Можно ли получить деньги в банке по водительскому удостоверению

Можно ли выдать ФЛ деньги по водительскому удостоверению?

Добрый день, уважаемые форумчане. Подскажите, пожалуйста, нигде не могу найти свежую нормативку вот по какому вопросу:
ООО приобретает вторсырьё (металлолом) у населения. Выдаем деньги через подотчетника по ведомости. В правилах ведения кассовых операций сказано, что мы должны спрашивать с ФЛ документ, удостоверяющий личность.

Вопрос: является ли таковым водительское удостоверение?

Добрый день.
Не является. ВУ удостоверяет лишь наличие права на управление транспортом.
Откройте в любой программе, формирующей отчетность, перечень документов, удостоверяющих личность — посмотрите список. Водительского удостоверения среди них точно нет. Есть, правда, под кодом 91 неопределенное понятие «Иные документы».
Думаю, что нужно исходить из следующих соображений. Ответьте себе на вопросы:
Если возникнут недоразумения, легко ли вам будет найти человека по данным водительского удостоверения? К кому вы будете при этом обращаться?

А вот информация с сайта Яндекс-деньги:

Документы, удостоверяющие личность

В соответствии с законодательством РФ документами, удостоверяющими личность, являются:
Для граждан РФ:
общегражданский паспорт;
военный билет, временное удостоверение, выдаваемое взамен военного билета, или удостоверение личности, выдаваемое военным комиссариатом по месту учета (для лиц, которые проходят военную службу).
Для граждан других стран:
общегражданский паспорт;
заграничный паспорт;
другие документы, предусмотренные местным законодательством.
Для иностранных граждан, постоянно проживающих на территории РФ:
вид на жительство в РФ плюс паспорт иностранного государства.
Для лиц без гражданства, постоянно проживающих на территории РФ:
вид на жительство в РФ.
Для беженцев:
удостоверение беженца.
Все указанные выше документы принимаются для идентификации. Если документ временный (например, временное удостоверение личности), то в постоянном документе, полученном на основании временного, должна будет стоять пометка «Выдан на основании…»
Напоминаем, что водительское удостоверение и ксерокопия паспорта не являются документами, удостоверяющими личность.

Вод.удостоверение выдается гражданину при предъявлении паспорта, данные о котором сохраняются в ГАИ. На вод. уд есть фото, ФИО и оно защищено от подделки, нет только адреса….

А вот это с другого форума ответ на подобный вопрос:
Согласно Указу Президента РФ от 13 марта 1997 г. №232 «Об основном документе, удостоверяющем личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации» паспорт гражданина РФ является основным документом, удостоверяющим его личность.
Из этого следует два вывода:
во-первых, паспорт является документом, удостоверяющим личность,
во-вторых, паспорт не единственный документ, удостоверяющий личность.
Второй вывод подтверждается и Федеральным Законом от 31 мая 2002 г. N 62-ФЗ «О гражданстве Российской Федерации» . Согласно ст. 10 указанного Закона:
Статья 10. Документы, удостоверяющие гражданство Российской Федерации
Документом, удостоверяющим гражданство Российской Федерации, является паспорт гражданина Российской Федерации или иной основной документ, содержащие указание на гражданство лица. Виды основных документов, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации, определяются федеральным законом.
Таким образом данный Закон подтверждает, что существует несколько документов, удостоверяющих личность гражданина РФ, но перечня этих документов не приводит, отсылая к некоему Федеральному Закону. К сожалению, такого ФЗ, дающего исчерпывающий перечень документов, удостоверяющих личность, не существует.
Наиболее полный перечень документов, удостоверяющих личность гр-на РФ, содержится в Федеральном Законе от 12.06.2002 г. №67-ФЗ «Об основных гарантиях избирательных прав….» Согласно п.16 ст. 2 этого Закона:
16) документ, заменяющий паспорт гражданина, — документ, удостоверяющий личность гражданина, выданный уполномоченным государственным органом. На территории Российской Федерации для граждан Российской Федерации такими документами являются:
военный билет, временное удостоверение, выдаваемое взамен военного билета, или удостоверение личности (для лиц, которые проходят военную службу);
временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое на период оформления паспорта в порядке, утверждаемом Правительством Российской Федерации;
документ, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации, по которому гражданин Российской Федерации осуществляет въезд в Российскую Федерацию в соответствии с федеральным законом, регулирующим порядок выезда из Российской Федерации и въезда в Российскую Федерацию (для лиц, постоянно проживающих за пределами территории Российской Федерации);
паспорт моряка (удостоверение личности моряка);
справка установленной формы, выдаваемая гражданам Российской Федерации, находящимся в местах содержания под стражей подозреваемых и обвиняемых, в порядке, утверждаемом Правительством Российской Федерации.
…….
За пределами территории Российской Федерации документами, заменяющими паспорт гражданина Российской Федерации, являются документы, удостоверяющие личность гражданина Российской Федерации, по которым граждане Российской Федерации осуществляют въезд в Российскую Федерацию, а также иные документы, по которым граждане Российской Федерации вправе пребывать на территории иностранного государства в соответствии с международным договором Российской Федерации;
С учетом Закона от 18.07. 1996 г. №114-ФЗ «О порядке выезда из Российской Федерации и въезда в Российскую Федерацию», статья 7 которого гласит:
Статья 7. Основными документами, удостоверяющими личность гражданина Российской Федерации, по которым граждане Российской Федерации осуществляют выезд из Российской Федерации и въезд в Российскую Федерацию, признаются:
паспорт;
дипломатический паспорт;
служебный паспорт;
паспорт моряка (удостоверение личности моряка).

