Можно ли с карты тинькофф снимать деньги

Как снять наличные с карты Тинькофф без комиссии

Обновлено: 16.06.2020

Комиссия, которую снимают за выдачу наличных, напрямую зависит от типа Тинькофф карты. По дебетовым картам и кредиткам установлены разные тарифы. Кроме того на размер оплаты за обналичивание влияет способ выдачи. В банкоматах Тинькофф банка условия выгоднее, чем у партнеров. Но партнерская сеть гораздо шире представлена в регионах, поэтому найти их гораздо проще.

Как с карт Тинькофф снять наличные без комиссии и сколько выводить, чтобы платить банку или посреднику как можно меньше, расскажет Бробанк.

Дебетовые карты Тинькофф →

Вывод наличных с карт Тинькофф

На сумму, которую снимут со счета за вывод средств с карты, в первую очередь влияет тариф по карте, а во вторую то, чьим устройством воспользуется клиент:

Количество банкоматов Тинькофф банка на начало 2020 года превысило 1 тыс. единиц. До конца текущего года запланирована установка еще 500 штук в наиболее крупных городах России.

Удобнее всего искать месторасположение банкоматов в мобильном приложении или в личном кабинете Тинькофф банка. При щелчке на значок, изображенный на карте, станет доступна вся информация об устройстве:

• адрес;
• график работы;
• доступные валюты;
• доступные суммы.

Если банкомата на карте нет, то лучше не пользоваться таким устройством. Оно может быть сломано или работать некорректно. Когда терминал исправен, он автоматически высвечивается на картах банка.

Партнеры для снятия наличных

Тинькофф банк — уникальная компания, у нее нет офисов, касс и отделений, как у других банков. Поэтому закрыть все потребности своих клиентов только за счет собственной инфраструктуры достаточно сложно. Чтобы повысить лояльность россиян кредитная организация прибегла к помощи партнерских соглашений. Таким способом Тинькофф банк несет меньше затрат и обеспечивает клиентам более выгодные условия обслуживания.

Партнеры Тинькофф банка, где при снятии денег можно максимально сэкономить:

• Сбербанк;
• ВТБ;
• Альфа-банк;
• Райффайзенбанк;
• Газпромбанк;
• МКБ;
• Росбанк;
• Промсвязьбанк;
• ФК «Открытие»;
• Уралсиб;
• Юникредитбанк.

Все партнеры Тинькофф →

Если пользоваться банкоматами или терминалами с функцией cash-in в этих компаниях, то можно вообще не платить за выдачу денег с дебетовых карт Тинькофф.

Для бесплатной обналички у партнеров следуют учесть только 2 ограничения:

1. Не снимать меньше, чем 3000 рублей за одну операцию.
2. Не превышать установленный Тинькофф банком лимит на месяц в 100000, 150000 рублей или любой другой порог, который зависит от класса и типа карты. По премиальным продуктам лимиты выше.

Снять за один раз слишком много в банкоматах партнеров не получится, у них установлены свои лимиты на такие операции. Максимально доступная сумма для вывода за одну транзакцию, обычно указана на дисплее терминала.

Снять бесплатно наличные с кредитки не удастся ни в Тинькофф-банке, ни через партнеров. И даже если на кредитной карте лежат деньги, которые зачислял сам владелец, за их вывод все равно придется платить комиссию.

Кредитные карты Тинькофф →

Вывод денег в банкоматах Тинькофф с карт других банков-эмитентов

Тинькофф банк выдает в своих банкоматах деньги по картам других банков-эмитентов. Поэтому держатели карт Сбербанка, ВТБ, Альфа-банка или любой другой кредитной организации смогут вывести наличку со счета через них.

Если карта оформлена в рублях и пользователь снимает рубли, то он ничего не заплатит за операцию. При обналичивании валюты в Тинькоффе с карт сторонних банков установлены комиссии:

• доллары США — 2%;
• евро — 10%.

