Можно ли не платить за обслуживание карты сбербанка
Содержание статьи
Как не платить за обслуживание карты Сбербанка
Рассвет нового дня ..
«Горячие» новости от обновленного Сбербанка. У Сбера появилась новинка в семействе банковских карт.
Новый бренд выпустил и новую карту, которая призвана подстраиваться под финансовые привычки своего владельца — новая цифровая реальность наступает на пятки и толкает на подвиги!
Итак, СБЕР представляет СберКарту!
Чем активнее ей пользуется владелец, тем больше преимуществ он получает. По крайней мере так заявлено в презентации новинки.
Рассмотрим подробнее, что это за условия нам предлагают
Отличия СберКарты от любой другой карты
Не нужно изучать разные тарифы на обслуживание и выискивать нужные вам условия. Клиенту предлагается пользоваться картой в течение месяца, а в начале следующего месяца карта автоматически подстроит условия под его предпочтения.
Пользоваться СберКартой первый месяц после получения можно бесплатно, кроме того — получать повышенные бонусы в кафе и ресторанах. Так вам будет удобнее с ней познакомиться.
Как заказать и получить Сберкарту?
Заказать СберКарту можно тремя способами:
— В мобильном приложении
— На официальном сайте
— В офисе банка.
Студентам ВУЗов можно оформить зачисление стипендии на Сберкарту, и обслуживание карты будет бесплатным.
Также бесплатным будет обслуживание пенсионеров и зарплатных клиентов — тех, кто получает на карту зарплату.
Дополнительные условия бесплатного обслуживания Сберкарты
▪ до конца следующего месяца от момента получения карты
▪ если расходы в месяц составляют > 5 000 рублей
▪ если каждый день на счету остаётся не меньше 20 000 рублей
Вопрос:
А что там с бонусами?
Чем больше совершаете покупок, тем больше начисляется бонусов! Расплачивайтесь чаще и/или оставляйте больше денег в остатке на карте, тогда получите повышенные бонусы за покупки в кафе, ресторанах, на заправках, а также за заказ такси. А ещё не будете платить за СМС-уведомления и бесплатно снимать наличные в любых банкоматах мира.
Вопрос:
А можно заказать несколько СберКарт?
Да, карт можно выпустить сколько угодно — расходы, остаток по картам и начисленные бонусы будут суммироваться.
В конце каждого месяца банк проанализирует расходы и зачисления. По результатам анализа часть услуг станут бесплатными или будут предоставлены со скидкой в следующем месяце. На сегодня это самая гибкая и индивидуальная карта Сбера.
Заказать новую карту не выходя из дома можно онлайн из Личного кабинета мобильного приложения Сбера.
Другие статьи о выгодном и удобном использовании банковских карт читайте на моём канале СвободнаЯ по следующим ссылкам:
Как бесплатно перевести деньги из Сбербанк-онлайн на карты других банков
Как использовать банковские карты с выгодой для себя
Как вернуть свои деньги при ошибочном переводе на банковскую карту
Где взять «подушку безопасности», если денег нет совсем
Как защитить деньги на банковской карте — 9 простых правил
Как выводить купоны и дивиденды с ИИС на другой счёт у брокера Сбербанк
Как зарабатывать в партнерской программе банка Тинькофф
Как хранить финансовую подушку безопасности
Вот такие новости !
Будете пробовать новинку, клиенты Сбербанка?
#сбербанк #банковские карты #бонусная программа #финансовые новости #личный бюджет
Источник
Как не платить Сбербанку за обслуживание по картам в 2018 году.
Привет всем. Наверное эта статья не будет чем то особенным, но может кому-то мой опыт поможет перестать платить за обслуживание по картам и радоваться полным спектром услуг.
