароль);
  3. В личном кабинете в верхнем меню выберите функцию «Переводы и платежи»;
  4. Затем нажмите одну из опций, в зависимости от своих целей «Перевод между своими счетами» или «Перевод на карту в другом банке»;
  5. Заполните платежную форму, внеся в нее такие данные: номер пластика адресата, карту списания средств, сумму отправления;
  6. Проверьте введенную информацию и подтвердите действия соответствующей командой.

Комиссия в данном случае не будет превышать 1% от суммы транзакции. Максимальная доступная сумма для перечисления физическим лицам составляет 1 000 000 руб.

Через банкомат

Мы выяснили, что выполнить прямой перевод некоторой денежной суммы с кредитки другому лицу по номеру карты или счета невозможно. Также нельзя оплатить кредит в Сбербанке или другом банке с кредитной карты по БИК. Но этот закон вполне можно обойти, если вначале обналичить кредитную карточку, затем эти средства отправить получателю, к примеру, через кассу банка. Рассмотрим подробнее, как снять деньги с кредитки через банкомат, поддерживающий вывод и прием наличных. Придерживайтесь такой инструкции:

  1. Подойдите к банкомату и вставьте пластик в приемный отсек;
  2. Введите пин-код кредитки и войдите в главное меню;
  3. Выберите на экране опцию «Операции с наличными»;
  4. Далее нажмите пункт «Выдача наличных»;
  5. Из предложенного перечня сумм выберите нужное значение либо введите его в ручном режиме;
  6. Укажите, нужен ли вам чек после выполнения транзакции;
  7. Получите средства из специального отсека, выдающего купюры;
  8. Не забудьте забрать кредитку и чек (при необходимости).

Максимальная сумма снятия наличных с кредитной карты Сбербанка через банкомат:

  • 500 000 — Visa Platinum и MasterCard;
  • 300 000 — Visa Gold и MasterCard Gold;
  • 150 000 — Visa Classic и MasterCard Standart;
  • 50 000 — Maestro Momentum, Visa Electron.

Комиссия за снятие наличных через банкомат:

  • по картам Visa Classic, MasterCard Standard , Credit Momentum — 3% (минимум 390 р.);
  • по кредиткам Visa и MasterCard Gold , World MC Black Edition , Visa ature — 3% (мин. 390 р.).

По карточкам World MasterCard Black Edition и Visa ature, выпущенным в период с 01.09.2018 по 31.10.2018, комиссия за снятие наличных через банкомат отсутствует.

Через кассу банка

Перевести деньги другому получателю напрямую с любого кредитного продукта Сбербанка не представляется возможным даже через кассу банка. Однако можно прийти в офис финансовой организации с паспортом, снять наличные с кредитки, а уже затем отправить их получателю через операциониста. При этом необходимо будет указать номер счета адресата, которому передаются средства (не путать с номером карточки, так как по этим реквизитам операцию сотрудники Сбербанка не выполнят).

Комиссия за такую операцию 3%, но не менее 390 рублей.

Суточный лимит (c учетом комиссии за снятие наличных денежных средств) составляет:

  • для кредиток Visa Classic, MasterCard Standard , Credit Momentum максимальная сумма составляет — 150 000 рублей;
  • для продуктов Visa и MasterCard Gold, World MC Black Edition, Visa ature доступная сумма — 300 000 руб.

На электронный кошелек

Держатели кредиток Сбербанка еще недавно могли пойти на такую хитрость, как перевод денег на электронный кошелек, к которому привязана карточка (Киви, Вебмани, Яндекс.Деньги.). При этом операция выполнялась без комиссии. А далее можно было перевести деньги уже с кошелька по нужным реквизитам и заплатить за это всего 1,5%. Согласитесь, хорошая экономия, учитывая, что сегодня снятие наличных обойдется в 3%. Но такие транзакции более недоступны.

Перевод после обналичивания — единственно возможный вариант!

Прямые переводы с любых кредитных карт Сбербанка запрещены, как и оплата кредита в сторонней финансовой организации. Так как отправка денег по реквизитам банка и есть перевод.

Если необходимо переслать деньги с кредитной карты Сбербанка, придется для начала снять наличные под 3% в банкомате или кассе банка. А затем зачислить нужную сумму на чужую карту или счет (свои или чужие).

Быстрая форма заявки

Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут

Источник