Читайте также:  Можно ли получить загранпаспорт в фмс

Т.о. можно составить перечень документов, удостоверяющих личность гр-на РФ:
— общегражданский паспорт (временное удостоверение, выдаваемое на время замены паспорта)
— военный билет (временное удостоверение…)
— удостоверение личности военнослужащего
— общегражданский загранпаспорт
— дипломатический паспорт
— служебный паспорт
— паспорт моряка
— справка об освобождении

Не могу гарантировать, что этот перечень является исчерпывающим, но я не нашел Федеральных Законов, предусматривающих какие либо другие документы в качестве документов, удостоверяющих личность.

Из «ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРЕЗИДИУМА ВЕРХОВНОГО СУДА РЕСПУБЛИКИ КАРЕЛИЯ от 29 июня 2011 года по делу № 44г-24-2011»:
Согласно п.1 Положения о паспорте гражданина Российской Федерации, образца бланка и описания паспорта гражданина Российской Федерации, утвержденного Постановлением Правительства РФ от 08.07.1997 N 828, паспорт гражданина Российской Федерации является основным документом, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации. Таким образом, паспорт гражданина РФ является основным, но не единственным документом удостоверяющим личность гражданина на территории Российской Федерации. При этом законодательством не установлен исчерпывающий перечень документов удостоверяющих личность гражданина.

Из Порядка ведения кассовых операций в Российской Федерации:
При выдаче денег по расходному кассовому ордеру или заменяющему его документу отдельному лицу кассир требует предъявления документа (паспорта или другого документа), удостоверяющего личность получателя, записывает наименование и номер документа, кем и когда он выдан и отбирает расписку получателя.
………………………………….
На предприятии выдача денег может производиться по удостоверению, выданному данным предприятием, при наличии на нем фотографии и личной подписи владельца

Целью предъявления паспорта при получении денег является не проверка факта его наличия, а удостоверение личности получателя. Водительское удостоверение содержит достаточно данных, для проведения такой процедуры, являясь при этом документом, выданным государственным органом конкретному лицу.

Цитата (deduslo):
Целью предъявления паспорта при получении денег является не проверка факта его наличия, а удостоверение личности получателя. Водительское удостоверение содержит достаточно данных, для проведения такой процедуры, являясь при этом документом, выданным государственным органом конкретному лицу.

Спасибо за ответ, Вы меня ОЧЕНЬ поддержали! Мне теперь есть что сказать налоговикам при проверке.

