Можно ли пользоваться картой тинькофф в белоруссии
Содержание статьи
Операции за границей (на отдыхе, в путешествии, командировке)
Поговорим о финансовых операциях за границей с использованием карт и внутреннего сервиса Тинькофф Банка. Под словом “заграница” мы подразумеваем любую страну за пределами России. Это могут быть как страны ближнего зарубежья (например, Беларусь, Казахстан, Украина, Узбекистан и т.д.), так и страны дальнего зарубежья (Германия, Франция, Индонезия, США и другие).
- Карты. Вы, как клиент банка Тинькофф, можете пользоваться в зарубежных странах любой дебетовой или кредитной картой банка (есть лимиты, о них ниже).
- Интернет-банк. Также с любого компьютера или ноутбука (при наличии интернета) вы можете использовать Интернет-банк Тинькофф или Мобильное приложение банка на своем смартфоне. Неважно, в какой стране вы находитесь, никаких ограничений на операции нет.
Уведомите банк Тинькофф перед поездкой за рубеж
Важным моментом перед выездом за рубеж является уведомление банка. Вам следует сообщить о своей поездке, указав сроки и страну выезда.
Почему это важно сделать? Чтобы избежать блокировки вашей карты. Дело в том, что Служба безопасности банка отслеживает действия по картам, чтобы не допустить мошеннических действий. Какова логика банка? Допустим, вы живете в России и все время расплачиваетесь ей в отечественных магазинах или снимаете наличные в банкоматах внутри страны.
И вдруг, неожиданно, с вашей карты снимаются наличные в Болгарии или происходит оплата в магазине в Париже. Это крайне подозрительно, возможно вашу карту похитили воры и теперь снимают с нее деньги в другой стране. Карта, скорее всего, будет сразу заблокирована банком еще до начала разбирательств, чтобы исключить снятие (трату) всех денег с ее счета. Лишь потом банк начнет выяснять причины, но карта уже будет в блокировке. И, скорее всего, потребуется либо ее перевыпуск либо разблокировка займет несколько дней (пока вы объясните банку, и все это не быстро). В итоге вы не сможете платить картой пару дней, а находясь в командировке или на отдыхе вам нужны эти проблемы?
Рекомендуем перед поездкой сообщить в банк заранее. Как это сделать? Есть 2 способа:
- Позвонить по телефону и сказать об этом. Сотрудники внесут эту информацию в вашу карточку в базу данных. 8 800 555-77-78 (Для звонков по России) и +7 495 648-11-11 (если вы уже за границей).
- Добавить поездку самостоятельно в Мобильном приложении. Для этого установите Мобильное приложение на свой смартфон (если у вас его еще нет, сделайте это обязательно, ведь оно не раз вам еще пригодится. Оно очень удобное для управления своими картами, вкладами, счетами, переводами)
Открываем Мобильное приложение и на главном экране нажимаем на “Ещё” в правом нижнем углу.
Откроется меню “Настройки”, в котором нажимаем на пункт “Операции за границей”. Откроется меню “Предстоящие поездки”.
Предстоящие поездки
Нажимаем “Добавить поездку”. После чего откроется форма, в которой нужно выбрать страну из выпадающего списка (строка “Страна”) и указать даты Начала и Окончания поездки.
Добавление поездки
Затем нажмите “Добавить” и добавиться поездка. Например, как на фото, Белоруссия.
Пример поездки в Беларусь
Всё. Таким не сложным способом, вы сообщаете (уведомляете) банк о зарубежной поездке и ваша карта не будет блокироваться. Даты “Начала” и “Окончания” в процессе можно менять, просто зайдя еще раз в настройки поездки.
Где снять наличные с дебетовой карты Tinkoff Black за границей
Дебетовая карта Тинькофф Блэк – самая популярная карта банка, поэтому в качестве примера мы приводим именно ее, у людей чаще всего именно она. Однако, все остальные дебетовые карты банка работают аналогично.