Что имеем:
Предыстория такова, что я являлся обладателем Visa классик, при оформлении 3 года назад заплатил за нее 750 руб. и далее платеж составлял 450 руб. в год. Много это или мало решайте сами. По сути гроши. Но сюда еще нужно прибавить плату за смс банкинг 60 руб. в мес. Итого в первый год обслуга по карте может составлять — 1470 руб., а последующие года — 1170 руб. соответственно. Опять-таки небольшая плата за целый год. Но у меня есть определенная уверенность, что за карты клиенты платить банкам не должны, как за кредитные, так тем более за дебетовые, мое мнение таково что для банка карта это средство привлечения клиента, а обременяя его платежами за обслуживание они частично отпугивают потенциальных клиентов, да и лояльность себе не повышают тем самым. Как пример в голове всплывает история месенджера WhatsApp, если бы они не отменили ежегодную плату, кто бы стал им пользоваться, когда остальные бесплатные, что-то подобное и с банками, но сложнее, поэтому пока все взимают подобные комиссии, по-любому сговор))
Как не платить за обслуживание:
1) СМС банкинг — перейти на пакет Эконом — отправить СМС на номер 900 со словом ЭКОНОМ. При этом вы не много потеряете по функционалу, Вам будут так же приходить все коды подтверждения, информация о входе в кабинет или приложение сбербанк-онлайн, так же в смс приходит и информация о полученном переводе от друга например. Единственное чего нет, это не приходит смс когда мне переводят зарплату, но я знаю в какой день её ждать и зайти в приложение проверить баланс не составляет труда. Во всем остальном я себя не чувствую обделенным. Всем рекомендую это сделать и хотя бы попробовать, вернуть полный пакет всегда можно.
2) Получить карту MOMENTUM, это тоже шаг который все знают, у меня первая такая карта была Maestro, у нее был не стандартный номер и не было чипа и я в целом редко ей пользовался, но в этом году срок действия данной карты закончился и я её решил обновить. Выдали мне карту в этот раз уже от нормального MasterCard с нормальным 16ти значным номером, а так же чипом и NFC для бесконтактных платежей, чему я очень обрадовался. Получается полноценная карта, единственно нет ФИО на самой карте, но она так же закрепляется за Вами по паспорту. Ее единственный относительный минус это то, что нельзя снять за один раз более 50 000 рублей и более 150 000 в месяц. Но во первых, давно ли вы снимали такие суммы, даже если Ваша зарплата больше 50к в мес. Сейчас наличные нужны только на проезд в маршрутках наверное. Я сам практически не снимаю деньги, все оплаты комуналок, магазинов сейчас производятся онлайн. Наличка уходит в бытие и такие суммы редко кому нужны все и сразу, ну а при необходимости в кассе с паспортом можно забрать любую сумму. (В Visa классик ограничение в 150 000 в день и до 1 500 000 руб. в мес.) Кто то может на этом уже в принципе и остановиться, отключить плату за смс банкинг и получить моменталку, визу или мастер кард, в зависимости от предпочтений и радоваться жизни. Кстати скажу сразу, что по защищенности они не отличаются от других более дорогих карт, на сайтах банка иногда можно встретить подобную информацию, это бред, если есть чип, то защита везде идентичная. Последний момент, который я не смог проверить, можно ли получив только моментум, получать деньги от друзей по номеру телефона, скорее всего что это входит в услугу мобильный банкинг и проблем не последует.
3) Цифровая карта. В октябре 2018 года я обнаружил в приложении возможность заказать данную карту и сразу это сделал. Данную карту можно пополнять и переводить с нее средства на другие карты или счета, но снять на прямую средства нельзя, так как нет еще даже рабочих терминалов с NFC, что бы приложить телефон например с этой привязанной картой в GPay или ApplePay. По сути это электронный счет, по типу всем известных копилок, но у него так же есть все реквизиты как у настоящей карты, т.е. 16-ти значный номер, Cvv код, и как я понял она получается именной, если например у Вас возникли проблемы например с оплатой в онлайн магазине с карты моментум, хотя я не сталкивался, просто писал в графе ФИО так же как у меня везде прописано на других картах латиницей, то цифровая карта Вас точно выручит. Я же на нее возложил функцию зарплатной карты, которую нигде не буду светить, т.е. дал номер карты только бухгалтерии и они спокойно теперь переводят ЗП на нее, с нее я не расплачиваюсь, только перевожу на моментум для редкого снятия налички в банкомате и гашу с нее свою основную кредитную карту MasterCard Gold , за которую кстати тоже не плачу, её мне выдали потому, что отказали до этого в пред одобренном кредите, о котором трубили во все средства связи со мной — прислали сами смс, что есть предложение, в кабинете то же самое, в приложении тоже, а по факту отказали при обращении в банк…, но на тот момент в этом банке у меня не было истории вообще. Так же в другом банке у меня есть кредитка и тоже бесплатная, кстати еще и процент меньше — 19 годовых всего, у сбера 26 годовых, если не ошибаюсь, но мне не принципиально, т.к. стараюсь погашать вовремя. От этого у меня и сложилось мнение, что платить за карты клиент не должен и когда друзья говорят, что в год за карту платят 2000 руб. а то и больше меня передергивает… при этом еще если и не активно пользуются…
Вывод:
В итоге у меня получилось комбо: я заблокировал предыдущую карту Visa классик и в этом году за нее уже платить не буду. У меня есть отличная карта MOMENTUM MasterCard для вывода средств, с чипом и NFC, у меня есть «зарплатная» Цифровая карта (Visa Digital) и есть кредитная карта без годового обслуживания. Все смс уведомления мне приходят, так как расплачиваюсь в основном с кредитки через GPay с подключенным полным бесплатным смс банкингом.
