Можно ли пополнить расчетный счет с кредитной карты

Содержание статьи

Как оплатить счет с кредитной карты Сбербанка

Как оплатить счет с кредитной карты Сбербанка Иногда, чтобы оплатить квитанции, выставленные за услуги или товары, приходится пользоваться кредиткой. Может быть, человеку задержали зарплату или возникли незапланированные траты, но расплатиться своими деньгами он не может. В любом случае у него есть возможность оплатить счет с кредитной карты Сбербанка. Сделать это несложно, причем большинство платежей будут проведены с минимальной комиссией или даже без нее.

Есть ли ограничения на оплату счетов?

Если вам необходимо погасить счет, выставленный организацией или частным предпринимателем, оплату можно провести с кредитной карты. Единственное условие – реквизиты получателя должны быть в банковской базе. Если юридическое лицо работает в рамках закона, никаких ограничений на перевод не возникнет.

Стандартные платежи по квитанциям относятся к безналичным, значит могут быть совершены в льготный период. Однако есть ряд транзакций, которые запрещены и сразу приводят к начислению процентов – оплата онлайн-игр, казино, тотализаторов, покупка криптовалюты, перевод на электронный кошелек и т.д. Полный перечень таких операций представлен на сайте Сбербанка.

Если счет выставил интернет-магазин?

Кредитная карта предназначена для оплаты товаров безналичным путем, то есть в магазине по терминалу или на интернет-площадке. Перечисление оплаты за онлайн-заказ никак не отражается на действии льготного периода и не приводит к начислению процентов в это время. Как оплатить товары во все интернет магазин выставил счет мирной сети с кредитной карты Сбербанка?

Выберите на сайте нужные товарные позиции и положите их в корзину.
Перейдите в форму оплаты.
Среди предложенных вариантов выберите оплату кредиткой счета.
Введите реквизиты своей карточки (номер, срок действия и секретный код с обратной стороны пластика).
Подтвердите перевод введением одноразового пароля, отправленного на ваш мобильный.

Внимание! Покупайте товары только на проверенных сайтах, чтобы данные кредитной карты не попали в руки мошенников.

На почтовый ящик, привязанный к счету кредитной карты, придет электронный чек, свидетельствующий об оплате заказа. Процедура перевода денег обычно происходит в самом интернет-магазине и занимает пару минут. В личном кабинете сделать это, как правило, невозможно, да и при самостоятельном перечислении легко допустить ошибку. Если вы платите непосредственно на сайте продавца, не придется указывать никакие реквизиты, кроме данных своей кредитки.

ЖКХ

Кредитная карта Сбербанка позволяет оплачивать не только товары в интернет-магазине, но и за услуги ЖКХ, интернет, мобильный телефон и пр. Проводятся такие счета в личном кабинете клиента на сайте банка. Как перечислить деньги в счет коммунальных платежей:

зайдите в систему Сбербанк-Онлайн под своими учетными данными;
выберите раздел платежей и переводов;
найдите нужную сферу услуг, к примеру, «оплата электроэнергии»;
выберите компанию – получателя денег;
в открывшейся платежной форме укажите важные для перечисления сведения (номер абонентского счета, фамилию плательщика, период и т.д.);
внесите сумму платежа;
введите код подтверждения с телефона.

При оплате возможна комиссия в размере 1% от суммы перевода. Дело в том, что бесплатно платежи проводятся только на счета компаний, являющихся партнерами банка. Скорее всего, за перечисление по реквизитам ТСЖ или управляющей компании придется внести дополнительную плату. Средства будут зачислены на счет юридического лица в течение 3-5 дней, но в договорные организации раньше. Некоторые поставщики услуг позволяют проводить оплату на своих сайтах, можно воспользоваться и этой возможностью.

Штраф

С кредитки Сбербанка разрешено оплачивать административные штрафы, причем за перевод может взиматься комиссия. Перечисление происходит на сайте учреждения, приславшего постановление, на портале Госуслуг или в личном кабинете клиента банка. Оплата через интернет-банкинг происходит описанным выше способом, поэтому разберем, как погасить долг через Государственные Услуги:

зайдите на сайт под своими логином и паролем (по номеру телефона или адресу электронки);
пройдите в личный кабинет;
выберите меню проверки штрафов (если ранее вы не уточняли наличие постановлений по своему водительскому удостоверению, внесите эти данные в систему);
найдите неоплаченные квитанции и пройдите в платежную форму;
укажите реквизиты кредитной карты и подтвердите перевод с помощью кода из СМС-сообщения.

