Можно ли расплачиваться картой сбербанка мастеркард за границей

Как расплатиться картой Сбербанка за границей

Статья призвана помочь тем, кто впервые выезжает за рубеж и беспокоится о том, можно ли будет там расплачиваться банковской картой Сбербанка. В данной статье Выберу.ру подробно рассматривает все аспекты таких операций.

Введение

Близится сезон отпусков, и многие россияне планируют поездки за рубеж. Конечно, не всегда есть возможность взять с собой крупную сумму наличных, к тому же это не безопасно. В связи с этим, наших сограждан беспокоит вопрос: можно ли расплачиваться картой Сбербанка за границей? Банковская карта является лучшим способом хранения денег в поездках, к тому же, при потере ее можно быстро заблокировать с помощью Интернет-банка. На вашу карту любой человек сможет перевести нужную сумму денег при необходимости. Однако стоит разумно пользоваться этим платежным инструментом и заранее узнать плюсы и минусы оплаты картой Сбербанка за границей.

Карты Visa и MasterCard принадлежат к международным платежным системам. Карты национальной платежной системы «Мир» — это карты, эмиссия которых происходит только в России.

Обычная карта «Мир» Сбербанка за границей может не читаться во многих терминалах. Особенности оплаты картой Сбербанка Visa, MasterCard и Мир в путешествиях разберем в материале Выберу.ру.

Карты Сбербанка Visa и MasterCard за границей: особенности оплаты и комиссии

Карты Visa и MasterCard являются самыми распространенными в мире. Эти международные платежные системы сотрудничают с сотнями банков, которые эмитируют карты нескольких категорий: карты классические VISA Classic и Masterсard Standard, а также карты премиальные — Gold и Platinum, VISA Infinite и Masterсard World iature. Владельцы карт высоких категорий получают ряд дополнительных бонусов, премиальные условия обслуживания, а также больший лимит снятия наличных.

Бытует мнение, что расчеты по картам Visa проводятся в долларах, а по MasterCard — в евро. На самом деле, это далеко не всегда так. Валюта процессинга зависит напрямую от договора банка с конкретной платежной системой. Однако основную проблему при расчете картой Виза или МастерКард от Сбербанка за границей это несет.

Карты, выпускающиеся в России, несмотря на принадлежность к международным платежным системам, открываются в национальной валюте. Поэтому если вы совершаете оплату картой Виза Сбербанка в Европе, происходит транзакция, при которой рубли конвертируются в евро через расчетный центр. В зависимости от курса единой европейской валюты, вы можете потерять дополнительные средства, которые спишутся при конвертации.

Вариант, который позволит вам потерять меньше своих средств, — это выпуск карты в валюте страны посещения. Сбербанк позволяет клиентам открыть счет карты в удобной для них валюте. Вы можете также заказать мультивалютную карту: такие карты игнорируют конвертацию рублей в валюту. Мультивалютные карты Виза Сбербанка и МастерКард Сбербанка за границей позволяют не только экономить при оплате покупок. С такими картами снижается вероятность задержек транзакций или блокировки в терминалах.

Вы можете совершать покупки и оплату товаров и услуг с помощью карт Виза и МастреКард от Сбербанка практически в любой точке Европы, а также в США. Однако карты Сбербанк Маэстро за границей не принимаются не везде. Также могут возникнуть проблемы в поездках с картой Сбербанка в такие страны как Япония или Китай. Здесь во многих местах не принимаются к оплате карты платежных систем Visa и MasterCard. Поэтому, перед отпуском в Поднебесной или Стране восходящего солнца лучше обзавестись картами местных платежных систем. В Китае это China UnionPay, в Японии — JCB.

Первое правило путешественника в поездке с картой Сбербанка — позвонить заранее в организацию и предупредить о предстоящем выезде за рубеж.

Необходимо назвать все страны, которые вы планируете посетить, даже если в аэропорту одной из них вы будете ожидать пересадку при транзитном перелете.

Это необходимо для предупреждения блокировки карты: если вы обычно совершаете покупки по карте в одном и том же регионе, то при смене страны и валюты покупки банк может посчитать, что ваша карта была украдена.