Если было полезно, ставьте лайк. Пишите свои лайфхаки в комментариях!
Источник
Карты Сбербанка без оплаты за годовое обслуживание в 2021 году
Автор Владимир Соколов На чтение 8 мин. Обновлено Февраль, 2021 г.
Карты Сбербанка без оплаты за годовое обслуживание в 2021 году присутствуют в линейке продуктов. Банк предлагает бесплатные дебетовые и кредитные карты, а также для специальных категорий населения с дешевым годовым обслуживанием. При выборе карты полагаетесь не только на стоимость, смотрите на доступные опции, услуги и предлагаемые бонусы.
Дебетовые карты Сбербанка с бесплатным обслуживанием
Дебетовая карточка предназначена для использования личных средств. Вы можете пополнять ее самостоятельно, или подключить к зарплатному проекту для стабильных перечислений. Дебетовая карта без годового обслуживания представлена тремя форматами. Рассмотрим особенности и условия каждого из них.
Карты «Momentum» Visa, MasterCard и Мир
Карты Моментум выдаются без платы за выпуск и ведение счета. Банковская карточка доступна любому россиянину старше 14 лет. Как завести карту? Для получения обратитесь в банк, заполните анкету, и возьмите готовый пластиковый носитель. Сбербанк выпускает карту моментальной выдачи в трех платежных системах. Мир подходит для тех, кто планирует оплату исключительно в национальной валюте. Visa и MasterCard поддерживают оплату за рубежом, позволяют хранить на счету доллары и евро.
Карточкой Мир Моментум нельзя расплачиваться с помощью мобильного телефона. Для Визы и Мастеркард услуга доступна.
Моментальная карта – не именная, а потому иногда возникают трудности с оплатой виртуальных покупок или перечислением денег. Но в повседневном использовании сбербанковской карты проблем нет.
Условия выпуска продукта и ведения счета:
| Плата в первый год | Плата в последующие года | |
|---|---|---|
| Основная карточка | Бесплатно | Бесплатно |
| Дополнительная карточка | Не предоставляется | Не предоставляется |
При использовании дебетовой карты без платы за обслуживание учитывайте такие особенности.
| Перевыпуск при утрате, краже или окончании срока | Без дополнительной оплаты |
| Отчет об операциях по счету на электронную почту | Без дополнительной оплаты |
| Проверка остатка в сторонних банкоматах | 15 руб. операция |
| Получение выписки о последних 10 операциях | 15 руб. |
| Полный пакет смс-уведомлений | 60 руб. в месяц (первые 2 банк дарит в подарок без платы) |
| Стандартные смс | Бесплатно |
Карточки без годового обслуживания Моментум не требует документов для получения. Использовать их можно для наличной или безналичной оплаты. Они имеют все стандартные реквизиты, кроме имени владельца на лицевой стороне.
Пенсионная карта МИР Социальная
Для пенсионеров в линейке присутствует Социальная карта. На нее можно получать государственные отчисления.
| Плата в первый год | Плата в последующие года | |
|---|---|---|
| Основная карточка | ||
| Дополнительная карточка | Не предоставляется | Не предоставляется |
Пенсионеры при использовании дебетовой карты получают такие преимущества:
- Бесплатное дистанционное обслуживание через систему Сбербанк Онлайн.
- Начисление 3.5% годовых на остаток хранящихся средств.
- Отсутствие ограничений на безналичную оплату.
- Выдача карты на 5 лет.
Для МИР пенсионного формата установлены лимиты на снятие наличных.
| До 50000 в сутки | От 50000 в сутки | |
|---|---|---|
| Через банкоматы Сбербанка | Без комиссии | Комиссия отсутствует |
| Через кассы Сбербанка | Без комиссии | 0.5% |
| В сторонних банкоматах | 1%, мин. 100 руб. | Не предусмотрено |
| В кассах сторонних банков | 1%, мин. 150 руб. | Не предусмотрено |
Максимальный ежемесячный лимит на снятие средств – 500 тысяч через каналы Сбербанка.
Цифровая карта Visa
Данная карта Сбербанка без годового обслуживания не выпускается на пластиковом носителе. Клиент вправе открыть бесплатно счет через Сбербанк Онлайн, а взамен ему предоставляют все реквизиты виртуальной карточки. Платежная система – Виза.
