Можно ли получить перевод денег по ксерокопии паспорта

Может ли денежный перевод получить посторонний человек?

Есть интересная категория переводов: безадресные переводы, которые отправляются порой просто с указанием ФИО и страны или города получения.

Для получения такого перевода получатель должен прийти в пункт обслуживания с паспортом и… получить деньги.

Меня часто спрашивают: а может ли этот перевод получить кто-то другой?

Как трёхлетний племянник получил перевод в Англии

Однажды у нас совершал перевод словоохотливый молодой человек. Он рассказал, что переводит деньги в Великобританию, на покупку автомобиля. Это был какой-то дорогой автомобиль, который, как он сказал, продаётся по смешной цене.

Сотрудник, который обслуживал клиента, уточнил: «Вы уверены, что это не мошенники?!»

На что клиент получил ответ, что там всё нормально, он перепроверил.

Перевод отправлялся на имя физического лица, деньги были приняты и отправлены.

Через некоторое время этот клиент пришёл и попросил осуществить возврат перевода — по его словам там деньги никто не получал и их можно забрать.

Правила платежной системы такое допускали, клиент просто потерял бы комиссию за перевод. Однако вернуть деньги не удалось, получатель перевода их уже получил.

Тут разразился скандал. Клиент начал ругаться, кричать. Кое-как мы поняли, что получателем перевода он указал своего трёхлетнего племянника, который естественно не мог получить этого перевода.

Речь явно шла о мошенничестве, потому что по данным платежной системы получатель предъявил в пункте обслуживания свои документы, чтобы получить этот перевод.

Что мы могли предложить клиенту? Только одно — обратиться в полицию. Хотя сами понимали что вряд ли наша городская полиция сможет поймать английских мошенников.

Клиент ушёл, но что самое забавное, на этом история не закончилась.

Обратившись в полицию он написал заявление… на сотрудника банка, которые принимал у него перевод. Естественно, дело закончилось ни чем. Наш юрист потом пояснил, что скорее всего такое заявление надиктовали клиенту сами полицейские — понятно, что сотрудник банка не виноват, а значит дело закрыто.

Что там было на самом деле, мы так и не узнали. Возможно, мошенники изготавливали фальшивые документы, а может быть соучастником были сотрудники пункта обслуживания этой системы денежных переводов.

Но не нужно бояться пользоваться системами денежных переводов. В этой ситуации, мошенничество произошло в тот момент, когда человек решился отправить деньги, а не тогда когда их кто-то получил.

Может ли кто-то получить денежный перевод вместо получателя?

Вообще в моей практике больше не было подобных случаев. Были технические сбои, когда перевод считался выданным, были ошибки в написании ФИО получателя, были возвраты переводов, а иногда получатель просто не приходил за деньгами.

Но и ситуации когда кто-то пытался получить чужой денежный перевод тоже были. Речь идёт не о мошенничестве, а о скорее о недальновидности.

• Муж приходит с паспортом жены и пытается получить перевод, отправленный на её имя. Потому что он «сидит дома с детьми».
• Коллега по работе, с копией паспорта, потому что «он на сутках и сам прийти не может».

Удивительно, но такие случаи происходят слишком часто, и ответ всегда один. Мы рекомендуем получателю связаться с отправителем. Отправитель может обратиться в банк, где он оформлял перевод, и написать заявление на внесение изменений в реквизиты платежа. Можно поменять получателя или место (город) выплаты перевода. Или забрать его обратно.

Это традиционный способ решения подобных проблем, в платежных системах он отлажен и изменения происходят быстро.

Что делать если хотите подстраховаться?

Конечно, остаётся вероятность, что если вы отправили перевод, а вместо получателя пришёл тёзка-однофамилец, который каким-то образом узнал об этом денежном переводе (платежная система, сумма, номер перевода или код) и получил деньги. В этом случае, в банке, который выплачивает перевод, останется копия документов, а значит получателя можно будет разыскать.

Но если не считать явного мошенничества, о котором я рассказал в начале статьи, то других таких случаев в моей практике не было.

Но на всякий случай не забывайте об элементарной безопасности:

Не сообщайте никому кроме получателя информацию о переводе: куда, кому, сколько отправили, код перевода, платежную систему.