При поездках за границу лучше иметь с собой наличные в национальной валюте. Однако, если у вас закончились средства, и возникла необходимость снять новые, заранее узнайте размер комиссии в Сбербанке по тарифам вашей карты. При снятии наличных, например, с карты Виза Сбербанк комиссия составляет порядка трех долларов или евро. Кроме того, комиссия за снятие с карты Сбербанка за границей может устанавливаться зарубежным банком.

Читайте также:  Можно ли сменить номер к которому привязана карта сбербанка

Оплата картой «Мир» Сбербанка в поездках и путешествиях

По прогнозам экспертов Национальной системы платежных карт для полноценного выхода карт «Мир» на международные рынки должно пройти какое-то время. Сейчас карты «Мир» независимы от иностранных платежных систем, и могут взаимодействовать с платежными системами всех стран. Пока ведутся переговоры с регуляторами Visa и MasterCard. Однако с некоторыми платежными системами «Мир» уже выпускает парные карты.

НСПК также ведет переговоры для создания условий реализации карт «Мир» в странах СНГ — Белоруссии, Казахстане, Киргизии, Таджикистане и Узбекистане. Сообщается, что в скором времени с картой «Мир» можно будет совершать покупки в Египте, Турции и ОАЭ.

Итак, картой «Мир» Сбербанка за границей расплачиваться можно, но для этого нужно оформлять кобейджинговые карты, то есть, совмещенные с другими платежными системами. Сейчас банки выпускают «двойные карты» систем «Мир»-Maestro и «Мир»-JCB. По сути, на одной карте размещаются две платежные системы: «Мир» и платежная система-партнер, имеющая широкую сеть за рубежом.

Если у вас нет возможности оформить кобейджинговую карту «Мир» Сбербанка, вы можете снять наличные с карты без комиссии в отделении банка в другой стране. Офисы Сбербанка расположены в Белоруссии, Казахстане, Украине. Среди более удаленных стран — Германия, Китай, Индия, Турция. В географию самого популярного банка нашей страны входят представительства в более чем 20 странах. После снятия наличных в офисе Сбербанка, вы можете конвертировать их в любую валюту в кассе банка.

Найти адреса зарубежных представительств Сбербанка можно на официальном сайте организации, а также в мобильном приложении и Интернет-банке.

Мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» в путешествии

Интернет позволяет нам получить информацию в любой точке мира: только бы работала сеть. Для входа в свой аккаунт в системе «Сбербанк Онлайн» за границей вам понадобится только подключение к Интернету. Сегодня практически все крупные и средние отели, и даже хостелы, при заселении предоставляют посетителям пароль и логин от Wi-Fi. Поэтому работа с мобильным банком в поездках за рубеж нисколько не усложняется. Wi-Fi доступен во многих городских кафе, барах, ресторанах, торговых центрах, и даже в парках и на пляжах. Однако если вы большую часть времени планируете проводить вне городской черты, заранее уточните Интернет-тарифы в роуминге у своего мобильного оператора.

Если у вас нет активного аккаунта в «Сбербанк-онлайн», вы можете активировать его и в путешествии. Услуга предоставляется бесплатно для владельцев карт Сбербанка. Скачайте мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» в AppStore или Google Play и обратитесь в контактный центр Сбербанка по номеру 8−800−555−55−50 или +7−495−500−55−50 в путешествии по миру. Сотрудник «горячей линии» поможет вам подключиться к услуге.

Наличие активной учетной записи в системе «Сбербанк Онлайн» может выручить вас в случае форс-мажорной ситуации в путешествии. При краже или потере карты вы сможете перевести средства на счет другой своей карты, либо кому-то из своих друзей или родственников. После этого заблокируйте карту. Стоит помнить, что прежде необходимо сделать перевод средств или обналичить счет в отделении банка. После блокировки карты сделать это будет возможно только при личном посещении офиса банка.

Меры предосторожности при использовании карт Сбербанка за границей

Никто из нас не застрахован от форс-мажорной ситуации. Поэтому, перед поездкой лучше соблюсти ряд условий, которые позволят вам снизить риски при пользовании картой за рубежом.

