Можно ли перевести деньги с карты связь банк

Содержание статьи

Перевод с карты на карту бесплатно через Систему быстрых платежей: полезный лайфхак

С 2019 года в России работает Система быстрых платежей (СБП). Она позволяет переводить деньги без комиссии клиентам российских банков по номеру телефона мгновенно. Причем бесплатные переводы до 100 тыс. рублей в месяц работают даже в том случае, когда люди имеют счета в разных кредитных организациях. К СБП подключены все крупные финансовые организации, включая Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Альфа-Банк, Тинькофф банк, Россельхозбанк и ещё 110 банков. Что интересно, о бесплатных переводах с карты на карту через Систему быстрых платежей до сих пор мало кто знает. А если и знают, то сталкиваются со сложностями при подключении к сервису. Команда нашего проекта решила помочь рядовым пользователям и публикует подробную инструкцию по подключению переводов без комиссии через СБП.

Как бесплатно переводить деньги с карты на карту другого банка

Система быстрых платежей, развитием которой занимается Центральный банк (ЦБ) России, позволяет клиентам 116 крупнейших банков страны переводить друг другу деньги до 100 тыс. рублей в месяц без комиссии по номеру мобильного телефона. Такие тарифы утверждены ЦБ до 30 июня 2022 года. После этого срока тарифы могут измениться.

В СБП списание денежных средств со счёта и на счёт (даже если к ним не привязаны карты) происходит мгновенно. Сервис работает в круглосуточном режиме. Кроме того, для перевода не нужно знать ни номер карты, ни номер счёта получателя. Достаточно номера телефона и название банка.

Сумма одного перевода или платежа ограничена законодательством и не может превышать 600 тыс. рублей. При этом банки — участники СБП могут устанавливать дополнительные лимиты на суммы переводов или платежей согласно внутренней политике управления рисками. С мая 2020 года все банки обязаны выполнять переводы на сумму до 100 тыс. рублей в месяц без взимания комиссии. За перевод больших сумм банки вправе брать до 0,5 % от суммы перевода, но не более 1500 рублей.

Безопасность переводов в СБП обеспечивается на всех уровнях — банков, Банка России и Национальной системы платёжных карт (НСПК) — с использованием современных систем защиты. СБП соответствует всем стандартам информационной безопасности.

Главное условие для проведения переводов – привязка номера мобильного телефона к банковской карте, а также подключение к Системы быстрых платежей на приём и отправку денег в приложении банка. По умолчанию у клиентов некоторых финансовых учреждений СБП отключена, и не все могут разобраться, как подключиться к сервису. Чаще всего сложности возникают у клиентов «Сбербанка.

Расскажем о том, как можно подключить переводы без комиссии на примерах крупнейших российских банков.

Сбербанк

Клиенты Сбербанка должны самостоятельно подключить СБП в приложении Сбербанк Онлайн. По умолчанию, сервис отключён. Вот, как это можно сделать.

Шаг 1. На главном экране в левом верхнем углу выберите свой профиль — нажмите на значок человека. Затем нажмите на значок шестеренки (Android) или выберите раздел «Настройки» (iOS):

СБП через Сбербанк

СБП через Сбербанк Онлайн

Шаг 2. Прокрутите экран настроек до конца и выберите пункт «Соглашения и договоры». В появившемся меню найдите раздел «Система быстрых платежей. Подключение к системе»:

СБП через Сбербанк Онлайн

Шаг 3. На экране «Подключение к СБП» поставьте галочку внизу и нажмите «Подключить». Появится новый экран, нажмите «Подключить» в блоке «Входящие переводы», чтобы получать переводы из других банков:

СБП через Сбербанк Онлайн

Шаг 4. Приложение попросит вас еще раз подтвердить подключение к СБП. Готово! Теперь вы можете получать мгновенные переводы по номеру телефона не только от клиентов Сбербанка, но и от клиентов других банков — через Систему быстрых платежей:

СБП через Сбербанк Онлайн

ВТБ

Для подключения к СБП следует запустить мобильное приложение ВТБ. Далее перейти в раздел «Прочее» — вкладка в правом нижнем углу. Далее выбрать пункт «Переводы по номеру телефона».

СБП через приложение ВТБ

После этого в открывшемся меню нужно включить опцию «Переводы по номеру телефона».