В России у банка есть собственные банкоматы и банкоматы банков-партнеров. За границей (в других странах) пока собственных банкоматов нет, поэтому наличные вы будете снимать через банкоматы других банков (это любые зарубежные банкоматы).
На снятие наличных установлен лимит. В зарубежных банкоматах (повторяем, в любых банкоматах) можно снять:
- В долларах США. До 5 000 $ за расчетный период (при сумме операций до 100 $ берется комиссия 3 $, при сумме операции 100 $ и выше – комиссии нет, т.е. бесплатно)
- В Евро. До 5 000 € за расчетный период (при сумме операций до 100 € берется комиссия 3 €, при сумме операции 100 € и выше – комиссии нет, т.е. бесплатно).
Важное замечание! Будьте внимательны, Тинькофф Банк везде заявляет, что “по картам снятие наличных без комиссий в ЛЮБОМ банкомате мира”. Сам Тинькофф с вас комиссию не берет, это правда. Однако, “за границей возможно снятие собственной комиссии банками, банкоматами которых Вы пользуетесь”. Последнее встречается редко, при этом банкомат обязан уведомить о наличии комиссии до момента непосредственного совершения операции. Например, на форуме Банки.ру клиент жаловался, что в Мексике все банкоматы берут комиссию при снятии наличных с карты Black. Человек не нашел в этой стране ни одного банкомата без комиссии. Подробно об этом он рассказал здесь.
Также помните, что Блэк – карта мультивалютная и выгоднее расплачиваться и снимать валюту именно в валюте страны. Благо сейчас доступны 30 иностранных валют. Переключайте счет карты в валюту страны посещения. Подробно про мультивалютность рассказывали на этой странице.
Платите и снимайте деньги в местной валюте. Иначе попадете на двойную комиссию и тройной обмен валюты.
Как позвонить в Тинькофф из-за границы?
Обычные телефоны банка бесплатны для звонящего, и начинаются с 8-800. Но из-за рубежа набрать их нельзя, для таких случаев банк предоставляет московские городские номера. Они платные, вы платите своему сотовому оператору как за стандартный международный звонок по тарифам оператора связи.
Звонить можно на:
- +7 (495) 648-11-11 – используется для кредитных продуктов (кредитные карты, кредиты наличными);
- +7 (495) 645-59-19 – служба поддержки клиентов – вкладчиков и держателей дебетовых карт.
Все остальные способы связи (другие номера телефонов, e-mail) на странице “Контакты”.
Источник
Испытано на себе. Пополнение карты Тинькофф Банка и оплаты с нее
Пришла пора зачислить на карточку Тинькофф Банка деньги. Посмотрим, удобно ли совершить такую операцию, находясь в Беларуси. Ну, и проведем какие-нибудь платежи. Проверим, насколько всё удобно и просто в приложении от известного российского банка.
Самый логичный способ пополнения карточки — перечисление денег с карточки на карточку. Но тут возникают, как говорит мой друг, — «ньюансики» 🙂
Во-первых, переводы из Беларуси на зарубежные карточки можно совершить через Альфа-Банк. Во-вторых, если пользоваться этим сервисом, то перевод должен идти с карты Mastercard (Maestro) на карту этой же платежной системы. А у меня карта Тинькофф Банка от платежной системы Visa — несостыковочка 🙂
Благодаря тому, что пополнять карту Тинькофф Банка на сумму до 30 тыс российских рублей в месяц можно без комиссий, будем искать способы пополнения с минимальной комиссией уже со стороны сервисов переводов.
Попробуем решить проблему в лоб! 🙂 Сделаем перевод с карты платежной системы Mastercard белорусского Альфа-Банка на карту платежной системы Visa Тинькофф Банка.
Вводим данные карточки, имя, срок действия и CVV-код. Имя и фамилию вбивать не нужно. Жмем на кнопку «Перевести», и нас перекидывает на страницу ввода пароля 3D-Secure.
Пароль приходит в течение минуты, вводим его и… всё. Деньги на карте. Причем, все произошло так быстро и просто, что мы даже не ожидали.