  • Заранее позвоните в банк и сообщите, в какую страну вы поедете. Назовите также страны, которые будете посещать проездом или транзитом.
  • Убедитесь, что к вашему номеру телефона подключена услуга СМС-информирования. В случае кражи карты или мошеннических действий, вы сможете отслеживать транзакцию своих средств.
  • Все операции с картой должны проводиться только в вашем личном присутствии: при оплате картой в ресторане или кафе попросите официанта принести портативный терминал.
  • Запишите экстренные номера телефонов банка, в том числе для клиентов, путешествующих за рубеж. В случае потери или кражи карты, проблемах с переводами полную информацию вам смогут предоставить только сотрудники Сбербанка. По срочным вопросам при поездках за рубеж действует телефон контактного центра +7−495−500−55−50. Звонок платный по стоимости вашего тарифа в роуминге.
  • Желательно иметь дополнительную пластиковую карту, еще лучше, если у вас на руках будет две или несколько карт разных платежных систем.

При возникновении неотложной ситуации клиент Сбербанка может получить экстренную выдачу наличных, которую предоставляют все крупные банки мира. Чтобы получить эту услугу, клиент Сбербанка должен обладать картой с минимальным статусом Classic или Standard. Стоит помнить, что некоторые банки оказывают такую услугу только для премиальных категорий карт: Gold, Platinum, Infinity, iature.

Для карт платежной системы Visa экстренная выдача наличных проводится по программе Global Customer Assistance Service (GCAS). Международный номер телефона программы: +1 (410) 581 9 994 или +1 (410) 581 3 836.

Для MasterCard служба называется MasterCard Global Service (MCGS). Международный номер телефона: +1 (636) 722 7 111. Службы поддержки работают круглосуточно, без перерывов и выходных.

Помните, что вы не сможете получить экстренно весь остаток по счету. При экстренной выдаче наличных в любом случае взимается комиссия. Комиссия за экстренное снятие наличных в Сбербанке достигает 6 000 руб. по классическим картам. Для владельцев премиальных карт экстренное снятие бесплатно.

Читайте также:  Можно ли получить много кредитных карт

Заключение

Оплата картой Сбербанка за границей в любом случае станет более выгодным и экономным предложением для путешественника, чем постоянный поиск обменников или пунктов снятия наличных. Чтобы ваше путешествие не было омрачено лишними тратами и комиссиями, воспользуйтесь заранее услугой выпуска мультивалютной карты. Кроме того, обратите внимание на предложение для путешественников от Сбербанка. Накапливайте мили, баллы, обменивайте их на билеты и дополнительные бонусы в поездках. А также соблюдайте меры предосторожности при обращении с картой.

Статья была полезной?

23 45

Источник

Какая карта лучше Visa или Mastercard Сбербанк: для заграницы, для зарплатного проекта, отзывы владельцев

Автор Дмитрий Сергеевич На чтение 9 мин. Просмотров 816 Обновлено 09.02.2021

Виза или Мастеркард Сбербанка — список платёжных систем обычно ограничивается этими двумя вариантами. Это значительно упрощает выбор для пользователя Сбербанка — можно быстро найти для себя самый выгодный, не потратив много времени и усилий.

Платёжные системы Сбербанка

Сбербанк, как и любой банк с таким охватом аудитории, старается удержать как можно большую часть рынка и выполнять все возможные требования своих клиентов — если этого не сделать, то ещё вчера лояльная клиентская база будет решать свои вопросы у конкурентов.

Сбербанк свободно принимает карты от всех основных платёжных систем и если с выбором таковой пользователь ещё не определился, то самое время понять, что лучше.

Ради как можно большего числа клиентов приходится думать прежде всего об их удобстве.

На данный момент в мире наиболее популярны две системы (и часто третья), которые используются почти каждым крупными банком:

  • Виза (Visa);
  • Мастеркард (MasterCard);
  • Маэстро (Maestro) — редкий вариант, принадлежит MasterCard.

Важно знать! Код CVC на банковской карте Сбербанка ни в коем случае нельзя разглашать. Данный код должны знать только вы.