Важно! Оплата кредиткой счета может проводиться по QR-коду, имеющемуся на постановлении или квитанции, но только через мобильное приложение Сбербанка.

Если вы еще не зарегистрированы в системе Госуслуг, следует сначала создать профиль. Однако сразу после этого вы не сможете оплачивать счета. Необходимо подтвердить свою личность, подойдя с паспортом в МФЦ или почтовое отделение.

Счет за учебу

Оплата образовательных услуг может восприниматься банковской системой как перевод на расчетный счет организации по произвольным реквизитам. Такие операции с кредитки Сбербанка запрещены. Однако вы можете спокойно оплачивать услуги по терминалу в самом заведении.

Чтобы понять, возможно ли перечисление платы за образование, зайдите в личный кабинет на сайте банка и попробуйте найти учреждение по его наименованию или ИНН. Если у вас получилось отыскать нужное учебное заведение, откройте платежную форму. Попробуйте выбрать способ оплаты с кредитной карты. Если он доступен, все в порядке – деньги поступят адресату. оплата обучения

Если Сбербанк-Онлайн не позволяет перечислять средства по этим реквизиты, можно сначала перевести нужную сумму на счет дебетовой карты. Однако перечисление осуществляется с комиссией 3%, минимум 390 рублей. После этого сделайте простой перевод в образовательное учреждение, указав данные из платежки.

Отказ от оплаты: вернутся ли деньги?

Если реквизиты указаны неверно или такой перевод с кредитной карты не предусмотрен, средства вернутся обратно на счет. Обычно это происходит сразу же после оплаты и проверки данных банковской системой. Однако если вы решили вернуть продавцу товар, купленный по кредитке, схема возврата денег выглядит сложнее:

в течение 2 недель подойдите в магазин, где совершали покупку;
напишите заявление на возврат, в нем укажите номер кредитки, с которой оплачивали товар;
ваше обращение отправится на рассмотрение в бухгалтерию магазина, затем в банк, обслуживающий терминал торговой точки;
только после этого заявление поступит в Сбербанк;
после одобрения на всех перечисленных этапах деньги вернутся на кредитку.

Обратите внимание! Возврат денег на карту другого банка осуществляется аналогичным образом.

Максимальный срок рассмотрения заявления составляет 30 дней, однако в некоторых случаях возможно его увеличение до 40 дней. Если магазин или банк не соблюдает это условие, можно смело писать жалобу в Роспотребнадзор. Следует помнить, что в этот период на счете кредитки будет числиться задолженность. Клиент обязан оплатить ее, даже если возврат осуществляется по вине продавца (например, куплен некачественный товар). Понесенные покупателем расходы не подлежат возмещению.

Выгодно ли снимать наличку?

Некоторые клиенты Сбербанка пытаются провести оплату не через личный кабинет на сайте, а сняв наличку в банкомате. После этого можно тратить деньги на любые нужды и не задумываться об ограничениях. Однако на самом деле обналичивание кредитного лимита – крайне невыгодная операция. Основное предназначение кредитки – безналичная оплата.

Тарифный план составлен таким образом, чтобы побудить клиента расплачиваться кредитной картой только в магазине или интернете. В противном случае возникает значительная переплата. Что ждет владельца кредитки после обналичивания денег с карты: стоит ли снимать наличные

льготный период прекращает свое действия, а на текущий долг начисляются проценты;
получение наличных в банкомате или перевод на дебетовую карту происходит с комиссией 3% от суммы, но не менее 390 рублей.

Таким образом, клиент лишается беспроцентного периода и должен будет заплатить комиссию банку. Если есть возможность оплатить товары или услуги безналичным способом, лучше воспользоваться ею. Прибегать к обналичиванию денег нужно в крайнем случае и только крупных сумм. К примеру, комиссия за снятую тысячу рублей составит 390 рублей, а это 39% от суммы.

