Можно ли получить весь подоходный

Содержание статьи

Как вернуть подоходный налог с зарплаты в 2021 году для работающего — способы и документы для возврата

Каждому гражданину, работающему легально стоит знать, как вернуть подоходный налог с зарплаты. Пользуясь этой льготой, можно получить обратно часть средств, уже перечисленных в бюджет или уменьшить удержания с зарплаты.

Как вернуть подоходный налог с зарплаты

Расскажем, как и за что Вы сможете вернуть уплаченный подоходный налог (НДФЛ) со своей зарплаты

Способы возврата подоходного налога (НДФЛ) в 2021 году

Государство предлагает снизить налоговую нагрузку на физических лиц с помощью налоговых вычетов. Они уменьшают сумму НДФЛ, подлежащую уплате. При этом если деньги уже удержаны работодателем и перечислены в бюджет, их можно вернуть.

НК РФ предусматривает несколько вариантов, за что можно вернуть подоходный налог. Желательно знать их все.

Стандартный налоговый вычет (за детей)

Чаще всего стандартный вычет предоставляют родителям детей. Его размеры составляют:

  • на 1 ребенка – 1400 рублей;
  • на 2 детей — 2800 рублей (1400 р. за первого и столько же за второго);
  • на 3 детей — 5800 р. (по 1400 р. на первых двух и 3000 на третьего).

За каждого последующего ребенка к вычету прибавляют 3000 р. Иногда он положен и на самого налогоплательщика. Применяют льготы, пока общая зарплата в календарном году не достигнет суммы 350 тысяч рублей. На следующий год право на вычет возобновляется.

Рассказать, как работнику вернуть уплаченные 13% с зарплаты могут в бухгалтерии. По общему правилу достаточно написать заявление и приложить свидетельства о рождении на всех детей, в т. ч. и уже совершеннолетних. Сумму вычета в этом случае работодатель не будет удерживать при выплате зарплаты. Если вычет не был получен таким способом, его можно оформить через ИФНС.

Подробнее об этом способе возврата читайте в нашей статье: Как получить стандартный налоговый вычет на детей в 2021: кому положен, пошаговая инструкция и необходимые документы

Имущественный налоговый вычет (за покупку недвижимости)

Покупка жилья — еще один вариант, за что можно вернуть подоходный налог. С расходов на недвижимость можно вернуть до 260 тысяч рублей. Размер вычета составит в этом случае 2 млн рублей. При ипотеке можно получить еще вычет на проценты по ней. Его размер ограничен 3 млн рублей или суммой в 390000 р. к возврату.

При оформлении вычета к заявлению прикладывают: договоры и платежные документы. Предоставляют вычет 1 раз в жизни, но можно получать по нескольким объектам, пока не выбрана вся сумма вычета.

Подробнее об этом мы уже писали — Налоговый вычет при покупке квартиры в 2021 году.

Социальный налоговый вычет (за лечение и обучение)

Сумма вычета за расходы на обучение, лечение, пенсионное, медицинское страхование и благотворительную деятельность ограничена суммой в 120 тысяч рублей в год. Дополнительно можно получать социальный вычет на обучение детей в сумме до 50 тысяч рублей в год за каждого из них и на дорогостоящее лечение без ограничений.

Вместе с заявлением потребуется представить документы, подтверждающие расходы: договор, платежные поручения, чеки и тд.

Инвестиционный налоговый вычет (за инвестиции)

Вкладывая деньги в ценные бумаги, можно получить право на вычет по НДФЛ. Для этого достаточно открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), положить на него деньги и не снимать их в течение 3 лет. Максимальная сумма вычета — 400 тысяч рублей в год, а возврата — 52 тысячи рублей в год. Существует и второй вариант вычета. Он предусматривает освобождение от налога по бумагам, купленным на ИИС.

Для получения вычета потребуется приложить к заявлению договор на обслуживание ИИС или заявление на присоединение к нему и документы о зачислении средств на счет, например, платежное поручение.