Первые две статистически популярны, но и последний вариант активно применяется клиентами банков во всём мире.

Различаются системы не только названиями. Все эти компании давно придумали свои способы удержать клиентов, потому и выгодные условия на них разные. Пользователи, осознанно или неосознанно выбравшие систему, обычно остаются на ней — значит, получают всё необходимое в одном месте.

Условия, предлагаемые платёжными системами, никогда не стоят на месте, а развиваются вместе с рынком. Клиент постоянно получает новые предложения, выгодные варианты для себя как от самих систем, так и от банка, который выдаёт карту.

Важно знать! Можно не только пользоваться картами Сбербанка, но можно так же получать приятные бонусы. Об этом мы написали в данной статье: «Бонусы Спасибо от Сбербанка как подключить».

Сходства и отличия Виза от Мастеркард

Visa и MasterCard — пример идеальных конкурентов. Они без проблем сосуществуют в мировой финансовой системе, имея соразмерное по масштабам количество пользователей, при этом не вступая в открытую конфронтацию.

Самая большая разница заключается в основной валюте. Так как Виза — это американская система, то основной денежной единицей на ней является доллар США (USD). Мастеркард же, являясь европейским продуктом, остаётся с евро (EUR). Для жителей стран, где эти валюты не являются национальными, этот фактор может стать решающим при выборе.

В практическом смысле пользователь может даже не заметить, что между системами есть разница. Карты от обеих выдаются сроком на три года, для защиты от взлома используются одинаковые технологии. За пользование картами необходимо платить (взнос на обслуживание).

Видны различия только при конвертации валюты и получении уникальных бонусов. Специальные предложения от банков чаще работают с обеими системами (например, карта «Молодёжная» от Сбербанка).

Преимущества и недостатки Виза

Партнёрство с Виза имеют как минимум тридцать миллионов организаций в мире, при этом важно не забывать, что очень многие организации, особенно банки, сотрудничают с двумя системами одновременно. По этой причине составить точную статистику очень сложно.

Карты с Виза по сегодняшним данным выпускаются на три с половиной процента чаще, чем аналогичные с Мастеркард (28.5% против 25%). Финансовые аналитики связывают это с тем, что VISA появилась и начала «обслуживать» рынок раньше.

Стран, в которых действует Виза, меньше по политическим причинам — лучше учесть это перед тем, как ехать с картой от этой системы в страны, не поддерживающие США.

Из-за того, что Виза старше своего конкурента, в мире больше банкоматов и терминалов от этой системы, но сейчас это не так существенно — сложно найти хоть одно такое устройство, поддерживающее одну систему, а не две, как большинство.

Основные недостатки:

  • возможны проблемы с аппаратами самообслуживания за границей;
  • при въезде в страны с оплатой в евро будет произведена двойная конвертация и пользователь потеряет на комиссии больше;
  • система уделяет меньше внимания инновационным способам оплаты, где нет надобности в пин-коде.
Читайте также:  Можно ли снять деньги с карты ощадбанка без карты

В Америке с картой от Виза у пользователя не возникнет никаких проблем — не будет переплаты, так как карта сразу переведёт средства в необходимые там USD.

Преимущества и недостатки Мастеркард

Стран, использующих в качестве оплаты евро, больше, чем тех, где используются доллары США. По этой причине для путешествий (исключая Америку), обычно выбирают Мастеркард.

Мастеркард имеет с виду незначительное, но важное преимущество для путешественников — её поддерживают в 210 странах мира, а Виза имеет в своём распоряжении только 200.

Прямая конвертация в евро выгодна пользователю вне зависимости от курса, но есть у Мастеркард и несколько недостатков:

  • при попытке расплатиться в Америке также будет произведена двойная конвертация, только теперь из евро в доллары;
  • способы оплаты без использования пин-кода и прочие инновации есть в большем количестве, а они могут быть использованы не везде — обывателю проще ошибиться;
  • больше вариантов пластика с низким платёжным статусом (количество типов карт с высоким такое же).