Научитесь виртуозно использовать Грейс

Выгоднее всего расплачиваться кредиткой по терминалу или через интернет в беспроцентный период. Данное правило подходит практически ко всем кредитным картам других банков. В Сбербанке льготный срок погашения задолженности составляет до 50 дней в зависимости от даты совершенной покупки. Распространяется он только на безналичные операции.

Грейс состоит из двух частей – расчетного периода длительностью 30 дней и 20 дней, дающихся на погашение долга. Оплате подлежат все траты, совершенные на первом этапе. О сумме и дате ежемесячного платежа банк известит клиента, отправив на его почтовый ящик отчет по кредитной карте, в СМС и личном кабинете на сайте.

Источник

с карты, наличными, через банкомат

Как перевести деньги на расчетный счет ИП

С необходимостью перевода денег в безналичную форму коммерсанты сталкиваются в момент заключения договора на обслуживание. Комиссия за выдачу бизнес-карт, подключение к онлайн-сервисам, а также прочие услуги кредитная организация списывает в течение нескольких дней. Перевести личные деньги на расчетный счет предпринимателя (ИП) просят в день оформления документов. Однако впоследствии пополнять оборотный капитал требуется регулярно. Источники поступлений могут быть разными.

Правила зачисления денег с карт

Перевод с личного счета осуществляется по реквизитам, выданным менеджером банка при заключении договора. Операция проводится через интернет-банкинг или мобильное приложение. Если картой оплачивается покупка, используется специальный терминал. Устройство выдают всем участникам программ эквайринга.

Важно! Собственные средства ИП зачисляют с личных карт с указанием природы платежа. В соответствующую графу следует внести формулировку «Пополнение оборотного капитала собственными деньгами». В противном случае предпринимателю придется подтверждать принадлежность обоих счетов и спорить с налоговой службой.

Все поступления в пользу коммерсанта автоматически признают доходом. Именно поэтому так важно идентифицировать источник перевода. От перечислений с карт родственников или знакомых, не имеющих отношения к хозяйственной деятельности, лучше отказаться.

Перевод средств предпринимателю через банкомат

Внести деньги предложено в специально оборудованных пунктах. Перечисления могут делать как клиенты, так и сами коммерсанты. Если бизнесмену предоставляют услугу самоинкассации, средства принимают через терминал. Процедура проста:

ввод уникального кода с клавиатуры автомата;
внесение наличности через приемник;
получение отчета о передаче суммы.

Цифровые ключи выдают при подписании соглашения непосредственному владельцу счета и его представителям. Разглашение информации не допускается, а за каждую операцию взимается плата. Ставки зависят от политики обслуживающей организации.

Переводы от сторонних лиц через банкомат осуществляются в общем порядке по реквизитам. Такие операции обрабатывают в течение суток.

Зачисление денег через сервис «Сбербанк-онлайн»

Крупнейшая финансовая организация России давно использует виртуальные инструменты. Пополнить счет через «Сбербанк-онлайн» могут лица, получившие доступ в личный кабинет. Операция совершается из вкладки «Платежи и переводы». Схема сводится к выполнению следующих действий:

заполнение электронной формы;
проверка реквизитов;
запрос кода на подтверждение платежа;
активация поручения ключом из СМС-сообщения.

При зачислении денег с личного на расчетный счет предпринимателя плата не взимается. Без комиссии проходят транзакции в одном городе. В остальных случаях придется выплатить вознаграждение обслуживающей организации в пределах утвержденных ставок.

Пополнение с другого банковского счета

Этот способ используют преимущественно при отказе в обслуживании или блокировке операций. Перевод денег ИП осуществляют на основании заявления. Срок зачисления остатка варьируется от 1 до 7 суток.

Поскольку закон не запрещает предпринимателю иметь несколько счетов, пополнение можно производить и в штатном режиме. Так, необходимость возникает в случае нехватки денег для исполнения инкассовых поручений. Комиссия по операциям взимается.

Безналичные платежи от третьих лиц обрабатывают в порядке очередности. Средства получателю поступают в течение 5 дней.

