Можно ли получить перевод денег без паспорта

Содержание статьи

Почтовый денежный перевод, можно ли получить без паспорта по зачетке? — Правовед.RU

Мне мама отправила денежной перевод, но у меня украли паспорт, можно ли перевод получить без паспорта, но с зачётной книжкой

04 Марта 2017, 09:17, вопрос №1560190
Виктория, г. Райчихинск

Свернуть

Консультация юриста онлайн

Ответ на сайте в течение 15 минут

Задать вопрос

Ответы юристов (3)

Общаться в чате

Бесплатная оценка вашей ситуации

Исаев Алексей

Юрист, г. Ставрополь

Нет, только по паспорту…

ООО «ЮА «Дигест», г. Санкт-Петербург

Здравствуйте, Виктория.

Денежные средства в банке без паспорта вам не выдадут, посольку зачетная книжка не является документом, удостоверяющим личность.

Придется получать новый паспорт.

Общаться в чате

Бесплатная оценка вашей ситуации

Здравствуйте почтовый перевод выдадут только по паспорту почтовики сошлются на правила и будут правы — зачетка не является документом удостоверяющим личность. Можно вернуть перевод по заявлению и если есть банковская карточка лучше перевести на карту например подруги …

III. Доставка (вручение) почтовых отправлений и выплата

почтовых переводов
32. Почтовые отправления (почтовые переводы) доставляются (выплачиваются) в соответствии с указанными на них адресами или выдаются (выплачиваются) в объектах почтовой связи.
33. Вручение простых почтовых отправлений, адресованных до востребования, регистрируемых почтовых отправлений, а также выплата почтовых переводов адресатам (уполномоченным представителям) осуществляются при предъявлении документа, удостоверяющего личность.
34. Почтовые отправления ипочтовые переводы при невозможности их вручения (выплаты) адресатам (их уполномоченным представителям) хранятся в объектах почтовой связи в течение 30 дней со дня поступления почтового отправления в объект почтовой связи. Срок хранения почтовых отправлений и почтовых переводов может быть продлен по заявлению отправителя или адресата (его уполномоченного представителя).
По истечении установленного срока хранения не полученная адресатами (их уполномоченными представителями) простая письменная корреспонденция передается в число невостребованных почтовых отправлений. Не полученные адресатами (их уполномоченными представителями) регистрируемые почтовые отправления и почтовые переводы возвращаются отправителям за их счет по обратному адресу, если иное не предусмотрено договором между оператором почтовой связи и пользователем. При отказе отправителя от получения и оплаты пересылки возвращенного почтового отправления или почтового перевода они передаются на временное хранение в число невостребованных.
35. Почтовое отправление или почтовый перевод возвращается по обратному адресу:
а) по заявлению отправителя;
б) при отказе адресата (его уполномоченного представителя) от его получения;

Все услуги юристов в Москве

Гарантия лучшей цены – мы договариваемся
с юристами в каждом городе о лучшей цене.

Источник

Можно ли получить БЛИЦ перевод без паспорта?

Вопрос:
У меня такая ситуация: я отправила паспорт на выписку в другой город, но заранее спросила в банке (поскольку ожидала в будущем перевод) смогу ли я получить этот перевод по копии паспорта, заверенного нотариусом. И мне ответили, что смогу. И я с чистой совестью паспорт отправила на выписку. А сегодня коснулась этой ситуации. Мне отправили Блиц, и я пошла его получить, но, увы!!! В Сбербанке мне отказались выдать блиц по заверенной копии. И все сотрудники отрицают, что в момент консультации говорили мне о возможности получения перевода по заверенной копии, на оформление которой я потратила средства. Кто из нас прав? КАК быть и как получить Блиц перевод без паспорта.