Пользователю, чья финансовая активность помимо «родной» валюты связана в большей степени с евро, чем с долларами, будет проще выбрать именно карту Мастеркард Сбербанк, как для использования на родине, так и для заграницы.

Карты какой системы лучше применять в России

Россия одна из тех многих стран, где между платёжными системами для рядового пользователя нет видимых различий — самообслуживание возможно с обеими, все банки также сотрудничают с ними в равной степени.

Виза в России — первопроходец. Именно с сотрудничества с этой платёжной системой в России началась эра электронного банкинга в 1973 году. Но с момента появления Мастеркард до сегодня сфера её влияния на территории РФ не меньше. Различия принципиальны только для владельцев бизнеса за границей, которых среди населения немного.

Покупки в интернете в пределах России могут осуществляться с любой платёжной системой. Обращать внимание нужно на уровень карты и её тип.

Вывод — простому пользователю не принципиально, какую систему выбрать — часто такой выбор делает банк по своему усмотрению, если клиент не захочет обратного.

Что лучше применять за границей

Зависит от основной или главенствующей валюты, которая действует в выбранной для путешествия стране. Отношения между платёжными системами устроены так, что ни в одной стране мира человек с «неправильной» картой по рассеянности или неосведомлённости остался бы без возможности снять или обменять деньги.

Есть страны-исключения, где Виза или Мастеркард не поддерживается вообще (нет договорённостей с системой на государственном уровне), но в большинстве стран работают обе системы.

Перед выездом в страну достаточно узнать, какая из двух «универсальных» мировых валют в ходу на её территории. Если это доллары, ваш выбор — Виза, если евро — Мастеркард. Убедитесь, что у вашей карты достаточный уровень для оплаты покупок и услуг за границей (Platinum или Gold).

С США и Европой всё очевидно — лучше использовать Визу и Мастеркард соответственно, но в других странах разница может быть существенной. В Турции, например, владелец карты от Мастеркард будет в чуть более выгодном положении. Китай раньше держался в стороне от западных платёжных систем, но в 2017 году снял ограничения — теперь там тоже неважно, какую платёжную систему вы используете.

Виза и Мастеркард для зарплатного проекта

Зарплатный проект — удобная система начисления заработной платы сотруднику, которая позволяет миновать целые бюрократические ступени, минимизирует риск ошибки бухгалтера при расчёте, исключает махинации и недобросовестные поступки со стороны работодателя. Фирма, где для расчёта с сотрудниками используется зарплатный проект — скорее всего надёжен и стабилен.

Сбербанк предлагает несколько видов карт для такого проекта — у каждой есть свои особенности и преимущества, в том числе и поддержка разных платёжных систем:

  1. «Классическая». Поддерживает как Виза, так и Мастеркард. Есть функция бесконтактной оплаты, возможность снимать до 150 000 рублей без комиссии, а также 20% баллов «Спасибо».
  2. «Золотая». Точно так же поддерживает обе платёжные системы и бесконтактную оплату. Максимальная сумма в день возрастает до 300 000 рублей, а к бонусам «Спасибо» прибавляется 5% от Сбербанка.
  3. «Аэрофлот». Поддерживает только Виза, основной особенностью является система бонусов в виде «миль» — потом накопленные мили можно обменивать на билеты и другие услуги от Аэрофлота.
  4. «Аэрофлот Золотая». Поддерживает только Виза, похожа на обычную «Золотую» карту от Сбербанка (даже лимит снятия в день тот же), но с поддержкой бонусных миль вместо баллов «Спасибо».

Сотрудник может получить любую карту на своё усмотрение, исходя из привилегий, которые нужны ему больше всего. Разнообразие карт в зарплатном проекте мотивирует сотрудников выбирать работодателя с новым подходом к оплате труда.

Важно знать! А вы знаете что у Сбербанка есть крутая бонусная программа «ПРИВЕТ МИР». Вы можете не только пользоваться картами банка, но и получать кэшбэк! Некоторые партнёры дают возможность получения кэшбэка размером до 40%! Подробно о программе мы написали в данной статье: «Привет МИР Кэшбэк».

Отзывы

Источник