СБП через приложение ВТБ

Для того чтобы совершать переводы без комиссии клиентам других банков в приложении стоит выбрать пункт «Платежи» в нижнем меню. Далее нажать «Переводы людям», далее «По телефону».

После этого нужно выбрать счёт списания, ввести или выбрать из своих контактов номер телефона получателя, а также выбрать его банк.

Далее следует ввести сумму в рублях и нажать кнопку «Перевести».

Газпромбанк

Для приёма платежей через СБП клиенту «Газпромбанка» требуется запустить мобильное приложение «Телекард 2.0». Далее зайти в настройки – нажать на кнопку в левой верхней части и выбрать пункт «Настройки».

СБП через приложение «Телекард 2.0» Газпромбанка

В открывшемся меню нужно выбрать пункт «Система быстрых платежей». После этого нужно нажать на кнопку «Выбрать карту» и привязать соответствующую банковскую карту, на которую будут поступать платежи через СБП. Подтвердить выбор. Всё, далее деньги будут поступать на выбранную карту.

СБП через приложение «Телекард 2.0» Газпромбанка

Для того чтобы совершать переводы, в мобильном приложении «Телекард 2.0» выберите раздел «Переводы», далее «Переводы людям» и «Телефон». Выберите источник списания, введите номер телефона получателя и сумму, нажмите «Перевести».

СБП через приложение «Телекард 2.0» Газпромбанка

На экране способа перевода выберите «Система быстрых платежей». Выберите банк, в который вы хотите перевести деньги. По умолчанию предлагается тот банк, который выбрал получатель перевода. Проверьте детали перевода и нажмите «Подтвердить».

Альфа-Банк

В мобильном приложении Альфа-банка опция перевода денег по номеру телефона через СБП уже есть во вкладке «Платежи».

Для того чтобы совершать переводы через СБП без комиссии до 1000 тыс. рублей в месяц, в мобильном приложении банка выберите вкладку «Платежи», далее «В другой банк» и «По номеру телефона».

После этого введите номер телефона получателя. Выберите банк, в который нужно перевести. Укажите сумму перевода и нажмите «Перевести».

Тинькофф Банк

Владельцам карт банка «Тинькофф» для подключения к СБП нужно найти раздел «Контакты и переводы» во вкладке «Еще» и активировать переводы в Системе быстрых платежей. Для этого нужно переключить тумблер и подтвердить действие паролем из СМС.

Для того чтобы совершать переводы, в мобильном приложении банка нужно выбрать вкладку «Оплатить», далее «Переводы», «Людям» и «По номеру телефона». После этого нужно ввести номер телефона получателя и выбрать пункт «Другой банк». Введите сумму перевода и нажмите «Готово».

Райффайзенбанк

Клиенты Райффайзенбанка тоже должны подключить СБП в настройках «Райффайзен-Онлайн».

Для того чтобы совершать переводы через СБП без комиссии до 1000 тыс. рублей в месяц, в меню мобильного приложения выберите «Переводы», далее «Переводы по номеру телефона».

В открывшемся окне укажите номер телефона и банк получателя, сумму перевода, введите сообщение для получателя. Нажмите «Перевести».

Источник

Народный рейтинг Банки.ру — отзывы о денежных переводах банка Связь-Банка, мнения пользователей и клиентов банка | Банки.ру

Оценка:

Проблема решена

Со Связь банком никогда ранее никаких отношений не имела, разрешения на использование персональных данных не давала.

На почту пришло предложение банка взять у них кредит до 3 млн. рублей. На мою просьбу исключить мой адрес из их спам-рассылки ответили, что по данному вопросу необходимо обращаться лично в отделение Банка. По моему, совсем обнаглели!! Я не обязана тратить на это свое время! Напомнила им о том, что нарушают закон о защите персональных данных, на что ответили, что я якобы подавала к ним заявку на кредит, и при этом я соглашалась на использование моих персональных данных.

За всю свою жизнь ни один не взяла ни одного кредита, (заявок не подавала), в Связь банк никогда не обращалась, из чего делаю вывод, что базу адресов эл.почты они просто купили и шлют свой спам.

Будьте осторожны, нет смысла работать с банком, если даже начало сотрудничества они пытаются начать с обмана.