И всё будет хорошо!

Друзья, подписывайтесь на канал! И не забывайте про лайки. Следующий раз поговорим о чём-то более конкретном.

Источник

Просят копию паспорта: 6 способов защититься

Дмитрий Сергеев

специалист по безопасности

По копии чужого паспорта мошенник может взять кредит, оформить банковскую карту, арендовать квартиру и вывезти из нее мебель и технику. А получить копию просто — в интернете их продают по сто рублей за штуку.

Чаще всего копии документов продают нечестные сотрудники нормальных компаний. Они получают их легально: при устройстве на работу, заселении в гостиницу, оформлении микрозайма. Человек может и не знать, что его паспорт гуляет по интернету: это выясняется, когда к нему в дверь стучатся коллекторы. Поэтому когда вас просят прислать фото паспорта, это повод перестраховаться.

Вот что сделать, чтобы защитить копию паспорта или хотя бы помешать мошенникам ей воспользоваться.

Оценить контрагента

Одно дело, когда фото паспорта просит прислать солидное госучреждение, совсем другое — если это небольшой таксопарк. Компания может выглядеть благополучно, но при этом находиться на грани закрытия или существовать только в виде странички в «Инстаграме» или воображении мошенника.

Закажите выписку из реестра ФНС и посмотрите, чем на самом деле занимается компания, сколько в ней сотрудников, какой уставный капитал, нет ли информации о недостоверных сведениях.

Если вам предложили удаленную работу в ИТ-агентстве и попросили прислать фото паспорта, а по выписке компания занимается продажами, да еще и зарегистрирована по недостоверному адресу, это повод задуматься. Возможно, с таким контрагентом лучше вообще не иметь никаких дел — и тем более не отправлять ему копию паспорта.

У этой компании недостоверный адрес. Если возникнут проблемы, просто так прийти в офис не получится

Предложить обойтись без фото паспорта

Во многих ситуациях достаточно паспортных данных, без графического изображения страниц: например, при составлении договора купли-продажи или доверенности. Предложите другой стороне такой вариант: вместо фото паспорта вы присылаете распечатку данных в виде текста, а при подписании договора показываете документ, чтобы контрагент мог их проверить.

Такой вариант безопаснее: кредит или банковскую карту на текстовые данные оформить не получится.

Если отправите такое фото паспорта и его продадут, покупатель сможет оформить на него кредит. Паспортных данных в виде текста для этого не хватит

Закрыть часть данных на фото

Банки принимают только копии паспортов без изменений, правок или пометок. А вот для небольших компаний можно эту копию немного изменить: если закрыть часть фото листом бумаги, для мошенника она станет менее полезной.

Хорошая идея — закрыть свою подпись, чтобы ее не скопировали. Даже если мошенник все-таки использует фото вашего паспорта, потом будет намного проще доказать подлог. Перед дальней поездкой распечатайте несколько таких копий, чтобы не искать принтер в дороге.

Чтобы на копию паспорта не получили кредит, закройте подпись листом бумаги — перед снятием копии или потом, в любом графическом редакторе. Для статьи мы закрыли и другие важные данные в паспорте автора

Написать на копии паспорта, когда и для кого ее сделали

Для банков копия паспорта с такой надписью не годится — у службы безопасности сразу возникнут вопросы к сотруднику, оформившему кредит. Но вариант сработает, если копию паспорта требуют в гостинице или при приеме на работу. Напишите, например, «Копия сделана для гостиницы «Ромашка»» или «Копия сделана для Иванова Петра, отдел кадров фирмы «Рога и копыта»» — и поставьте дату. А еще попросите сотрудника, которому отдаете копию, поставить на ней свою подпись.

Для копии в электронном виде отсканируйте версию с надписью или напечатайте текст поверх документа в графическом редакторе. Хорошо, если надпись перекроет часть вашего фото: так ее сложнее будет удалить.