За снятие рублей с «чужих» карт в банкоматах Тинькофф нет комиссии, но какой-то процент или фиксированный тариф может быть установлен банком-эмитентом карты. Поэтому до того как подтвердить операцию, внимательно изучите информацию на дисплее: сколько денег будет выдано и сколько списано со счета.

Лимиты по обналичиванию

Для каждой карты Тинькофф банка установлены несколько лимитов на обналичивание:

• по сумме, которую можно снимать в течение месяца без комиссии в Тинькофф банке;
• по объему средств, которые можно ежемесячно снимать с карты без комиссии в банках-партнерах;
• на единоразовое снятие.

По стандартным картам ограничения по сумме установлены в диапазоне 100-150 тысяч в течение месяца, а по премиальным — от 500 тысяч до 1 миллиона. Лимиты на суточное или разовое снятие могут быть уменьшены или увеличены по обращению клиента при согласовании с банком.

Кроме банка-эмитента лимиты устанавливают и банки-партнеры. Применяемые ими ограничения находятся на уровне 5-20 тысяч за одну транзакцию. Поэтому в банкомате одного банка для обналички 40 тысяч рублей придется проводить 8 операций, а в другом — всего 2.

Лимиты в банкоматах применяют по нескольким причинам:

1. Из-за правил установленных международными системами, в рамках которых работают карты. Например, по Visa невозможно снять больше 10 тыс. долларов в месяц.
2. Чтобы препятствовать легализации и отмыванию доходов, полученных преступным путем.
3. Из-за опасений связанных с мошенничеством. Чем больше лимит на одну транзакцию, тем опаснее, что клиент и банк не успеют среагировать на несанкционированные операции.
4. Чтобы снизить затраты банков на инкассацию. Если клиенты начнут снимать наличку по картам партнерских банков, то может не хватить денег своим клиентам, придется инкассировать банкоматы гораздо чаще.

Кредитная карта Тинькофф Платинум

Лимиты на снятие с карт Тинькоффа в «чужих» банкоматах на одну операцию:

• Сбербанк в Москве и других крупных городах выдает по картам банков-партнеров по 7 500 рублей за операцию, а в небольших населенных пунктах по 5 000;
• ВТБ — 7 500 рублей;
• Альфа-банк — 10 000 рублей;
• Газпромбанк и Промсвязьбанк — 9000 рублей.

Информация о максимальной сумме, которою можно снять за один раз, появится на экране банкомата.

Наличные через банкоматы Тинькофф банка с картой

Условия обслуживания дебетовых Тинькофф карт в банке-эмитенте несколько выгоднее, чем в терминалах партнеров. В «своих» устройствах для клиентов нет ограничения по минимальной сумме снятия с дебетовых карт. Комиссию банк берет только за превышение лимита.

Для каждого типа карт установлены ограничения, которые можно найти в личном кабинете. За превышение лимита по дебетовым картам банк берет 2%, но минимум 90 рублей за одну операцию. Для премиальных карт в большинстве случаев вообще нет комиссии за вывод средств с рублевых счетов.

Максимальное ограничение в банкоматах, установленное Тинькофф банком для снятия крупных сумм:

• 1 млн рублей;
• 20 000 долл. США или евро.

Общие лимиты Тинькоффа по обналичиванию за месяц по дебетовым картам класса стандарт:

За снятие денег с кредитной карты комиссия будет снята везде, не зависимо от суммы и банкомата. Процентная ставка, которая будет подсчитана за выданные заемные средства, и условия обслуживания прописаны в договоре к карте. Банк начнет начислять проценты со следующего дня после выдачи денег. По ним ставки выше, чем при безналичных расчетах с карты. Поэтому специалисты Тинькофф банка не рекомендуют использовать кредитки для наличных расчетов.

Важно учесть дополнительный нюанс: если по кредитке проходит снятие наличных, то автоматически завершается беспроцентный период. Например, был куплен товар по карте 15 июня, а 22 июня провели выдачу наличных в банкомате. Несмотря на то, что еще не истекли 55 дней льготного периода, банк сразу начнет начислять проценты и на покупку, сделанную по карте, и на снятую наличку. Поэтому очень важно изучить условия использования карты до того как проводить какие-то операции.