Ну вот, публикация на Банки ру оказалась не менее результативна, чем личный визит в банк, и отняла намного меньше времени. А не проще ли было по моей просьбе сразу исключить адрес из рассылки? Даже махровые спамеры предоставляют возможность отписаться… А уж солидной компании гонять людей в офис для этого… ну не знаю…

В любом случае, проблема решена.

Уважаемый Julya1!

В ответ на Ваше обращение сообщаем, что в 2016 году Вы общались в Банк для получения выплат от Агенства по страхованию вкладов, где Вами были предоставлены контактные и персональные данные. На данный момент со стороны Банка были проведены работы и Ваши данные были исключены из списка рассылок.
В части консультации в Контакт-Центре сообщаем, что информация была предоставлена некорректно, так как отсутствовали все необходимые данные для проведения полной идентификации. В связи с этим, мы очень сожалеем, что ввели Вас в заблуждение.

С уважением, Связь-Банк!

В Краснодарском филиале ПАО АКБ «Связь- Банк» открыт счёт, на который поступили деньги по ипотечному договору. На управление счетом на моё имя была оформлена нотариально заверенная доверенность.

При обращении в банк в Москве для снятия денег со счета стали возникать различные трудности. Вначале, 26.07.2019 в закрытом на данный момент ДО №3 оператор Ч-ова Н.Б. не уведомила о том, что деньги, поступившие на счет по ипотечному договору купли-продажи, снимаются со счета без комиссии. В этот же день оператор Ч-ова Н.Б взяла доверенность на проверку юристами банка. Затем, эта же оператор, 29.07.2019 оформила перевод со счета Связь Банка на счёт Альфа Банка, но деньги не были отправлены (платежное поручение имеется).

При обращении в другое отделение в дополнительный офис «На Тверской» 05.08.2019 выяснилось, что никаких операций со счётом по доверенности и из московского офиса они провести не могут: ни перевода, ни обналичивания, ни закрытия счета. 05.08.2019 администратором Натальей было сказано, что 06.08.2019 будет выяснено у юристов по какой причине система блокирует управление счетом и 06.08.2019 в первой половине дня будет дано подробное объяснение по телефону. Однако телефонный звонок так и не поступил.

В результате невозможности получить денежные средства были понесены финансовые потери. Так же потеряно мое оплачиваемое рабочее время.

Завтра 07.08.2019 из-за невыполнения банком своих обязательств мне придётся снова идти в отделение для выяснения причин невозможности получить деньги и терять оплачиваемое рабочее время, неся финансовые убытки.

Уважаемый t*******@gmail.com!

В связи с поступлением Вашего обращения, Банком была проведена обстоятельная и всесторонняя проверка в части корректности обслуживания Вас в офисе Банка. В ходе проверки было установлено, что при обращении в офис Банка 26.07.2019 Вам была предоставлена некорректная информация: совершение операции по снятию денежных средств со счета 3-го лица по доверенности возможно только в регионе открытия счета. Специалист, осуществивший некорректную консультацию, более не является сотрудником Банка.

Приносим Вам свои извинения за доставленные неудобства. К сожалению, осуществление необходимой Вам операции невозможно в регионе, отличном от региона открытия счета. На Ваши письменные обращения, зафиксированные в офисе Банка, будет подготовлен официальный ответ. Ожидайте, пожалуйста, поступления данного ответа в офис Банка.

С уважением, Связь-Банк!

Являюсь клиентом Связь-банка (физическое лицо) не так давно, с мая 2019. И … видимо скоро перестану им быть … но обо всем по порядку.

В банке у меня (был) открыт вклад в ЕВРО, на котором осталась мизерная сумма, которую решил перевести на счет в другой банк (а заодно и закрыть вклады/счета за ненадобностью), благо есть доступ в интернет-банк, для чего посредством данного сервиса: 1) открыл р/сч в евро, 2) перевел на него средства со вклада в евро, 3) закрыл вклад в евро, 4) открыл р/сч в рублях, 5) конвертировал (перевел) средства со счета в евро на счет в рубли и … это всё, что мне удалось сделать в интернет-банке.

А ещё хотелось бы: 1) закрыть счет в евро (система не даёт сделать это, т.к. «отсутствуют продукты для перечисления средств с закрываемого счета», остатки на котором нулевые на момент совершения попытки закрытия счета;

2) пользоваться услугами банка в соответствии с тарифами, установленными самим банком, конкретнее: тарифами банка (п. 5.2.5.1) предусмотрено отсутствие комиссии Банка за Перечисление денежных средств со счета/вклада Клиента на счет /вклад Клиента, открытый в ПАО «Промсвязьбанк», однако интернет-банк не позволяет перевести средства без комиссии.