Такую копию паспорта мошенникам использовать еще сложнее: придется удалять надпись, а это не всегда просто

Сделать копию низкого качества

Чем выше качество копии паспорта, тем проще с нее снять еще одну копию, поэтому цветная фотография в высоком разрешении на черном рынке ценится выше размытой черно-белой. Но отделу кадров или службе безопасности качество не важно — им нужно только проверить вашу личность. Поэтому идеальная копия — это черно-белое изображение, на котором с трудом можно разобрать текст, а фото владельца документа похоже на черный квадрат с разводами.

Нужные фильтры есть в большинстве графических редакторов. Можно даже инвертировать цвета — получится что-то вроде негатива.

Здесь все данные можно прочесть, кроме тех, что мы размыли для статьи, но маловероятно, что такая копия заинтересует мошенников. Проще купить другую

Помнить о своем праве защищать персональные данные

Контрагент может отказаться принимать копию паспорта с пометками, и в случае с банками такой отказ обоснован. Но если отказ пришел из другой организации, скорее всего, это произвол. «Всегда так делаем» и «начальник распорядился» не считается законным основанием для отказа принять копию документа.

Постарайтесь объяснить, что закон разрешает вам защищать свои персональные данные так, как вы считаете нужным, и все действия с вашими персональными данными возможны только с вашего согласия. А проверить точность данных в копии паспорта никто не мешает — вот оригинал.

И если все-таки отправили копию своего паспорта контрагенту, а потом передумали, у вас есть право отозвать согласие на обработку персональных данных. Компания будет обязана уничтожить все копии ваших документов.

Так выглядит отзыв согласия на обработку персональных данных. Если вы отправили компании копию паспорта, а потом передумали с ней сотрудничать, этот документ снизит риск, что ваши данные в будущем попадут не в те руки

Источник

Могу ли я получить денежный перевод в банке по своей ксерокопии паспорта заверенной к нотариуса? | Сочи

20.04.2019, 19:34

• г. Сочи • Вопросов:1

Могу ли я получить денежный перевод в банке по своей ксерокопии паспорта заверенной к нотариуса?

Юрист • г. Ярославль • отзывов: 78 • ответов: 130

20.04.2019, 19:41

Копия паспорта, заверенная нотариусом, будет являться вашим документ удостоверяющий личность, поэтому копия, которую заверили, будет действовать, как паспорт. Если я вам помог, оставьте отзыв.

Уточнить

Вам помог ответ?ДаНет

Юрист • г. Тула • отзывов: 14 554 • ответов: 27 682

20.04.2019, 19:45

Да, по такой заверенной копии паспорта Вы сможете получить перевод в банке, отказать Вам не вправе.

Уточнить

Вам помог ответ?ДаНет

Похожие вопросы

04.06.2017, 21:05

• г. Сочи • Вопросов:2

Имеет ли право банк постоянно блокировать карту из-за просрочки по кредиту без решения суда. На кредитном счету второй месяц не списываются размещенные средства, а карты постоянно блокируются.

Юрист • г. Пермь • отзывов: 70 688 • ответов: 208 728

04.06.2017, 21:05

Если карта в том же банке, то с этим ничего не сделать. У вас скорее всего в договоре прописано это право банка. Поэтому банк и блокирует.

Уточнить

Вам помог ответ?ДаНет

Адвокат • г. Пермь • отзывов: 77 766 • ответов: 177 969

04.06.2017, 21:14

Без ведома клиента банк не имеет права блокировать его счета и снимать деньги. Возможно вы сами дали банку такое право, прочитайте документы.

Уточнить

Вам помог ответ?ДаНет

05.06.2017, 10:12

• г. Сочи • Вопросов:3

Скажите пожалуйста, иностранному граждан при замене водительских прав на Российских, его национальные права отбираются или нет?

Спасибо за ранее!

Юрист • г. Санкт-Петербург • отзывов: 4 472 • ответов: 7 512

05.06.2017, 10:13

Нет, национальные права остаются у лица, который обратился за оформлением прав российского образца. С уважением. Успехов.

Уточнить

Вам помог ответ?ДаНет

05.06.2017, 12:11

• г. Сочи • Вопросов:4

Какой закон РФ запрещает платить штраф солдату срочнику проходящему службу за границей при пересечении по увольнению.