Ведь мы готовились к трудностям и лишениям 🙂
А на электронную почту пришла Платежная квитанция…
Ради интереса, попробовали еще раз отправить 1 тыс рублей на карту Тинькофф Банка. Все повторилось точно так же, быстро и без проблем. Даже как-то скучно 🙂
Кстати, во время переводов нам не предлагали сохранить данные карты, но потом в приложении появился баннер, щелкнув по которому, можно увидеть вот такое предложение…
Действительно, это удобно. Плюс, можно добавить карту автоматически, через камеру смартфона.
Распознавание происходит корректно, остается только ввести CVV — код. Но, к сожалению, привязка иностранных карт запрещена 🙁
Все операции подтверждаются СМС — сообщениями от банка…
Для контроля, мы сделали еще один перевод с долларовой карточки Белгазпромбанка (платежная система Visa) —всё работает быстро и просто. Самое главное, напомним, чтобы у карточки был подключен 3D-Secure, и на карте не было никаких ограничений со стороны банка.
Ну, и, конечно, если ваша карточка не в российских рублях, то будет проведена операция конвертации. Кстати, мы посмотрели в «Истории операции» и Альфа-Банка, и Белгазпромбанка, — нигде не указан курс конверсии. Его приходится считать вручную.
К примеру, у нас курс при переводе с карты Альфа-Банка составил 3,364 BYN за 100 российских рублей. Лучший курс обмена валют в кассах белорусских банков на тот момент равнялся 3,34 BYN.
При конвертации, конечно, получился не самый выгодный курс, но если нужно постоянно совершать такие переводы, то лучше оформить карту в российских рублях, чтобы потом, купив по самому выгодному курсу рубли, — пополнить карточку, а уже затем сделать перевод.
Кстати, с помощью
приложения Курсы валют можно посмотреть, сколько мы теряем на конвертации. Пример на сумме 5 тыс рублей. Мы взяли наиболее близкий курс — 3,365. Видно, что на сумме 5 тыс российских рублей потери составят 1 рубль 25 копеек.
Итак, с пополнением разобрались. Самое время произвести какие-нибудь платежи. Скажем, за телефон.
В «Избранном» у нас есть сразу 2 ярлыка с одинаковым названием «Мой телефон».
Оказалось, что не только названия ярлыков, но и номера телефонов — одинаковые 🙂 Хорошо, что есть возможность — отредактировать или удалить один из ярлыков. Удалили, и порядок: один телефон — один ярлык.
Процесс оплаты очень прост и понятен.
После оплаты отображается следующее сообщение…
Можно посмотреть квитанцию. Сразу же отображается уведомление, что данный платеж уже находится в «Избранном», и что его можно добавить в «Автоплатеж». Вверху отображается, сколько средств было на карте, сколько списали, и сколько еще осталось. Есть всё, что нужно клиенту.
Все наши операции отражены в разделе «События»…
Можно отфильтровать их по какому-либо признаку. Если сдвинуть событие влево — открываются доступные фильтры…
После всех манипуляций мы вспомнили мультфильм «Трое из Простоквашино» и фразу Кота Матроскина: «Я ничего выписывать не буду, я экономить буду!» — и перевели оставшиеся 2900 рублей на накопительный счет «Путешествие на Байкал».
Перевод между счетами происходит примерно так же, как и между картами. За исключением нескольких нюансов — не нужно вводить реквизиты и 3D — Secure, а на телефон код приходит в виде PUSH — сообщения…
Как видим, для путешествия на Байкал осталось собрать всего ничего — какие-то 77 тыс 100 рублей 🙂
А мы на этом заканчиваем сегодняшний тест. В следующий раз попробуем приложение «Тинькофф Инвестиции», в котором можно в режиме реального времени торговать акциями.
Личное мнение тестировщика
По своим ощущениям, после работы с приложением, могу отметить только позитив. Даже глюк с двумя иконками меня не расстроил. Потому что приложение очень удобное, понятное, и отображает всю необходимую информацию. Хотелось бы, чтобы и у белорусских банков были именно такие приложения, с таким же отношением к клиентам. С такой же визуализацией, и такие же простые в использовании.