Ответ:Кто прав или виноват — искать уже поздно. Сбербанком БЛИЦ перевод всегда выдаётся по паспорту, если его реквизиты указаны отправителем. Или по любому другому документу, удостоверяющему личность, если отправитель не указал паспортные данные или указад данные другого документа. Так, в пункте 6 «Порядка и условий осуществления в ОАО «Сбербанк России» международных срочных денежных переводов “Блиц” по этому поводу говорится следующее:

— Операции по приёму, выплате, отмене переводов совершаются с обязательным предъявлением документа, удостоверяющего личность физического лица.

А в п.2 Инструкции о порядке выдачи, замены, учёта и хранения паспортов гражданина Российской Федерации (с изменениями и дополнениями), утверждённой Приказом МВД РФ от 15 сентября 1997 г. N 605 говорится, что:

— «Паспорт является основным документом, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации.»

Заверенная нотариусом копия, не является документом, удостоверяющим вашу личность, так как в ней отсутствует ваша фотография. И такой документ может предъявить кто угодно. Вам надо было получить в паспортном столе временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации по форме N 2П, который выдаётся по вашей просьбе.

Если перевод осуществлен без указания паспортных данных, что банком допускается, то его можно получить по следующим документам, удостоверяющим личность:

паспорт;
временное удостоверение личности (ф. № 2П);
военный билет;
удостоверение личности военнослужащего;
удостоверение личности сотрудника федеральных органов власти;
загранпаспорт.

Ну а так как паспорта выдаются гражданам в 10-дневный срок со дня принятия документов органами внутренних дел, то получение перевода вы сможете осуществить или позже, или попробовать получить по другому документу, позволяющему идентифицировать вас как клиента (военному билету, водительскому удостоверению).

Правда не уверена, что для идентификации клиента и выдачи БЛИЦ перевода, в Сбербанке примут какой либо другой документ, кроме паспорта, указанного отправителем. А ещё вам надо позаботиться о том, чтобы в новом паспорте, в графе «Сведения о ранее выданных паспортах» ( страница 19 паспорта) были проставлены данные старого паспорта. При получении Блиц перевода вы должны сообщить работнику Сбербанка, оформляющему выдачу о том, что перевод отправлен на старый паспорт о чем сделана запись, иначе могут тоже отказать в связи с несовпадением паспортных данных.

А вот в Федеральном законе от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём» говорится о возможности, использования копий и других документов, но это касается не всех денежных операций. Так, об идентификации говорится следующее:

— Идентификация — совокупность мероприятий по установлению определённых настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий (Глава 1, Статья 3 Абзац 12);
— Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: 1) идентифицировать клиента, представителя клиента, и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 настоящей статьи, и установить следующие сведения: — в отношении физических лиц – Ф.И.О.; гражданство; реквизиты документа, удостоверяющие личность; данные миграционной карты; и т.д. (Гл. 2, ст. 7 п.1.пп1);
Идентификация клиента – физического лица, представителя клиента, и (или) выгодоприобретателя не проводятся при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приёму от клиентов — физических лиц платежей, если их сумма не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма) (Гл. 2, ст. 7 п. 1.1).

Источник

Может ли денежный перевод получить посторонний человек?

Есть интересная категория переводов: безадресные переводы, которые отправляются порой просто с указанием ФИО и страны или города получения.
Для получения такого перевода получатель должен прийти в пункт обслуживания с паспортом и… получить деньги.
Меня часто спрашивают: а может ли этот перевод получить кто-то другой?

Как трёхлетний племянник получил перевод в Англии

Однажды у нас совершал перевод словоохотливый молодой человек. Он рассказал, что переводит деньги в Великобританию, на покупку автомобиля. Это был какой-то дорогой автомобиль, который, как он сказал, продаётся по смешной цене.

Сотрудник, который обслуживал клиента, уточнил: «Вы уверены, что это не мошенники?!»

На что клиент получил ответ, что там всё нормально, он перепроверил.

Перевод отправлялся на имя физического лица, деньги были приняты и отправлены.