Внесение денег в отделении банка

Перечислить необходимую сумму можно в любом расчетно-кассовом центре. Клиенту потребуется предъявить оператору удостоверение личности и платежные реквизиты ИП. Внести средства разрешено наличными либо картой. За оказание услуги удерживают комиссию.

Краткое резюме

Финансовые организации разработали множество механизмов пополнения предпринимательского счета. Выбор остается свободным. Специалисты рекомендуют использовать инструменты с учетом инструкций обслуживающего банка.

Простые меры предосторожности помогут избежать конфликтов со службой безопасности. Напомним, что сомнения в законности операций являются основанием внесения лица в «черный список». Счета подозрительных клиентов блокируют.

Источник

Все способы пополнения счёта кредитной карты

Кредитные карты

Кредитная карта является очень удобным платёжным средством. Однако карточный счёт необходимо своевременно пополнять, иначе из-за нехватки денег на счету пользователь станет должником банка. Кроме того, все операции, осуществляемые по карте, сопровождаются вычетом определённых процентов за услуги, предоставляемые держателю карты банком. Существует множество вариантов пополнения карточного счёта. Можно выбрать самый удобный и приемлемый способ для постоянного пользования, а можно сочетать способы по мере необходимости.

Пополнение счёта в банке

Пополнение счета банковской карты

Безусловно, данный вариант является не самым удобным, так как придётся потратить время на визит в банк, однако надёжность его стопроцентная. В банке клиент должен предоставить свой паспорт и назвать реквизиты карточного счёта. После этого потребуется заполнить специальный бланк и вместе с деньгами передать его сотруднику банка. Деньги появятся на счету через 1-2 дня, а вот квитанцию необходимо забрать сразу же в банке, чтобы в случае недоразумения предъявить подтверждение о пополнении баланса.

Такую же процедуру можно провести и в стороннем банке, однако она обойдётся несколько дороже для пользователя. Комиссии каждый банк устанавливает индивидуально, поэтому трудно назвать даже среднюю цифру.

Пополнять счёт в чужом банке следует только в крайнем случае, когда другого выхода нет.

Виртуальное пополнение карточного счёта

Пополнение карточного счёта онлайн

В нынешнее время стало доступным пополнение кредитки посредством мобильного или интернет-банкинга. Плюсы такого способа очевидны: реальная экономия времени и денег, так как подобные операции совершенно бесплатны для держателей карт. Нужно зайти на сайт банка-эмитента кредитной карты (в личный кабинет) и перевести средства с дебетовой карты на кредитку. Можно перевести деньги и с электронного кошелька и избежать выплаты процентов за обналичивание денег.

Мобильный банкинг ещё более удобен для пополнения кредитки. Если в банке существует услуга мобильного банкинга (например, в «Сбербанке»), то перевести средства с телефона не составит труда, к тому же услуга является бесплатной.

Единственный минус состоит в отсутствии квитанций, подтверждающих перевод денег.

Банковские терминалы и терминалы платёжных систем

Во всех отделениях банка расположены терминалы, предназначенные для пополнения счёта и снятия наличных. Клиент может осуществить перевод средств с другой карты либо вставить наличные купюры в специальное отверстие терминала (купюроприёмник). Комиссии не будут взиматься, если операции проведены в своём банке. Проведение подобных транзакций посредством стороннего банка будет сопровождаться взиманием комиссий, которые банки устанавливают индивидуально.

Пополнения счёта через платёжные терминалы

Что касается пополнения счёта через платёжные терминалы, то здесь выбор тоже обширен. Платёжных систем достаточно много, например, QIWI, Элекснет, Contact, Система Город, Плат-форма и пр. У каждой из них имеются свои тарифы на совершение различных транзакций. Пополнение происходит очень оперативно, максимум за 1 день. Однако существуют некоторые ограничения: нельзя внести более 15 тысяч рублей за одно пополнение и более 300 тысяч за сутки.

В случае необходимости внесения более крупной суммы (до 500 тысяч рублей) можно воспользоваться почтовым переводом на счёт кредитки посредством Почты России. Средства будут перечислены в течение 3 дней.

Кстати, есть ещё один неплохой вариант: можно воспользоваться услугами мобильного оператора Евросеть, действующего на всей территории России. Допускается единоразовое пополнение до 145 тысяч рублей.

Как быть с пополнением кредитки за границей?