Источник: www.infobank.by
Источник
Правда о карте Тинькофф Блэк — стоимость, плюсы и минусы
Написал отдельный пост про дебетовую карту, которую стоит заказать каждому. Не только путешественникам, она хороша и в России тоже для ежедневных трат, если интересует именно дебетовка. У меня эта карта уже несколько лет. Помню, вернулся из Тая, психанул из-за «удобства» Сбербанка, основательно изучил кучу карт, и выбрал. Ситуацию с картами продолжаю мониторить, и эта карту до сих пор по отзывам на форумах одна из лучших. В моей подборке карт она тоже на первых месте.
Речь о Тинькофф Блэк. Для нее несложно сделать бесплатное обслуживание, у нее есть хороший кэшбек и она мультивалютная. Но самое главное техподдержка, сколько они уже вопросов решили в мою пользу! Однако, некоторые условия не сразу очевидны, поэтому читайте пост, рассказал все как есть. А также несколько лайфхаков из личного опыта.
Акции и бонусы
Свежий лайфхак! Если у вас есть ребенок (но у меня никак не проверяли его наличие), то вы можете получить Тинькофф Black с бесплатным обслуживанием НАВСЕГДА. Заказываете по этой секретной ссылке бесплатную карту Junior для ребенка и в придачу получаете бесплатный Black. Детской картой пользоваться необязательно, но нужно сделать по ней 1 покупку.
Сейчас есть 2 акции, воспользовавшись которыми, вы можете получить дополнительные бонусы на халяву. Данные акции секретные и их нет в открытом доступе. Доступны только по ссылкам ниже. Список акций периодически меняется, поэтому оперативно все добавляю/убираю.
- По первой акции вам дадут бесплатное обслуживание на 6 месяцев. Да, оно не очень дорогое, плюс можно получить его бесплатно (об этом ниже), но эта акция подходит для тех, кто хочет взять карту на тест и не заморачиваться пока.
- По второй акции вам дадут 1000 руб реальными деньгами, если вы потратите по карте 5000 руб после получения карты. Это выгоднее, чем первый вариант, ибо условие легко выполнимо, а годовое обслуживание можно сделать бесплатным.
Участвовать могут, как новые клиенты банка, так и старые. Главное, чтобы до этого не было именно карт Тинькофф Black.
Условия акций
Акция 1
Условий нет. На текущий момент бессрочная, когда закончится, неизвестно. У старых клиентов банка не должно быть просроченных задолженностей.
Акция 2
Заявку на карту нужно оформить до 28.02.2021 включительно.
Получить и активировать нужно до 30.03.2021 включительно.
Несмотря то, что на сайте написано, что потратить не менее 5000 руб надо за месяц, это не так. Ограничений нет, главное совершить покупки до 30.03.2021 включительно.
1000 руб начисляется на карту через 5 календарных дней (от даты проведения операции банком) после того, как были совершенны покупки от 5000 руб. У старых клиентов банка не должно быть просроченных задолженностей.
Плюсы и минусы карты Тинькофф Black, условия
Я уже по полгода живу заграницей и именно карта Тинькофф Блэк моя основная для ежедневных покупок, не других банков, и даже не заграничная. Я много изучил вариантов, но это самый выгодный и беспроблемный. Немного выгоднее только редкие карты с огромными кешбеками под 10%, но там сложные, и кешбек часто только по 1 категории, и курс конвертации плохой.
Про плюсы и минусы распишу в контексте условий, ведь на основании этого можно делать делать выводы, подходит вам эта карта или нет.
Плюсы
- Карта мультивалютная, ее можно привязать в 2 клика к счету в одной из валют. При этом можно заказать еще несколько карт Black и их обслуживание будет бесплатным. Иногда бывает удобно иметь именно несколько карт, а не одну.
- Неплохой курс при оплате заграницей или в заграничных магазинах с валютных счетов. Покупать доллары/евро и другие валюты нужно в банковском приложении в рабочие дни и с 10 до 18.30 по Москве, тогда будет хороший курс. Но вообще доллары/евро лучше покупать на бирже через приложение Тинькофф Инвестиции, там все очень просто.