Выдается карточка человеку старше 14 лет, при условии, что у него имеется действующая дебетовка.
Продукт поддерживает оплату Эпл Пей, Самсунг Пей и Гугл Пей. Может использоваться для онлайн покупок.
Недорогие карты Сбербанка
Карты без годового обслуживания не дают человеку особых льгот и преимуществ. Они предназначены для получения зарплат и пенсий, снятия наличных и оплаты покупок. Если вы хотите оформить карту, которая будет приносить пользу, то рассмотрите несколько вариантов с недорогим обслуживанием.
Транспортная карта «Тройка»
Карта предназначен для людей, которые ежедневно ездят на общественном транспорте. Карточкой можно расплачиваться бесконтактно, достаточно закинуть на нее нужную сумму денег. Это избавляет от очередей и возни с наличными. Этим же пластиком можно оплачивать повседневные покупки. Учтите, что при заказе пластикового носителя с системой МИР вам будут недоступны иностранные валюты.
Годовое ведение счета – 900 рублей, а со второго года – 600. Через 5 лет действия пластикового носителя проводится плановый перевыпуск.
Молодежная
Заказать пластик может россиянин в возрасте от 14 до 25 лет. Выдача по паспорту бесплатная. А вот без годового обслуживания не обойтись – 150 рублей. Цена у продукта небольшая, зато за свои деньги клиент получает высокие лимиты на снятие, программу с кэшбеком до 11% и полную свободу действий при тратах в интернете. Срок изготовления смотрите в этой статье.
Категория Классических карт
Эти бесплатные в выпуске карточки наиболее популярны во всей линейке. Стоимость ежегодного обслуживания – 750 рублей. У продуктов есть бесконтактная оплата, привязка счета к мобильному телефону, бонусная программа «Спасибо от Сбербанка».
Сделать карту стильной и уникальной поможет индивидуальны дизайн, выберите картинку или отправьте свое фото, и Ваша пластиковая карта будет выделяться.
Среди всех банковских карт здесь лучшее соотношение цены и доступных операций. Если с картами без годового обслуживания иногда возникают проблемы с оплатой или снятием, то здесь сбои исключены. Лимиты на наличные и безналичные операции высокие, плюс клиент контролирует все операции через интернет-банк или мобильное приложение.
Премиальные карты Сбербанка
Плата за обслуживание карты Сбербанка премиального класса выше стандартных предложений. Связано это с большими возможностями продукта. Эти карточки не выпускаются в формате Мир или Маэстро, а поддерживают только международные системы – Мастеркард и Виза. Продукты наиболее популярны при подключении к зарплатному проекту. Выдаются в качестве поощрения работникам, а также лицам, занимающим руководящие должности.
Gold
Владелец премиальной Голд может участвовать в акциях от системы Виза, расплачиваться за границей, применять бесконтактную оплату. Полный смс-банк предоставляется бесплатно в рамках тарифа. Стоимость ведения счета за год – 3000 рублей.
Platinum
Для состоятельных граждан предусмотрен платиновый вариант дебетового формата. Выпускается Платинум без оплаты, а за ведение счета банк берет 4900 рублей в год. Владелец продукта не столкнется с ограничениями или низкими лимитами на операции благодаря премиальному классу. Для таких клиентов предусмотрен персональный менеджер, специальные программы, поддержка при поездках за границу.
У премиальных продуктов высокие лимиты на обналичивание средств по сравнению со стандартными пластиками (суммы в рублях).
| Вид карточки | Суточный лимит | Ежемесячный лимит |
|---|---|---|
| Classic | 150 тысяч | 1,5 миллиона |
| Gold | 300 тысяч | 3 миллиона |
| Platinum | 500 тысяч | 5 миллионов |
Кредитные карты Сбербанка без годового обслуживания
Использование кредитных средств позволяет человеку распределять траты, всегда быть при деньгах, не волноваться за расходы в непредвиденных ситуациях. Предоставление таких пластиков оплачивается дороже, чем дебетовых продуктов. Так в чем подвох с отсутствием платы? Бесплатные карты Сбербанка без платы за обслуживание предоставляются временно. Акция действует до 31.07.2019 года, и распространяется на Золотую и Классическую кредитку. Есть также пластик Подари жизнь, где ежегодное обслуживание 0 для особых категорий клиентов.