Оператор саппорта 8-800… по вопросу перевода средств посоветовал перевести их как есть (т.е. с комиссией), а потом её оспорить, а с вопросом закрытия р/сч в евро обратиться в офис.

Спрашивается: зачем предусмотрена возможность воспользоваться этими услугами в интернет-банке, если фактически их невозможно получить посредством данного сервиса; итог — Банк предлагает «сырой» сервис.

И по поводу саппорта: до обращения на линию 8-800… написал ЛС банку ВКонтакте и обратился на линию поддержки в viber, на момент написания отзыва прошло более часа, однако обратной связи нигде не получено.

Уважаемый vvp_pvv!

Сожалеем, что Вы столкнулись с трудностями в использовании интернет-банкинга «Живи Онлайн». В части возникших у Вас вопросов поясняем следующее:
1) При закрытии счета через «Живи-Онлайн» обязательным условием является наличие в Банке на Ваше имя счета для перечисления остатка денежных средств в валюте закрываемого счета, данное условие должно исполняться даже в случае отсутствия денежных средств на счете, который планируется к закрытию. Таким образом, для того, чтобы закрыть последний счет в каждой валюте, Вам необходимо обратиться в удобный для Вас офис Банка с соответствующим заявлением.
2) При переводе денежных средств в ПАО «Промсвязьбанк» комиссия за перевод не взимается в соответствии с тарифным сборником. В настоящее время в интернет-банкинг «Живи-Онлайн» внесены корректные настройки, при переводе денежных средств со счета в Банке на счет в ПАО «Промсвязьбанк» отображается информация о том, что комиссия будет рассчитана по тарифам Банка, в соответствии с которыми комиссия за перевод со счета на счет в ПАО «Промсвязьбанк» не взимается.
3) В части Вашего обслуживания в контактном центре Банка, нами были проанализированы факты Вашего обращения в чат Банка и с помощью мессенджера Viber. 20.08.2019 в 13:21 Вы обратились в чат Банка, оператором предоставлена Вам своевременная и корректная консультация. Во время подготовки ответа на Ваш вопрос, от Вас поступило повторное обращение через Viber. Оба Ваши запроса были направлены с едиными идентификационными данными, в связи с чем ответ был предоставлен только в одном из мессенджеров.
Мы сожалеем, что работа в интернет-банкинге доставила Вам неудобства, но система работает корректно.

С уважением, Связь-Банк!

Переводила денежные средства с карты Связь банка на картуСбера. Перевод осуществляла через приложение «Живи онлайн». После ввода реквизитов и суммы, в строке «комиссия» было указанно «комиссия не взымается». Сделала скрин экрана. По факту комиссию сняли. В службе поддержки сказали, что такое не может быть, написала на почту, приложила скрин экрана. В течении 3,5 недель сотрудники Связь банка уточняли данные и версию приложения. Просили чтобы я еще раз попробовала ввести данные и посмотрела информацию о комиссии. Этого делать я не стала, так как при вводе правильных реквизитов платеж может уйти, так как в приложении «Живи онлайн» не предусмотрено подтверждение операции. Версия приложения у меня была последняя и я стараюсь приложение обновлять перед тем как совершать какие-либо операции с денежными средствами. К слову, посмотрела по истории обновлений, «Живи онлайн» обновляется почти ежемесячно.

Итог: по телефону сотрудник банка сказала, что у меня просто старая версия приложения, а обновила я ее вот только сейчас, перед тем как им звонить и вообще, обновление-то них полгода назад было. Основания возврата комиссии у них нет. Попросила чтобы ответ написали на почту. В письменной форме ссылаются на договор, в котором прописана комиссия. Интуитивно я догадывалась, что комиссию могут не вернуть,было интересно насколько сотрудники Связь банка порядочны, умеют признавать свои ошибки и ценят своих клиентов. Плюс, даже если у меня старая версия, где ошибка по суммам взимаемой комиссии, то это все равно ошибка банка, никак не моя.

Спасибо за отзыв! Банк пояснил ситуацию, поэтому оценку снимаем.

Уважаемый v*******@gmail.com!