- Бесплатное снятие в банкоматах других банков в России и за границей, если снимать от 3000 руб или 100 уе. Лимит в месяц на снятие довольно большой — 100000₽/5000$/5000€.
- Кэшбек 1% деньгами на все покупки, 5% на три выбранные категории (меняются раз в месяц). Выбор категорий там не всегда хороший, но у меня часто попадаются «Супермаркеты» и «Дом, ремонт», которые как раз мне и нужны. Также недавно добавили на ряду с категориями еще и бренды конкретные, там будет вообще до 15% кешбек. Также есть еще спецпредложения от партнеров с кешебком до 30% или рассрочками. Я несколько раз уже получал: за отдых на Роза Хутор, в пиццериях, за тур на Level.Travel.
- Кэшбек 7% деньгами за бронирование отелей на Booking, 7% за аренду машин на Rentalcars/EconomyBookings, 3% за покупку авиабилетов на Тинькофф. На все сайты нужно переходить с tinkoff.ru/travel, цены не меняются, я проверял.
- Хорошая техподдержка. Мне правда есть с чем сравнить. Онлайн-чат в приложении и интернет-банке доступен круглосуточно. Решают любые вопросы по тарифам, по начислению кэшбеков и миль (у меня же ALL Airlines еще есть), когда выписки нужны для оформления виз и тд. Реально, ни в Сбере, ни в Альфе, ни в Открытии нет было ничего даже близко.
- Бесплатный рублевый межбанк. То есть вы можете переводить с рублевого счета куда угодно и сколько угодно. Удобно, когда у вас есть карты в других банках. Валютный межбанк (Swift переводы) стоит всего 15$/15€ вне зависимости от суммы. Кстати, внутри банка валюту можно кидать друг другу бесплатно.
- Заказ через инет и доставка домой в течении пары дней. Ходить никуда не надо.
Дебетовка + 6 мес бесплатно →
Дебетовка + 1000 руб →
Минусы
- Стоимость обслуживания 99 руб в месяц для рублевого счета (счета в других валютах — бесплатно). Но можно получить первые полгода обслуживания бесплатно по этой ссылке, или же держать суммарно на счетах/вкладах (включая брокерский счет) от 50000 руб (или в другой валюте в эквиваленте). Также еще смотрите лайфхаки ниже.
- Смс-информирование об операциях — 59 руб в мес по рублевому счету и 1$/1€ по валютным. Но его можно отключить, смс/пуши для подтверждения операций все равно будут приходить.
- Округление кешбека 1% при покупках до 1000 руб, так как всегда идет округление до рубля, копейки не начисляют. Таким образом, на покупки до 100 руб кешбека не будет, а со 100 руб до 999 руб будет округляться сумма для расчета кэшбека. Например, если покупка была на 190 руб, то для расчета возьмут 100 руб.
- Возможно кому-то сложным покажутся перечисленные мною тут условия. Но уверяю вас, их не меньше у других банков. Плюс Тинькофф в том, что условия все доступны, их не скрывают, а техподдержка всегда ответит, что и как.
- Низкие ставки по депозитам, как и у всех крупных банков. Увы.
Как получить бесплатное годовое обслуживание
Помимо стандартных условий для бесплатного обслуживания, есть еще один варианты:
- Если в дату выписки на рублевом счету не будет денег, то плата за годовое обслуживание не спишется. Да, она спишется, когда вы снова переведете деньги на рублевый счет, но только за 1 мес. Этот лайфхак подходит, если вы пользуетесь картой редко — можно перевести на накопительный счет на полгода, потом вернуть на карту, заплатив только за 1 мес обслуживания.
- Настойчиво просить тех поддержку перевести вас на тариф 6.2. Но не факт, что они согласятся. Кому-то везет, кому-то нет.
- Оформить бесплатную карту Тинькофф Junior для ребенка. И если оформить по этой секретной ссылке, то получите в придачу Тинькофф Black с бесплатным обслуживанием навсегда. Я писал отдельный пост про эту детскую карту.