Снятие налички в банкоматах Тинькоффа без карты

Банкоматы Тинькофф банка выдают наличные и без карты. Может случиться, что в кармане есть только кредитка Тинькоффа, а дебетовой карты нет. В этом случае для авторизации можно использовать любой пластик. Когда карта вставлена в банкомат и введен логин, пользователь получает доступ к личному кабинету. Остается только выбрать картсчет, с которого следует выдать деньги.

Кроме того в банкоматах Тинькофф банка можно снять деньги по QR-коду или по функции NFC. Первый вариант подходит даже для пересылки средств другому лицу. Например, надо вернуть долг другу в Москве, а клиент банка находится в Санкт-Петербурге. Ему понадобится:

1. Сгенерировать QR-код в мобильном приложении и указать сумму, кратную 1000 рублей.
2. Подтвердить операцию кодом из смс-сообщения.
3. Отправить картинку или скриншот QR-кода через социальные сети или мессенджер.
4. Получателю остается подойти со смартфоном или распечатанной картинкой к банкомату и отсканировать ее. При этом важно увеличить яркость дисплея своего мобильного устройства, чтобы банкомат быстрее распознал код.

Информация с QR-кодом хранится в системе одни сутки, поэтому такой способ удобнее всего использовать для быстрой отсылки средств. Обратите внимание, что получателю средств вообще не обязательно оформлять счет с Тинькофф банке или любом другом банке.

Если возникли подозрения, что сгенерированный код был украден, свяжитесь со службой поддержки Тинькофф банка. Это можно сделать по номеру 8 800 555-777-8 или другим номерам, которые указаны на официальном сайте. Специалисты аннулируют QR-код. Если этого не сделать, то через 24 часа у сгенерированного кода все равно истечет срок действия.

Функция NFC поможет снять деньги всем пользователям, у которых мобильное устройство поддерживает бесконтактные расчеты по ApplePay, GooglePay, SamsungPay или другим системам. В этом случае пользователю также не нужна карта. Достаточно поднести смартфон, планшет, смарт-часы к сканеру банкомата и можно получить наличные. Для бесконтактных операций могут быть установлены дополнительные ограничения банка или самого клиента.

Обналичивание за границей

Держатели карт Тинькофф могут снимать деньги не только в РФ, но и за рубежом. При этом желательно обратить внимание, в какую страну запланированы более частые поездки. Если в Европу, то лучше оформить карту Visa в евро, а если в США, то Mastercard в долларах.

Можно открывать несколько карт в разных валютах или пользоваться одной. Единственное условие, что снимать деньги за границей можно только по тем картам, которые выпущены в рамках международных платежных систем.

Если оформить, например, карту Тинькофф Блэк в рублях РФ, можно к ней подключить еще 29 валютных счетов в личном кабинете. И затем снимать доллары или любую другую местную валюту.

Дебетовая карта Tinkoff Black

Если карта не мультивалютная, то при обналичивании система будет проводить автоматическую конвертацию валюты по курсу банка. Кроме того, у держателя возникнут дополнительные затраты на получение денег в другой стране, потому что зарубежные банки устанавливают свои комиссии на выдачу наличных. Вся информация об условиях обслуживания будет видна в выписке по счету и на дисплее терминала при проведении операции.

В Тинькофф банке нет комиссии за выдачу с карт своей инвалюты от 100 до 5000 долларов или евро. Если сумма выдачи до 100 долл. США или 100 евро, со счета спишут 2-3 доллара, евро в зависимости от тарифов по карте. Если больше 5000 долларов, то снимут 2-3 долл. плюс 2% от суммы выдачи.

Резюме

Получить наличку бесплатно по дебетовым картам Тинькофф можно:

Бесплатной выдачи наличных с кредиток нет. Единственный вариант, оплатить чей-то товар картой, за который вам сразу вернут наличные деньги, и вы их положите на карту до истечения льготного периода.

Комментарии: 52

Источник