По Вашему обращению сообщаем, что факт ошибки банка не подтвержден. Приложенный Вами скрин не отражает все реквизиты платежа и сопутствующие отметки.
Во всех последних версиях приложения Живи-онлайн информация о взимании комиссии за межбанковский перевод присутствует.
Для проверки отображения комиссии необходимо заполнить все поля и ввести все реквизиты. Непосредственно отправлять перевод для этого не требуется.
Также информация о наличии и размере комиссии обозначена в Тарифах ПАО АКБ «Связь-Банк» для клиентов – физических лиц за услуги, предоставляемые во всех подразделениях Банка.
Мы очень ценим наших клиентов и в случае наличия сбоя всегда его признаем, но в данном случае со стороны Банка ошибок в работе Интернет-Банка не выявлено. Надеемся на Ваше понимание!

Сегодня у меня дата списания кредита.вчера пополнил карту с карты Тинькофф банк о чем сразу сообщил мобильный банк Связь-банка (карта собственно говоря и получена для оплаты кредита просто не удобно добираться до банка)…для контроля посмотрел и приложение.все здорово средства на карте.живу спокойно.

Однако сегодня вечером по смс сообщают что кредит не оплачен.звоню на горячую линию банка долго общаюсь с операторами…они мне сообщают что…
Читать далее

Однако сегодня вечером по смс сообщают что кредит не оплачен.звоню на горячую линию банка долго общаюсь с операторами…они мне сообщают что оказывается деньги поступили на карту а не на счёт…я немного ошарашен и сообщаю что карта ведь должна непосредственно привязана к счету…карты без счета не бывает, но уверенный оператор сообщает что я заблуждаюсь!!!деньги поступили на карту а не на счёт…на вопрос а как же мобильный банк и мобильныое приложение???ничего внятного ответит не могут.одним словом обман…ссылаются на ФЗ 161 что деньги должны поступить на счёт в течении 3 дней…не спорю но тогда почему все средства зачисляется по мобильному приложению и мобильному банку?зачем вводить людей в заблуждение??? мобильный банк должен помогать клиенту а в данном банке он клиента откровенно обманывает…одним словом выплачу штрафы за просрочку кредита, испорчена кредитная история и я считаю не по моей вине…осадок очень неприятный…банк Аля 90-е как бы обмануть и не нарушить при этом законы.отвратительная работа

Спасибо за отзыв! Банк пояснил ситуацию, поэтому оценку снимаем.

Уважаемый Romandmitriyrdn.

Согласно п. 6.10. Правил выпуска и использования банковских карт Межрегионального коммерческого банка развития связи и информатики (публичное акционерное общество) (Приложение 4 к Общим условиям комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО АКБ Связь-Банк) (далее – Правила), датой погашения задолженности считается дата фактического списания денежных средств со счета в соответствии с п. 6.13 Правил.
В соответствии с п. 6.7. Правил для погашения Задолженности, комиссий и иных платежей по Договору Клиент обеспечивает наличие денежных средств на Счете.
Согласно п. 3.6. Правил Банк зачисляет на счет денежные средства, вносимые как держателем, так и третьими лицами, в наличной форме и в безналичном порядке, в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации и Правилами.
Вы указываете, что совершали перевод с карты на карту. В случае, если операция совершается в устройствах сторонних кредитных организаций с использованием пластиковой карты или с помощью каких-либо других сторонних сервисов, перечисление средств происходит межбанковским переводом. Таким образом, Ваша карта пополняется через процессинг в режиме реального времени, а карточный счет, согласно п.5 ст. 5 Федерального закона №161-ФЗ «О Национальной платежной системе», в срок не более 3-х рабочих дней, после поступления в Банк соответствующего финансового представления от банка, через который осуществлялось внесение Вами средств. В первую очередь денежные средства зачисляются через процессинг на карту, поэтому сначала увеличивается платежный баланс банковской карты, о чем поступает SMS – уведомление, а затем следует пополнение карточного счета. Банк списывает поступившие денежные средства сразу после их зачисления на счет.

Дополнительно сообщаем, что в системе Интернет-Банкинга «Живи Онлайн» отражается информация не только по карте, но и по счету. В случае если на карту денежные средства поступили, а на счет еще нет, то эта информация отражается в виде разницы между остатками карты и счета. Таким образом, Клиентам доступна вся необходимая информация.

Источник