Другие лайфхаки
Убираем плату за информирование с других счетов
Плата за смс-информирование снимается только с тех счетов, к которым в этот момент привязана карта. Если у вас несколько карт, то вы можете в дату выписки (на 1 день) привязать все свои карты к рублевому счету и тогда спишется только 59 руб с него. Потом карты можно привязать обратно к другим счетам.
Собственно, если вы сейчас в России и вы не пользуетесь валютными счетами, то не держите к ними привязанные карты. Пусть все карты будут привязаны к рублевом счету, чтобы не списывалась плата за смски.
Получаем 6+ категорий повышенного кэшбека
Пусть ваш супруг/супруга/мама/папа оформит на себя тоже карту Тинькофф Black. Тогда по этой карте будут доступны еще 3 категории повышенного кэшбека 3-15%. Например, у меня оформлены карты на жену и маму, итого аж 9 категорий 🙂 Да, категории могут повторятся, но вероятность получить нужные вам становится выше.
Кстати, физические карты вам не нужно таскать с собой. Просто добавляете все данные карт в Samsung Pay/Apple Pay/Google Pay и спокойно везде расплачиваетесь. Если очень смущает, что карта на другого человека, а не на вас (но это никто не проверяет), то, либо закажите физические доп карты на свое имя, либо пусть чужой аккаунт поделиться с вами своим счетом. В последнем случае у вас в вашем аккаунте появится виртуальная банковская карта.
Получаем кэшбек 2% за онлайн
При оформлении бесплатной карты Junior для ребенка, по ней положено 2% кэшбека за онлайн-покупки (игры, кино, гаджеты в инет-магазине). Эта карта будет видна в вашем приложении и у вас к ней полный доступ, можете покупать сами все.
Виртуальные карты для безопасности
Тинькофф позволяет заказать до 5 физических дебетовых карт и до 5 виртуальных карт. Чем это удобно? Можно везде в онлайне светить только виртуальные карты, или же в оффлайне через в Samsung Pay. Это безопаснее по той причине, что виртуалку можно в любой момент закрыть и выпустить новую. Естественно, установку лимитов по картам никто не отменял.
Также удобно добавлять в Samsung Pay именно виртуальные карты, привязанные к счетам в разных валютах. Потом во время перемещений по разным странам, где разные валюты, платить с карты в нужной валюте. Мне лично так удобнее, не запутаешься.
Тинькофф Блэк за границей (мультивалютность)
C 1-го апреля 2020 по всем счетам в валюте тоже дают кэшбек 1-5%. Ранее кэшбек платили только, если карта привязана к счетам RUB, USD, EUR, GBP. Пользуйтесь мультивалютными счетами!
Как правильно пользоваться картой Блэк за границей?
- Привязать карту к счету в злотых/батах/кронах в странах, где своя валюта (на выбор 26 валют). Если такой валюты нет у Тинькофф, то привязываем в USD счету.
- Привязать карту к EUR счету для стран, где в ходу евро. Будет списание 1 к 1.
- Привязать карту к USD счету для стран, где в ходу доллары. Будет списание 1 к 1.
- Привязать карту к GBP счету для Англии. Будет списание 1 к 1.
Любую валюту нужно покупать за рубли в банковском приложении Тинькофф ТОЛЬКО в рабочие дни и с 10 до 18.30 по Москве. Именно в это время хороший курс.
Доллары и евро тоже так можно, но еще лучше на бирже с выставлением заявок. Делается это очень просто на бесплатном тарифе в приложении Тинькофф Инвестиции. Я лично покупаю только так. С инвестиционного счета опять же бесплатно все выводится на карту в любой момент.
Брокерский счет + 25000 руб →
Как-то я писал, что можно открыть, например, счет в батах и снимать потом баты 1 к 1 в Таиланде. Проверено лично. И лучше использовать именно батовый счет, так лучше курс будет.
P.S. Пишите свои вопросы, если есть. Картами пользуюсь давно, все знаю.
Источник