Где лучше открыть ИИС, чтобы вернуть НДФЛ уплаченный с зарплаты

Сегодня очень много брокерских компаний, где можно открыть ИИС. Но большинство из них не всегда подходят для новичков с точки зрения удобства и простоты. Мы рекомендуем обратить внимание сервис Тинькофф Инвестиции, где можно бесплатно и не выходя из дома открыть ИИС и тем самым возвращать НДФЛ с зарплаты..

Условия бесплатного сервиса Тинькофф Инвестиции

Профессиональный налоговый вычет

Профессиональный налоговый вычет могут получить ИП, нотариусы, адвокаты, авторы различных произведений и граждане, получающие доход по договорам ГПХ. По общим правилам сумма вычета равна сумме документально подтвержденных расходов на ведение деятельности. Но иногда допускается получение вычета по нормативам, например, для ИП — в сумме 20% от доходов.

Для получения профессионального вычета к заявлению нужно приложить документы, подтверждающие расходы. Это могут быть накладные, акты выполненных работ, договора и т. д.

Читайте также:  Можно ли получить деньги в вестерн юнион без кода

Как вернуть уплаченный подоходный налог – пошаговая инструкция

Пошаговая инструкция как вернуть подоходный налог

Пошаговая инструкция, актуальная в 2021

Для возврата налога с зарплаты должна быть подана декларация 3-НДФЛ. Она направляется по утвержденной ФНС форме и отдельно за каждый год. Допускается подача документов при личном обращении в налоговую инспекцию при наличии паспорта и путем отправки по почте. Но проще всего подать декларацию через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС. Для этого достаточно выполнить следующие действия:

  1. Открыть сайт ФНС России и перейти к разделу «Личный кабинет налогоплательщика». Нужно выбирать версию сервиса для физических лиц.
  2. Выполнить вход в личный кабинет. Проще всего это сделать с помощью учетной записи ЕСИА (Госуслуги), но можно воспользоваться также логином и паролем или электронной подписью.
  3. Перейти в раздел «Декларации 3-НДФЛ». Кнопка для перехода в него находится в категории «Жизненные ситуации».
  4. Заполнить декларацию. Можно также загрузить готовый документ, сформированный в специальной программе «Декларация». Ссылка для ее скачивания доступна также в ЛК налогоплательщика.
  5. Проверить данные и приложить необходимые документы. Список бумаг будет различаться в зависимости от того, за что нужно оформить вычет. Но в любом случае к декларации прикладывают заявление на возврат налога.
  6. Подписать декларацию и отправить. Заказывать отдельно электронную подпись не требуется. Ее можно создать бесплатно в разделе настроек профиля в личном кабинете.

После отправки декларации следить за ее статусом можно будет в личном кабинете. В нем отображается список всех направленных документов и приходят необходимые уведомления от ФНС.

Важно понимать, что вернуть подоходный налог через Госуслуги напрямую не получится. Нужно воспользоваться для подачи декларации именно сайтом налоговой службы. Но наличие подтвержденной учетной записи ЕСИА (Госуслуги) позволит получить доступ к кабинету без визитов в налоговую инспекцию.

Как быстро оформить декларацию на возврат налогов

Недавно в интернете наткнулся на очень удобный сервис по возврату налогов. Специалисты данного сервиса помогают составить налоговую декларацию 3-НДФЛ, консультируют по возникшим вопросам. Также помогают отправить налоговую декларацию онлайн через интернет.
Через данный сервис возвращал недавно налоговый вычет от государства. Все сделали очень быстро и профессионально! Всем советую!

Заполнить декларацию через сервис НДФЛ.ка

Сроки возврата удержанного налога с заработной платы

Сроки возврата НДФЛ с зарплаты

Сроки возврата НДФЛ 13%

В 2021 году доступен возврат НДФЛ с заработной платы за 3 предшествующих года: 2020, 2019 и 2018 год. При этом деньги будут возвращены только при условии, что в этом периоде был уплачен налог на доходы физического лица по ставке 13%.

Если в декларации заявляется доход за 2020 год, по которому должен быть начислен и уплачен НДФЛ, подать ее нужно до 30 апреля 2021 года. В остальных случаях ограничений по сроку нет. Например, если человек в 2020 году только получал зарплату и хочет вернуть налог за покупку квартиры, он может направить документы в ФНС в течение всего года.