Источник

По водительским правам разрешат покупать валюту и переводить деньги

Фото: vtambove.ru.

Если вы каждый день за рулём, наверняка не выходите из дома без водительских прав, а паспорт можете забыть. В России за правами установилось негласное правило, что это – второй по важности документ. На удостоверении есть фото, дата рождения и подпись владельца, серия и номер. С правами можно купить алкоголь, табак или подтвердить личность и возраст. Чем они хуже для финансовых операций? Центробанк, Минэкономразвития и Росфинмониторинг расширяют полномочия водительского удостоверения.

Всё равно тебе водить

Власти посмотрели на подтверждение личности с клиентоориентированной стороны. Конечно, банкам придётся доработать программное обеспечение и системы проверки. Но уравнять права с паспортом, пусть и не во всех полномочиях, – большой шаг навстречу гражданам.

Водительские права проще подделать, чем паспорт. Фото: severpost.ru.

Правда, кредит и тем более ипотеку по правам не дадут. Вклад тоже не откроют, не сделают клиентом банка. Как пишут «Известия», водительское удостоверение хотят применять для простых услуг:

  • перевод без открытия счёта в банке;
  • получение и перевод до 15 тыс. рублей в почтовом отделении;
  • покупка и продажа иностранной валюты до 100 тыс. рублей и эквивалентную в рублях сумму.

Росбанк, Совкомбанк, «Абсолют Банк», «Ак Барс» и крымский РНКБ подтвердили газете планы властей. Но список операций расширять не будут, рассказал зампред правления Совкомбанка Алексей Панферов. В РНКБ и «Хоум Кредит Банке» считают идею полезной: иногда клиенту нужно посетить отделение, а паспорт потерян или на замене. А у водителей удостоверение всегда с собой.

Право на безопасность

До 2014 года водительское удостоверение принимали в банках как документ для упрощённой идентификации. С помощью прав можно было провести финансовую операцию без признаков отмывания денег или финансирования терроризма. Это положения пресловутого 115-ФЗ – закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». В народе – «антиотмывочный» закон, по которому банк должен установить личность нового клиента.

До 2014 года правами можно было подтвердить личность в банке. Фото: achinsk−24.ru.

Читайте также:  Можно ли получить техническое образование если есть высшее

Сейчас это можно сделать только по паспорту при личном визите. Удалённо – с помощью биометрических данных, если человек сдавал слепки лица и запись голоса в единую биометрическую систему. Но она не пользуется популярностью – не любят россияне лишний раз «светить» лицом и делиться персональными данными.

Банки запрашивают водительские права или загранпаспорт как второй документ, подтверждающий личность. Но «сложные» финансовые операции, то же одобрение кредита, всё равно будут возможно только с паспортом гражданина РФ. Водительские права гораздо проще подделать, чем основной документ. Поэтому удостоверению водителя хотят дать только очные полномочия. Дистанционные услуги продолжат оказывать только по биометрии.

Зато менять валюту или переводить деньги по правам – реальная задача. Доцент РЭУ им. Г. В. Плеханова Денис Домащенко считает, что такая необходимость уже давно назрела. Но в будущем универсальным документом станут не права и не паспорт, а некая идентификационная карточка.

По ней будут оказываться любые государственные или банковские услуги. В итоге всю информацию о человеке оцифруют и будут получать ее, отсканировав радужную оболочку глаза. Это произойдет уже через 5–7 лет, – прогнозирует эксперт

Любишь кататься — люби и новости в Дзене читать.

Фото: «Выберу.ру»/Иван Анчуков.

Подписывайтесь на наш канал, — и мы научим вас отличать плохие советы от вредных. Мы рассказываем о деньгах, банках и финансовых проблемах.

Источник

Можно ли со сберкнижки снять деньги по водительским правам?

1) 

К сожалению водительское удостоверение не является документом, удостоверяющее личность гражданина. Потребуется паспорт.

Можно ли снять деньги после смерти со сберкнижки не обращаясь к нотариусу. Являюсь дочерью умершей. Оформляем наследство по закону с сестрой, но сберкнижку не приносили нотариусу.