Конечно, уезжая за границу, держателю лучше пополнить карту с запасом, однако возникают различные непредвиденные ситуации. Поэтому в случае крайней необходимости пополнения кредитки можно разыскать и за рубежом отделение своего банка. Однако это не всегда возможно, да и доступно только держателям кредиток международного уровня. Как вариант, пополнить счёт могут и на родине третьи лица (родственники, друзья), правда, банк возьмёт за это дополнительную плату (0,5-1%). Ещё один способ – пополнение кредитки посредством системы WebMoney.

Как видите, вариантов пополнения кредитного счёта существует достаточно много. Нужно только правильно выбрать один из способов, наиболее приемлемый для каждого отдельного случая.

Источник

Способы пополнения кредитной карты Сбербанка

Кредитная карта является простым способом совершать покупки. У этого банковского продукта есть недостатки и достоинства. В отличие от обычного кредита, карта имеет лимит, который возобновляется. Это значит, что после пользоваться деньгами можно на протяжении всего срока действия карточки, главное — своевременно вносить ежемесячные платежи согласно графику.

Условия пользования кредитной картой Сбербанка

После того, как клиент получил карту, он должен активировать ее. Для этого потребуется снять средства с помощью банкомата или запросить в баланс по кредитке. Сбербанк выдает карты с некоторым лимитом, пользоваться которым можно в течение 50 дней бесплатно, т.е. без процентов. Далее на потраченную сумму начисляется процент согласно договору с банком. Платить нужно ежемесячно процентную ставку и не менее 5% от потраченной суммы. Эти деньги необходимо положить на кредитную карту сбербанка любым способом (перевод, банкомат, касса банка). если своевременно не вносить минимальный ежемесячный платеж, банк заблокирует карточку и начислит штраф.

Основные условия предоставления кредиток

Для клиентов Сбербанк подготовил целую серию кредитных продуктов. И каждый банковский продукт рассчитан на конкретную категорию граждан. Несмотря на то, что условия оформления кредитных продуктов отличаются, у них есть общие моменты:

Возраст клиента должен быть от 21 года. Некоторые карточки с небольшой суммой рассчитаны на использование молодыми людьми, в данном случае возраст заявителя может быть от 18 лет;
Валюта – рубли;
У кредитного продукта есть льготный период. В это время клиент может использовать средства и внести необходимую сумму без оплаты процентов;
Общий платеж формируется из начисленных процентов и 5% от суммы;
Оформить кредитку может гражданин России.

Нельзя не отметить, что штраф за просрочку платежей большой, очень важно вовремя вносить необходимую сумму на счет. Клиент должен узнать о том, как выгодно и быстро пополнить карту, не заплатив проценты, что можно, а что нельзя оплачивать кредитной картой Сбербанка*. Оплачивать карточкой такого типа можно:

Товары, а также услуги;
Штрафы;
Учебу;
Коммунальные услуги и мобильный телефон;
Автоуслуги;
Переводить деньги на дебетовые счета;
Кредиты других банков;
Прокат транспорта;
Пополнять электронные кошельки.

Каждый владелец кредитки должен знать, что самое невыгодное – это снимать наличные с кредитки, за это в большинстве случае взимается определенный процент. А вот пополнить кредитную карту Сбербанка* можно без процентов.

Способы пополнения кредитной карты

Способы пополнения кредитки Сбербанка

Пополнение счета кредитной карты можно осуществить через:

Отделение Сбербанка или других банков;
Банкоматы и терминалы;
Почту России;
Мобильный банк;
Сбербанк Онлайн;
Электронный кошелек;
На сайте Тинькофф и др.

В одних случаях средства вносятся наличными, в других – происходит зачисление денег на счет безналичным способом. Погасить кредитную карту можно без процентов, если выбрать перевод с другой карты Сбербанка, к примеру с дебетовой.

Безналичный перевод

Мобильный банк

Большой популярностью у клиентов пользуются безналичные способы пополнения банковской карты. Они позволяют перевести на кредитную карту Сбербанка деньги быстро и из любой точки мира.