После получения декларации 3-НДФЛ налоговая служба проводит по ней камеральную проверку. Она может длиться до 3 месяцев. В это время ИФНС имеет право запросить у налогоплательщика дополнительные документы.

После этого завершения всех необходимых процедур будет принято решение о предоставлении возврата или отказе в нем. Если результат проверки положительный, деньги должны будут отправить в течение 1 месяца. Они зачисляются на счет налогоплательщика, указанный в заявлении.

Если гражданин не получил возврат в течение 4 месяцев, ему следует обратиться в ИФНС. Сотрудники проверят информацию по заявлению и сообщат причину задержки, а также проинструктируют по дальнейшим действиям.

В российском законодательстве достаточно вариантов, как вернуть подоходный налог с зарплаты. Пользуясь ими, можно ежегодно экономить десятки тысяч рублей. Главное, заранее разобраться в своих правах и направить заявление вместе с декларацией в налоговую службу.

Источник

Возврат подоходного налога — за что и кто может оформить налоговый вычет?

Каждый работающий гражданин Российской Федерации платит подоходный налог в размере 13% со своей заработной платы – это обязательно и отказаться от выплат нельзя. Но законодательством предусмотрены ситуации, когда налогоплательщик имеет право на возврат подоходного налога. Как его оформить, какие документы собрать и в каких случаях это возможно, подробно описано в нашей статье.

Что такое налоговый вычет?

Налоговый вычет – это сумма налога, которая может быть возвращена гражданину Российской Федерации за оплату лечения, обучения, за содержание детей, покупку недвижимости и другие расходы.

Он предусматривает возврат полной или частичной суммы уплаченного подоходного налога обратно гражданину Российской Федерации. Оформить его может только лицо – гражданин РФ, который, согласно законодательству, уплачивает 13% налога в налоговую базу РФ со своего дохода.

Определение и сумма возврата прописаны в налоговом Кодексе Российской Федерации, а именно в статьях 218, 219, 219.1, 220 и 221.

Изменения в законе в 2020 году

В 2020 году в законодательстве произошли изменения относительно выплат инвестиционного налогового вычета:

  • Проект № 210-ФЗ дает возможность применять инвестиционный вычет к основным средствам 8-10 амортизационной группы. Действует это исключительно в отношении объектов, купленных или произведенных в 2020 году.
  • Проект № 210-ФЗ предусматривает, что инвестиционный вычет может включать до 100% суммы затрат на транспортные и коммунальные объекты, а также до 80% затрат на социальные объекты.

Согласно действующему законодательству, использование льготы возможно до 2027 года.

Виды налоговых вычетов, при которых можно вернуть 13%

В данный момент в Российской Федерации существует пять видов налоговых вычетов, применимых к НДФЛ, в частности: Стандартный, Имущественный, Социальный, Профессиональный и Инвестиционный, о котором уже говорилось в предыдущем разделе статьи. О каждом следует говорить более подробно.

Можно ли получить весь подоходный

Стандартный налоговый вычет

Этот вопрос регулирует 218 статья налогового законодательства РФ. Сюда входит возврат в таких размерах:

  • 500 рублей ежемесячно лицам, имеющим особый социальный статус, например, Героя РФ или СССР, обладателя Ордена Славы и т.д.
  • 1400 рублей ежемесячно родителям, имеющим одного или двоих детей.
  • 3000 рублей ежемесячно родителям, имеющим троих и более детей.
  • 3000 рублей ежемесячно лицам, пострадавшим вследствие катастрофы на Чернобыльской АЭС, ПО Маяк, ВОВ, ядерных испытаниях и т.д.
  • 12 000 рублей ежемесячно родителям, имеющим ребенка с инвалидностью первой или второй группы, ребенка-студента дневной формы обучения, ребенка, учащегося в аспирантуре, интернатуре или ординатуре. На каждого ребенка, имеющего один из перечисленных статусов, полагается возврат в размере 12 000 рублей. Если речь идет не о родителе, а об опекуне или попечителе, на каждого ребенка с одним из перечисленных статусов полагается ежемесячный возврат в размере 6000 рублей.
Читайте также:  Без категории с можно ли получить категорию d без

Если ребенка воспитывает только один родитель, он получает вычет в двойном размере ежемесячно.