Адвокат • г. Мурманск • отзывов: 34 056 • ответов: 74 946

05.06.2017, 12:12

О каком штрафе вы говорите? И о каком нарушении? Вопросы нужно писать корректно и подробно! Домысливать не получается.

Уточнить

Вам помог ответ?ДаНет

04.06.2017, 19:48

• г. Сочи • Вопросов:34

Работаю в музее старшим научным сотрудником с з/платой 8500 в мес. Вокруг музея организовали с 1 июня все платные стоянки автомобилей — стоимость 50 руб/час. Нам негде припарковать автомобили. Как можно решить вопрос? Те,кто берет плату, говорят, что вся земля принадлежит какой-то Гаяне и она так решила. Наш музей и ДК муниципальные предприятия и вокруг всю территорию мы постоянно убираем. Не понятно, как быть?

Юрист • г. Кемерово • отзывов: 4 820 • ответов: 8 347

04.06.2017, 20:01

Обращайтесь с администрацию города и прокуратуру, по другому вопрос просто не решить. Не исключено, что некто просто нарушает закон.

Задать вопрос

Вам помог ответ?ДаНет

Адвокат • г. Миллерово • отзывов: 81 953 • ответов: 208 144

04.06.2017, 20:07

Вам нужно с данным вопросом обращаться в администрацию поселения, поскольку они решают вопросы предоставления земельных участков, в том числе и на условиях аренды.

Задать вопрос

Вам помог ответ?ДаНет

Юрист • г. Новосибирск • отзывов: 123 453 • ответов: 329 002

05.06.2017, 21:35

Не может быть таким препятствием.

Цитата:

1. Родители обязаны содержать своих несовершеннолетних детей. Порядок и форма предоставления содержания несовершеннолетним детям определяются родителями самостоятельно.

Родители вправе заключить соглашение о содержании своих несовершеннолетних детей (соглашение об уплате алиментов) в соответствии с главой 16 настоящего Кодекса.

2. В случае, если родители не предоставляют содержание своим несовершеннолетним детям, средства на содержание несовершеннолетних детей (алименты) взыскиваются с родителей в судебном порядке.

3. При отсутствии соглашения родителей об уплате алиментов, при непредоставлении содержания несовершеннолетним детям и при непредъявлении иска в суд орган опеки и попечительства вправе предъявить иск о взыскании алиментов на несовершеннолетних детей к их родителям (одному из них).

Задать вопрос

Вам помог ответ?ДаНет

06.06.2017, 20:23

• г. Сочи • Вопросов:11

Сколько суток не должен превышать основной отпуск у военнослужащих в год.

Юрист • г. Краснодар • отзывов: 2 011 • ответов: 4 220

07.06.2017, 09:05

Основной и дополнительный отпуска которые предоставляются военнослужащему не должны превышать 60 суток, без учета времени на следование к месту проведения отпуска и обратно. Если же у вас получается отпуск больше то оставшееся время вы можете использовать в этом же году но позже.

Уточнить

Вам помог ответ?ДаНет

Юрист • г. Долгопрудный • отзывов: 60 076 • ответов: 161 102

07.06.2017, 09:36

Положение

о порядке прохождения военной службы

(утв. Указом Президента РФ от 16 сентября 1999 г. N 1237)

Цитата:

7. Общая продолжительность основного отпуска с учетом дополнительного времени отдыха не может превышать 60 суток, не считая времени, необходимого для проезда к месту использования отпуска и обратно.

Уточнить

Вам помог ответ?ДаНет

06.06.2017, 08:31

• г. Сочи • Вопросов:2

Долга за потребления газа по счётчику нет. Существует задолженность якобы за пени возникшее за несвоевременное разово дачу показаний в 2014 году..

Обращался в прошлом году по разъяснению в службу сказали не обращать внимание и платить по счётчику. А в настоящее время прислали уведомление о наличии долга.

Юрист • г. Ярославль • отзывов: 50 189 • ответов: 113 709

06.06.2017, 08:37

В вашей ситуации нужно разбираться — не нарушены ли вашу права

в вопросе недостаточно информации — обратитесь очно к юристу или жилищную инспекцию.

Задать вопрос

Вам помог ответ?ДаНет

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:

Бесплатно с мобильных и городских

Источник