Золотая
Любой клиент с высоким уровнем дохода и постоянной работой может получить кредитную карточку формата Gold. Золотая карта может быть выпущена по предодобренному предложению Сбербанка. На телефон вам придёт сообщение с возможностью бесплатно получить продукт в отделении. Если вы сами заказываете продукт, то его условия будут чуть хуже.
| Предодобренный | Обычный | |
|---|---|---|
| Плата за ведение счета | ||
| Максимальный кредитный лимит | 600000 руб. | 300000 руб. |
| Льготный период со ставкой 0% | 50 дней | 50 дней |
| Процентная ставка вне грейс периода | 23.5% | 25.5% |
| Неустойка за просрочку по кредиту | 36% | 36% |
Кредитка Gold выпускается в платежной системе Виза или Мастеркард, поддерживает бесконтактную оплату и принимается за рубежом. С кредитной картой человек получает до 30% бонусами Спасибо, которые потом может обменять на товары.
Внимание! Учтите, что снятие наличных платное даже в родных банкоматах, и льготный период не распространяется на данную операцию.
Кредитку лучше использоваться для безналичной оплаты в магазинах, кафе, ресторанах, аптеках и т.д. За получение наличных, даже собственных средств удерживается большая комиссия. Партнеры банка даже за границей предлагают экономить на покупках. Вы можете в онлайн режиме отслеживать доступные для карточки бонусы и акции.
Классическая
Обычно эта карточка уступает золотому аналогу. Но так как временно банк предлагает бесплатное обслуживание пластиков кредитного формата и ведение счетов за 0 рублей на весь срок, то условия почти не отличаются.
| По предодобренному предложению | По заказу клиента | |
|---|---|---|
| Оплата в год за ведение счета | ||
| Максимальный кредитный лимит | 600000 руб. | 300000 руб. |
| Льготный период со ставкой 0% | 50 дней | 50 дней |
| Процентная ставка вне льготного периода | 23.5% | 25.5% |
| Неустойка за просрочку по кредиту | 36% | 36% |
Комиссия за снятие наличных с использованием кассы или банкомата Сбербанка 3%.
При плановой замене пластика банк денег не возьмет. Но если Вы потеряете Классическую кредитку или изменятся персональные данные, то за замену придется заплатить 150 рублей. Бонусная система «Спасибо от Сбербанка» здесь также работает, а для карточек Виза еще доступны акционные предложения.
Подари жизнь
Сбербанк предлагает клиентам помогать больным детям с кредиткой «Подари жизнь». Есть классический и золотой вариант продукта. Оба выпускаются в формате Виза сроком на три года. Хранить на счету можно только рубли. Бесплатный вариант кредитки лишь для тех людей, которые получили специальное предложение от банка. Для остальных условия карт строже:
| Предодобренная Классик и Голд | Классическая | Голд | |
|---|---|---|---|
| Оплата в год (первый и последующие) за ведение счета | 900 руб. | 3500 руб. | |
| Максимальный кредитный лимит | 600000 руб. | 300000 руб. | 300000 руб. |
| Длительность беспроцентного периода | 50 дней | 50 дней | 50 дней |
| Процентная ставка вне льготного периода | 23.5% | 25.5% | 25.5% |
| Неустойка за просрочку по кредиту | 36% | 36% | 36% |
До 30% от стоимости безналичных покупок будет возвращаться на счет владельцу кредитки. Подари жизнь не только выгодна, она еще помогает совершать добрые дела. 50% от стоимости годового обслуживания и 0.3% от каждой траты будет уходить на благотворительность (Фонд Подари Жизнь) в поддержку больным детям.
В сутки с использованием банкомата Сбербанка вы можете снять не более 150 тысяч рублей. Такую же сумму за день максимально можно получить, используя кассу и банкоматы вместе. При обналичивании средств удерживается 3% от суммы операции, минимум 390 рублей.
Подробный обзор этой карты доступен по этой ссылке.
Не рекомендовано проверять остаток в сторонних банкоматах – комиссия 15 рублей. За получение наличных с кредитки с вас возьмут дополнительный сбор – 4%, мин. 390 рублей.
Отзывы клиентов Сбербанка о новом продукте еще не однозначны. Помощь детям и высокие лимиты – однозначные плюсы карточки. Если банк выслал предложение клиенту, то продукт точно выгодный. Если за него нужно платить, а благотворительностью вы не стремитесь заниматься, то лучше выбрать другую кредитку из линейки.
Елена — специалист службы поддержки
Служба поддержки
Есть вопрос по выбору микрозайма, кредита, дебетовой или кредитной карты? Наши консультанты окажут быструю и квалифицированную помощь по удобному для вас способу связи.
Каналы связи:
Источник