Если оба родителя в семье имеют по одному ребенку от предыдущих браков, то их первый ребенок считается третьим, поэтому они могут претендовать на возврат в размере 3000 рублей.

Социальный налоговый вычет

Определение и полномочия для социального вычета прописаны в 219 статье Налогового Кодекса РФ. Имеют право на возврат социальных средств:

  • Студенты любой формы обучения, которые в течение года несли расходы на свое обучение или родители/опекуны, которые платили за обучение детей. Размер ограничен суммой 50 000 рублей для родителей и 38 000 рублей для опекунов.
  • Налогоплательщики, которые понесли расходы на медицинское лечение себя, своего брата/сестры, родителей или ребенка. Максимальный размер составляет 13% от 120 000 рублей.
  • Лица, заключившие договор негосударственного пенсионного обеспечения с ПФР. Налог может быть возвращен в полном размере.

Все вычеты осуществляются после отчетного периода, в котором были понесены расходы.

Имущественный налоговый вычет

Этот возврат связан с имуществом налогоплательщика и может быть оформлен в таких случаях:

  • Реализация имущества, которое находилось в собственности продавца не более трех лет. Выплата не может превышать процент от 1 000 000 рублей. Касается это только недвижимого имущества.
  • Изъятие имущества для государственных целей. Выплата может быть возвращена в размере стоимости участка.
  • Покупка имущества в кредит. Возврат не может превышать процент от 2 000 000 рублей. Отдельно оформляется вычет на проценты по кредиту. Общий его размер не может превышать процент от 3 000 000 рублей.

Налоговый вычет предоставляется лицу только в виде уплаченных им налогов.

Профессиональный налоговый вычет

Профессиональный связан с заработной платой, из которой гражданин РФ платит налог в размере 13%. Он может быть выплачен следующим категориям граждан:

  • Лицам, которые по договору выполняют разные виды работ и оказывают разные виды услуг;
  • Лицам, которым принадлежит авторство научных и художественных произведений, изобретений и промышленных объектов.

Налоговый вычет предоставляется человеку в связи с понесенными им затратами во время выполнения работ или оказания услуг. Все расходы должны быть подтверждены соответствующими документами. Это могут быть, например, договоры, чеки или кассовые ордера. В случае отсутствия необходимой документации выплата не может быть произведена.

При оформлении вычета каждый последующий месяц налогоплательщик будет платить меньшую сумму налогов, чем платил ранее.

Инвестиционный налоговый вычет

Возврат НДФЛ с инвестиционного вклада налогоплательщика может оформляться в следующих случаях:

  • Получение прибыли от продажи ценных бумаг и производственных инструментов. Это не касается ценных бумаг, которые находятся на индивидуальном инвестиционном счете.
  • Внесение на индивидуальный инвестиционный счет денежных средств. Сумма выплаты не может превышать 52 000 рублей.
  • Получение прибыли в результате совершения операций, связанных с индивидуальным инвестиционным счетом. Может быть применен только в том случае, если лицо не возвращало налоговый вычет на внесенные на счет средства.

То есть, последние два пункта взаимоисключающие – можно воспользоваться только одной из этих льгот.

Сейчас рассматривается проект, подразумевающий возможность оформления налогового вычета на оказание лицом-налогоплательщиком физкультурно-оздоровительных услуг. Предварительно он будет равняться налогу, уплаченному при оказании этих услуг. Пока законопроект только рассматривается, но, возможно, вступит в силу уже с февраля 2020 года.

Кто имеет право на возврат НДФЛ?

Подводя итог, можно выделить несколько категорий граждан Российской Федерации, являющихся налогоплательщиками, которые могут претендовать на возврат подоходного налога:

Можно ли получить весь подоходный

Если человек претендует на возврат подоходного налога, он должен обратиться в ИФНС по месту жительства с пакетом документов.