1) 

Если проживали с умершей по одному адресу, то в течении 4 месяцев с документами о родстве обращайтесь в ПФ и получаете деньги, либо включайте в наследственную массу данные деньги.

2) 

А в банке не дадут снять деньги «со сберкнижки» другому лицу, не тому, на которого открыт счет. Это можно сделать только по доверенности, выданной тем, на чье имя открыт счет. А так как, доверенность со смертью лица прекращает свое действие, то это будет незаконно. Законный способ получить деньги — принести соответствующий документ от нотариуса.

Помогите советом. Полгода назад похоронил отца… у него на книжке остались кое-какие сбережения. Мне сказали, что деньги я могу снять по истечении 6-и месяцев через нотариус. Сегодня 16-е марта, прошло 6 месяцев. В нотариус обязательно обращаться или я сам смогу снять деньги?… Свидетельство о смерти и книжка у меня на руках… Еще такой момент, отец состоял в браке с другой женщиной, детей совместных у них нет. У отца от первого брака, с моей матерью, нас 3-ое детей. Мне передали книжку как старшему. Могу ли я получить эти сбережения один или нужно делить на троих? Спасибо за ответ.

1) 

К нотариусу нужно было обратиться до истечении 6 месяцев. Жена отца уже наверное обратилась и вступила в наследство. Обратитесь сначала в сбербанк с заявлением о выдаче со вклада компенсации на расходы на достойные похороны-40 тыс. А остальные уже через нотариуса. Если вступали на другое имущество-просто донесите нотариусу сберкнижку.

2) 

А Вы обращались к нотариусу с заявлением? Наследственное дело заведено?

3) 

Нотариус — это человек, обращаются не «в него», а «к нему».

Вам надо было в течение 6-ти месяцев подать нотариусу заявление о принятии наследства.

Надо уточнить ситуацию.

Вместе с тем Вы в любом случае вправе потребовать возмещения расходов на похороны.

Умерла бабушка, но я являюсь наследником по завещанию. В наследство получил квартиру. Есть соответствующий документ. Могу ли я получить деньги по сберкнижке по этому свидетельству?

1) 

Подавайте жалобу на действия пристава в суд.

3) 

Пишите жалобу прокурору района, так же можете обратиться в суд.

Статья 441 ГПК РФ Подача заявления об оспаривании постановлений должностных лиц службы судебных приставов, их действий (бездействия)

(в ред. Федерального закона от 02.10.2007 N 225-ФЗ)

1. Постановления главного судебного пристава Российской Федерации, главного судебного пристава субъекта Российской Федерации, старшего судебного пристава, их заместителей, судебного пристава-исполнителя, их действия (бездействие) могут быть оспорены взыскателем, должником или лицами, чьи права и интересы нарушены такими постановлением, действиями (бездействием), в порядке, установленном законодательством об административном судопроизводстве.

2) 

Если по Заявление не вернут, Нужно жаловаться в прокуратуру, Согласно ФЗ РФ №59-ФЗ жалоба пишется в произвольной форме (своими словами), или заказывайте в личку юристу, подается по почте либо вручается лично.

1) 

Возможно у Вас подключен банк онлайн и Вам позвонили мошенники, представившись сотрудниками банка и запросили информацию. После того, как Вы назвали данные денежные средства были списаны.

Вам нужно срочно обращаться в полицию с заявлением.

2) 

Ну, откуда же нам знать, как? Вам необходимо срочно обращаться в полицию с заявлением о мошенничестве либо краже (по обстоятельствам дела). Далее уже решать вопрос о возможности претензии к банку о восстановлении денежных средств на Вашем счете. Подробности зависят от конкретики.

Мать мужа умерла. Остались вклады на сберкнижке. Завещание, дарственную, доверенность оформить не успели. Можно ли снять деньги на похороны до вступления в наследство? Спасибо за консультацию.

1) 

Жанна!

Нет, снять деньги до вступления в наследство законным способом не получится.