Через некоторое время этот клиент пришёл и попросил осуществить возврат перевода — по его словам там деньги никто не получал и их можно забрать.

Правила платежной системы такое допускали, клиент просто потерял бы комиссию за перевод. Однако вернуть деньги не удалось, получатель перевода их уже получил.

Тут разразился скандал. Клиент начал ругаться, кричать. Кое-как мы поняли, что получателем перевода он указал своего трёхлетнего племянника, который естественно не мог получить этого перевода.

Речь явно шла о мошенничестве, потому что по данным платежной системы получатель предъявил в пункте обслуживания свои документы, чтобы получить этот перевод.

Что мы могли предложить клиенту? Только одно — обратиться в полицию. Хотя сами понимали что вряд ли наша городская полиция сможет поймать английских мошенников.

Клиент ушёл, но что самое забавное, на этом история не закончилась.

Обратившись в полицию он написал заявление… на сотрудника банка, которые принимал у него перевод. Естественно, дело закончилось ни чем. Наш юрист потом пояснил, что скорее всего такое заявление надиктовали клиенту сами полицейские — понятно, что сотрудник банка не виноват, а значит дело закрыто.

Что там было на самом деле, мы так и не узнали. Возможно, мошенники изготавливали фальшивые документы, а может быть соучастником были сотрудники пункта обслуживания этой системы денежных переводов.

Но не нужно бояться пользоваться системами денежных переводов. В этой ситуации, мошенничество произошло в тот момент, когда человек решился отправить деньги, а не тогда когда их кто-то получил.

Может ли кто-то получить денежный перевод вместо получателя?

Вообще в моей практике больше не было подобных случаев. Были технические сбои, когда перевод считался выданным, были ошибки в написании ФИО получателя, были возвраты переводов, а иногда получатель просто не приходил за деньгами.

Но и ситуации когда кто-то пытался получить чужой денежный перевод тоже были. Речь идёт не о мошенничестве, а о скорее о недальновидности.

Муж приходит с паспортом жены и пытается получить перевод, отправленный на её имя. Потому что он «сидит дома с детьми».
Коллега по работе, с копией паспорта, потому что «он на сутках и сам прийти не может».

Удивительно, но такие случаи происходят слишком часто, и ответ всегда один. Мы рекомендуем получателю связаться с отправителем. Отправитель может обратиться в банк, где он оформлял перевод, и написать заявление на внесение изменений в реквизиты платежа. Можно поменять получателя или место (город) выплаты перевода. Или забрать его обратно.

Это традиционный способ решения подобных проблем, в платежных системах он отлажен и изменения происходят быстро.

Что делать если хотите подстраховаться?

Конечно, остаётся вероятность, что если вы отправили перевод, а вместо получателя пришёл тёзка-однофамилец, который каким-то образом узнал об этом денежном переводе (платежная система, сумма, номер перевода или код) и получил деньги. В этом случае, в банке, который выплачивает перевод, останется копия документов, а значит получателя можно будет разыскать.
Но если не считать явного мошенничества, о котором я рассказал в начале статьи, то других таких случаев в моей практике не было.

Но на всякий случай не забывайте об элементарной безопасности:

Не сообщайте никому кроме получателя информацию о переводе: куда, кому, сколько отправили, код перевода, платежную систему.

И всё будет хорошо!

Друзья, подписывайтесь на канал! И не забывайте про лайки. Следующий раз поговорим о чём-то более конкретном.