Как вернуть подоходный налог

Возврат подоходного налога может быть осуществлен через работодателя или через ИФНС. 

Налоговый вычет через работодателя осуществляется в следующих случаях:

  • Налог по каким-либо причинам был начислен в большей сумме, чем должен был;
  • В бухгалтерии организации, в которой работает лицо, произошла ошибка;
  • Лицо не подало в бухгалтерию по месту работы документацию, подтверждающую его право на снижение суммы налога;
  • В течение года в семье сотрудника произошло пополнение;
  • В семье сотрудника присутствует ребенок-инвалид;
  • Ребенок сотрудника учится в учебном заведении на контрактной форме.

Если в течение года лицо-налогоплательщик несло расходы на покупку недвижимости, на лечение или обучение себя или родственников, возврат осуществляется через ИФНС. Туда же следует обращаться, если в течение года налогоплательщик не получал возврат налога на детей, а после этого года решил его оформить.

Порядок и правила возврата денег

Вернуть подоходный налог через ИФНС достаточно просто. Нужно выполнить несколько действий:

  • По окончании года, когда налогоплательщик понес те или иные расходы, указанные в предыдущем разделе статьи, нужно направить декларацию по форме 3-НДФЛ и 2-НДФЛ.
  • Заполненную декларацию и пакет документов нужно отправить в ИФНС по месту жительства.

В течение 3-х месяцев налоговые органы проверяют документацию, а затем в течение месяца делают полную единоразовую выплату.

Чтобы вернуть подоходный налог через работодателя, нужно следовать инструкции:

  • В бухгалтерии предприятия нужно написать заявление на возврат.
  • Сделать копии документов, подтверждающих право на получение вычета.
  • В ИФНС по месту жительства направить заявление на уведомление о праве на возврат налога.
  • Через месяц забрать в ИФНС уведомление о праве на возврат налога.
  • Уведомление отдать в бухгалтерию предприятия.
Читайте также:  Можно ли получить субсидию молодой семье если есть ипотека

Предприятие обрабатывает документацию в течение трех месяцев, которых достаточно для предоставления работнику выплат в полной мере.

документы для налогового вычета

Какие документы понадобятся?

Разные причины получения выплат требуют предоставления в бухгалтерию предприятия или в ИФНС разного пакета документов.

Документы для возврата налога при покупке квартиры, дома и другой недвижимости

  • Паспорт гражданина РФ;
  • Налоговая декларация 3-НДФЛ (образец можно найти на сайте ФНС);
  • Заявление на возврат налога (образец заявления ищем тоже на сайте ФНС — здесь);
  • Документы о том, что лицо является владельцем жилья – договор купли-продажи, кредитный договор, расписка и т.д.;
  • Документы о том, что лицо имеет право собственности на недвижимость – свидетельство о собственности;
  • Документ формы 2-НДФЛ – можно получить в бухгалтерии предприятия-работодателя;
  • Банковские реквизиты, на которые лицо получит возврат налога – можно получить в банке.

Если квартира находится в совместной собственности супругов, нужно предоставить также свидетельство о браке. В этом случае сумма возврата делится на двоих.

Документы для налогового вычета за лечение

  • Паспорт гражданина РФ;
  • Налоговая декларация 3-НДФЛ (образец берем на сайте ФНС — здесь);
  • Справка о доходах – можно взять в бухгалтерии предприятия;
  • Банковские реквизиты, заверенные банком, на которые будет перечислена сумма – можно взять в банке;
  • Если лечение проходило в стационаре – договор с медицинским заведением, справка об оплате медицинских услуг и копия лицензии медицинского учреждения – можно взять в медицинском заведении, в котором проходило лечение;
  • Если деньги были потрачены на покупку лекарственных препаратов – рецепт на лекарства, квитанции об оплате лекарств – можно взять у врача и в аптеке, где были куплены препараты;
  • Если был заключен договор добровольного медицинского страхования – копия договора, копия лицензии страховой организации, квитанция об оплате услуг – можно взять в страховой компании.