1) 

Не торопитесь снимать деньги, кроме вас ими никто не воспользуется, а вы по незнанию можете попасть в руки мошенников. Как снять и когда вам объяснят сотрудники банка.

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:

Бесплатно с мобильных и городских

Источник

По водительским правам разрешат покупать валюту и переводить деньги

Если вы каждый день за рулём, наверняка не выходите из дома без водительских прав, а паспорт можете забыть. В России за правами установилось негласное правило, что это – второй по важности документ. На удостоверении есть фото, дата рождения и подпись владельца, серия и номер. С правами можно купить алкоголь, табак или подтвердить личность и возраст. Чем они хуже для финансовых операций? Центробанк, Минэкономразвития и Росфинмониторинг расширяют полномочия водительского удостоверения.

Всё равно тебе водить

Власти посмотрели на подтверждение личности с клиентоориентированной стороны. Конечно, банкам придётся доработать программное обеспечение и системы проверки. Но уравнять права с паспортом, пусть и не во всех полномочиях, – большой шаг навстречу гражданам.

Водительские права проще подделать, чем паспорт. Фото: severpost.ru.

Правда, кредит и тем более ипотеку по правам не дадут. Вклад тоже не откроют, не сделают клиентом банка. Как пишут «Известия», водительское удостоверение хотят применять для простых услуг:

  • перевод без открытия счёта в банке;
  • получение и перевод до 15 тыс. рублей в почтовом отделении;
  • покупка и продажа иностранной валюты до 100 тыс. рублей и эквивалентную в рублях сумму.

Росбанк, Совкомбанк, «Абсолют Банк», «Ак Барс» и крымский РНКБ подтвердили газете планы властей. Но список операций расширять не будут, рассказал зампред правления Совкомбанка Алексей Панферов. В РНКБ и «Хоум Кредит Банке» считают идею полезной: иногда клиенту нужно посетить отделение, а паспорт потерян или на замене. А у водителей удостоверение всегда с собой.

Право на безопасность

До 2014 года водительское удостоверение принимали в банках как документ для упрощённой идентификации. С помощью прав можно было провести финансовую операцию без признаков отмывания денег или финансирования терроризма. Это положения пресловутого 115-ФЗ – закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». В народе – «антиотмывочный» закон, по которому банк должен установить личность нового клиента.

До 2014 года правами можно было подтвердить личность в банке. Фото: achinsk−24.ru.

Сейчас это можно сделать только по паспорту при личном визите. Удалённо – с помощью биометрических данных, если человек сдавал слепки лица и запись голоса в единую биометрическую систему. Но она не пользуется популярностью – не любят россияне лишний раз «светить» лицом и делиться персональными данными.

Банки запрашивают водительские права или загранпаспорт как второй документ, подтверждающий личность. Но «сложные» финансовые операции, то же одобрение кредита, всё равно будут возможно только с паспортом гражданина РФ. Водительские права гораздо проще подделать, чем основной документ. Поэтому удостоверению водителя хотят дать только очные полномочия. Дистанционные услуги продолжат оказывать только по биометрии.

Зато менять валюту или переводить деньги по правам – реальная задача. Доцент РЭУ им. Г. В. Плеханова Денис Домащенко считает, что такая необходимость уже давно назрела. Но в будущем универсальным документом станут не права и не паспорт, а некая идентификационная карточка.

По ней будут оказываться любые государственные или банковские услуги. В итоге всю информацию о человеке оцифруют и будут получать ее, отсканировав радужную оболочку глаза. Это произойдет уже через 5–7 лет, – прогнозирует эксперт

Любишь кататься — люби и новости в Дзене читать.

Рекомендуемые кредиты

от 100 000 руб. до 5 000 000 руб.

Сумма

от 1 года 1 мес. до 7 лет

Срок

от 50 000 руб. до 5 000 000 руб.

Сумма

от 30 000 руб. до 5 000 000 руб.

Сумма

от 50 000 руб. до 2 000 000 руб.

Сумма

от 50 000 руб. до 5 000 000 руб.

Сумма

Источник