Источник

Документы, удостоверяющие личность

В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются:

для граждан Российской Федерации:
- паспорт гражданина Российской Федерации;
- свидетельство органов ЗАГС, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина — для гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет;
- общегражданский заграничный паспорт;
- паспорт моряка;
- удостоверение личности военнослужащего или военный билет;
- временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта;
- иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность.
для иностранных граждан:
- паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность.
для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации:
- вид на жительство в Российской Федерации.
для иных лиц без гражданства:
- документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;
- разрешение на временное проживание;
- вид на жительство;
- иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства.
для беженцев:
- свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом федеральной исполнительной власти по миграционной службе;
- удостоверение беженца.
Данные миграционной карты: номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания; и данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания).
В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, подтверждающими право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, являются:
- вид на жительство;
- разрешение на временное проживание;
- виза;
- иной документ, подтверждающий в соответствии с законодательством Российской Федерации право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.
Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.
Идентификационный номер налогоплательщика (если имеется).
Номера контактных телефонов и факсов (если имеются).

Источник

Как получить ден .,перевод , без паспорта? [PDA]

Просмотр полной версии : Как получить ден .,перевод , без паспорта?

hyba-byba

18.05.2009, 14:16

Моей знакомой, мужу нужно делать операцию, его мама выслала денег почему-то на нее, а паспорта нет она сдала его на обмен по возрасту, другие документы есть свид., о рождениии св., о заключ брака, паспорт мужа. На почте деньги не получить самой, на мужа писать доверенность натариусу нужен опять же паспорт, может кто знает как поступить? Подскажите, плиз.:)

Настурция Petro

18.05.2009, 14:21

Напишите в названии топика свой вопрос, так больше шансов, что отзовутся те люди, которые знают. 😉

hyba-byba

18.05.2009, 14:23

Напишите в названии топика свой вопрос, так больше шансов, что отзовутся те люди, которые знают. 😉
Спасибо!:flower:

Елы-плы, а ёмче никак?:0066: Ну хоть сами перечитайте название топа… сами то поняли что написали?

Пример:
как получить ден. перевод без паспорта?

Настурция Petro

18.05.2009, 14:38

Думаю, всё же без паспорта нереально получить перевод. Потому что недавно вышло постановление о легализации доходов.
Поэтому проще, наверное, его маме пойти в то же почтовое отделение, вызвать заведующую и объяснить ситуацию. Тогда перевод отзовут обратно и она сможет выслать уже на имя мужа вашей подруги.

hyba-byba

18.05.2009, 14:47

Пробывали, на почте сказали что перевод электронный будет идти столькоже дней сколько паспорта ждать.

Сама в такой ситуации, не могу получить деньги с книжки. Можно в паспортном столе милиции попросить справку с фото, но это на усмотрение начальника. Захочет — даст, не захочет — увы.

Настурция Petro

18.05.2009, 14:52

Пробывали, на почте сказали что перевод электронный будет идти столькоже дней сколько паспорта ждать.

Да? А недавно на почте передо мной парень отправлял перевод и ему сказали, что электронный перевод идет ОЧЕНЬ быстро…

А сколько паспорт ждать? Вроде 10 рабочих дней. Может, пока в долг смогут взять, а после перевода отдадут деньги, если ситуация срочная.

Обьяснить ситуацию в паспортном столе. Попросить ускорить процесс, мне за неделю где-то сделали, но это я и НЕ просила, а в порядке очереди.

А что операция уже завтра? Можно попробовать написать доверенность на кого-нибудь (упросить нотариуса подписать).

РС: Не знаю, как сейчас в сов.годы и справку давали из милиции, что паспорт …там-то и там-то (обмен, регистрация, утерян и т.д.)

электронный перевод идет 2-3 дня

лимонная птица

18.05.2009, 15:52

электронный перевод идет 2-3 дня
а ускоренный часа три

лимонная птица

18.05.2009, 15:55

как вариант,пусть высылают другие деньги на другое имя.
и ждут,когда первые деньги вернутся.переводы хранятся месяц,потом,если за ними не приходят,отправляются обратно

hyba-byba

19.05.2009, 12:12

Спасибо, так и зделали, не один натариус не стал подписывать без паспорта.)

Настурция Petro

19.05.2009, 12:14

Спасибо, так и зделали, не один натариус не стал подписывать без паспорта.)

Напишите потом, как всё уладится.

Источник