Пополнение в Сбербанке Онлайн – это один из самых простых и доступных вариантов. Для перевода средств на счет необходимо:

Авторизоваться на сайте (ввести пароль и логин);
Открыть раздел с названием «Переводы и платежи»;
Найдите пункт «Перевод между своими счетами и картами»;
Выберите карточку, с которой будут переведены средства, впишите сумму;
Подтвердите платеж кодом, который придет в СМС.

Денежные средства будут переведены на счет мгновенно и без комиссии. Точно такие же действия клиент может совершить в мобильном приложении Сбербанка Онлайн.

Через мобильный телефон. Пользователи, подключившие Мобильный банк, могут использовать функцию быстрого платежа, которая сокращает время, необходимое на осуществление перевода. В данном случае необходимо:

Отправить на номер 900 СМС с содержанием — ПЕРЕВОД 1111 ХХХХ 3000;
Вместо 1111 вы указываете 4 последние цифры карты, с которой будут списываться деньги, ХХХХ – вписываете номер другой карточки, на которую деньги поступят. 3000 – это размер транзакции в рублях.

Держатели обычных кредиток должны платить за услугу 60 рублей в месяц. Если речь идет о золотой или платиновой карте, услуга будет бесплатной.

С карты другого банка. Пользователь может погасить кредитную карту Сбербанка картой другого банка через его интернет-банкинг, но при этом взимается комиссия. В каждом банке она своя — от 1% до 3%.

С помощью сервиса Тинькофф. Портал банка Тинькофф дает возможность держателям других пластиковых карт переводить деньги с карточки на карточку. При этом ни одна из карт может не принадлежать вышеупомянутому банку. Когда вы заходите на страницу, вы видите форму. Далее необходимо:

В левой части указывается номер карточки, с которой будут переведены средства;
В правую часть вписывается номер кредитки Сбербанка;
Затем прописывается сумма перевода;
Нажмите «Перевести».

При переводе средств на пластик другого банка, взимается комиссия 1,5%. В сутки можно перевести до 100000 рублей.

Платеж с электронного кошелька. Этот способ является одним из самых дорогих. В зависимости от типа платежной системы, комиссия может составлять около 3% от суммы.

Если у вас кошелек Qiwi, придется заплатить 3% + 50 рублей.

Для совершения платежа нужно авторизоваться в системе, перейти в Переводы, ввести реквизиты карточки и сумму, а затем подтвердить платеж.

Наличными

Способ пополнения кредитки Онлайн наличными

Если клиент хочет пополнить счет кредитки, но у него наличные средства, пополнение возможно несколькими способами.

Банкоматы и терминалы. Операция, связанная с пополнением кредитки, отличается от пополнения дебетовой карточки. Обычная операция «Внести наличные» окажется недоступной. Необходимо следовать следующему алгоритму:

Вставить карту и ввести ПИН;
Найти вкладку «Платежи и переводы»;
Отыскать опцию «Погашение задолженности» или «Погашение кредита»;
Далее необходимо ввести номер кредитного договора или пластика;
Внесите средства и распечатайте чек.

Не забудьте сохранить чек до тех пор, пока вы не убедитесь в том, что оплата произведена успешно.

В отделении Сбербанка. Некоторые клиенты предпочитают совершать оплату стандартным способом и отправляются в банковское отделение. В офисе необходимо обратиться к менеджеру и предъявить паспорт, а также кредитку.

Сотрудник напечатает платежное поручение, с которым нужно будет подойти в кассу.

Через отделение Почты России. Данный способ является наименее популярным из-за высокой комиссии. Транзакция обойдется в 5-6% от суммы. Сроки зачисления составляют до 10 дней. И если вам необходимо срочно внести платеж, такой способ не подойдет.

Заключение

Комиссия за перевод на кредитную карту

Во многих из вышеописанных случаев взимается комиссия за перевод. Если вы не желаете платить лишние деньги, следует пополнять кредитку с другой своей карты Сбербанка. Такие перечисления выполняются без комиссии не зависимо от выбранного способа. Если не хотите просрочить ежемесячный платеж по кредитной карте, подключите опцию Автоплатеж с дебетовой карточки (Visa, Mastercard, МИР). Тогда ежемесячно указанная в форме сумма будет переводиться с одного счета на другой.

Быстрая форма заявки

Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут

Источник