Документы при оформлении выплат на детей

  • Заявление на имя работодателя – бланк можно взять в бухгалтерии предприятия;
  • Свидетельства о рождении детей;
  • Если ребенок усыновлен – свидетельство об усыновлении;
  • Если ребенок является инвалидом – справка, подтверждающая это;
  • Если ребенок является студентом – справка о студенчестве, которую можно взять в деканате учебного заведения;
  • Свидетельство о браке.

Документы для налогового вычета за обучение

  • Паспорт гражданина Российской Федерации;
  • Налоговая декларация 3-НДФЛ (образец на сайте ФНС — здесь);
  • Справка о доходах – можно взять в бухгалтерии предприятия;
  • Договор с образовательным заведением – выдается при поступлении;
  • Копия лицензии образовательного учреждения – можно взять в заведении;
  • Чек об оплате контрактной формы обучения – выдается в банке или терминале;
  • Заявление на возврат налога – можно посмотреть по этой ссылке;

Выплата за обучение предоставляется только в случае, если лицо платит за свое образование, образование своих детей, братьев и сестер. При оплате обучения внуков, племянников и супругов он не полагается.

возврат 13 процентов

Какие есть нюансы?

При оформлении налогового вычета следует знать о некоторых нюансах, указанных в законодательстве:

  • Возврат налога на покупку недвижимости может предоставляться лишь один раз;
  • Если недвижимость была куплена на средства материнского капитала или за деньги работодателя, вычет не оформляется;
  • Профессиональный налоговый вычет не предоставляется предпринимателям;
  • Если выплата оформляется на затраты, понесенные на создание литературных, художественных, скульптурных, аудиовизуальных, музыкальных, научных произведений, а также промышленных образцов, к заявлению не нужно прикладывать документы, подтверждающие расходы. В этом случае налоговая учитывает определенный процент (до 40%) на сумму дохода;
  • Подавать документы в бухгалтерию предприятия нужно лично, а в ИФНС – лично, почтовым переводом или в электронной форме на выбор. Если налогоплательщик подает документы в электронной форме, заявление должно быть подписано электронной подписью;
  • Налоговый вычет на детей можно оформлять как в текущем году через бухгалтерию предприятия, так и в следующем отчетном периоде через ИФНС;
  • Выплата на обучение оформляется только в том случае, если возраст студента не превышает 24 года;
  • Если налоговая установит, что присутствуют заинтересованные лица, в предоставлении льготы может быть отказано; Например, если человек продал жилье родственнику. Также в вычете может быть отказано, если документы оформлялись ненадлежащим образом;
  • Если лицо официально трудоустроено и имеет доход, но в течение нескольких месяцев по каким-либо причинам ему не была начислена заработная плата, оно все равно имеет право на получение возврата;
  • Неработающие пенсионеры, люди без гражданства Российской Федерации и военнослужащие не имеют права на получение возврата;
  • Нельзя оформить выплату на деньги материнского капитала и других социальных программ;
  • Если налогоплательщик забыл предоставить заверенные банковские реквизиты, в возврате налога откажут;
  • Рецепты, по которым покупаются дорогостоящие лекарства, должны быть заверены подписью врача и штампом медицинского заведения;
  • Даже если недвижимость куплена в другом городе, налоговый вычет можно получить исключительно по месту прописки;
  • Налоговый вычет по процентам выплачивается в два этапа – единоразовая выплата в размере 13%, а затем – вычет с процентов по мере их погашения.

Если налогоплательщик не согласен с решением налоговых органов, претендует на большую сумму налогового вычета или его выплату по каким-либо причинам задерживают, он имеет право подать иск в суд.

Заключение

Таким образом, каждый официально трудоустроенный гражданин Российской Федерации в ряде случаев имеет право на возврат подоходного налога. Налоговый вычет может быть оформлен на обучение, лечение, содержание детей, статус инвалида или другой социальный статус. Для его оформления нужно подать список документов, подтверждающих на него право, в бухгалтерию предприятия или ИФСН, а также написать заявление по образцу. Возвращаются средства в течение трех месяцев.

Источник