Кредитная карта почта банка можно ли снимать наличные
Содержание статьи
Как снять наличные с кредитной карты Почта Банка
Особенности тарифов Почта Банка и снятия наличных с кредитной карты перечислены в памятке клиента финансового учреждения. Перед началом использования продукта необходимо изучить документацию и выбрать предпочтительный способ. Следует учесть, что при выводе средств взимается комиссия (процент зависит от условий договора между банками). Клиент может воспользоваться без дополнительных сборов только собственными средствами, помещенными на расчетный счет.
Виды банковских карт в Почта Банке
Помимо классических дебетовых и виртуальных карт, финансовое учреждение предлагает серию кредитных проектов.
Каждый клиент Почта Банка может выбрать подходящий под свою ситуацию банковский продукт.
К ним относятся:
- Продукт «Элемент 120» (система Visa) с лимитом до 1,5 млн руб. и кэшбэком до 12% (при подключении программы лояльности «Шанс»). Предусматривается 4-месячный период без начисления процентов. В дальнейшем при погашении кредита клиент обязан ежемесячно вносить 3% от суммы долга с учетом начисленных комиссий. Карта поддерживает проведение бесконтактных платежей.
- «ВездеДоход» (система Visa). Отличается сокращенным до 2 месяцев льготным периодом и позволяет возмещать до 6% от покупок бонусами (в ресторанах, кафе и обувных магазинах). Лимит составляет до 1,5 млн руб., предусмотрена программа «Мультибонус» (подключается автоматически при оформлении карты) для получения дополнительного кэшбэка при сделках у партнеров.
- Серия «Марки» (система Visa). Поддерживает возврат до 15% за совершенные покупки и имеет лимит до 1,5 млн руб. Клиент может привязать к карте льготную программу от партнеров (например сети магазинов «Перекресток»), позволяющую получать дополнительные бонусы. Баллы можно конвертировать в рубли и использовать при оплате товаров или для погашения задолженности.
- Продукт «Пятерочка» (система «Мир») с лимитом до 500 тыс. руб. и возможностью начисления дополнительных баллов при оплате товаров в магазинах одноименной торговой сети. Предусмотрен 60-дневный льготный период, при оформлении на баланс зачисляются приветственные баллы, которые можно использовать для оплаты товаров. К карте прилагается открытие сберегательного счета, позволяющего начислять до 6% годовых на остаток суммы на балансе.
- Карта «Зеленый мир» (система Visa Platinum) с возобновляемым беспроцентным периодом, направленная на восстановление лесного фонда (по заявлению банка за каждые затраченные 3 тыс. руб. высаживается 1 дерево). Кредитный лимит устанавливается банком в диапазоне от 20 тыс. до 1,5 млн руб. Предусмотрены дополнительные льготы в соответствии со статусом Platinum.
Ключевые преимущества
К преимуществам продуктов относят:
- широкий выбор кредитных карт;
- лимит от 500 тыс. до 1,5 млн руб.;
- наличие льготного периода (возобновляемого);
- возможность совершения покупок в любых торговых точках.
Снять наличные с кредитной карты «Почта Банка» можно несколькими доступными способами.
Способы снятия наличных с кредитной карты
Получение наличных средств с кредитной карты Почта Банка возможно:
- через кассу в отделении финансового учреждения или партнерских компаний;
- в банковских терминалах.
Перед снятием денег необходимо изучить условия банка и оценить возможности возвращения долга в течение льготного периода. Процентная ставка составляет 39,9% годовых (при оплате товаров в режиме онлайн параметр снижается до 22,9%). В случае возникновения у клиента финансовых затруднений задолженность начнет возрастать, создавая дополнительную психологическую нагрузку.
В отделении
Для проведения операции в банковском или почтовом отделении потребуется паспорт гражданина РФ. Снять средства с карты, принадлежащей родственнику невозможно.
С целью снятия наличных клиент может обратиться в сервис обслуживания Почта Банка.
После идентификации личности сотрудник оформит необходимые документы. Клиенту не понадобится пластиковая карта, задолженность заносится через компьютерную систему финансового учреждения.
Процедура занимает несколько минут, для поиска ближайшего отделения банка или почты можно использовать интерактивную карту с сайта компании.
В точке обслуживания
Специальные точки обслуживания клиентов находятся в торгово-развлекательных центрах или МФЦ (список с адресами представлен на сайте финансового учреждения). График работы мобильных отделений привязан к режиму МФЦ и указан на портале (по умолчанию суббота и воскресенье являются выходными, что следует учитывать при планировании поездки в отделение). Для снятия средств потребуется пластиковая карта и паспорт гражданина РФ. После идентификации личности осуществляется обналичивание требуемой суммы.
В банкомате
Краткий алгоритм действий:
- Установить карту в считывающее устройство, для вывода подходят терминалы Почта Банка, Запсибкомбанка или ВТБ. Для осуществления действия не требуется идентификация личности. При подаче запроса о кредитном лимите в прочих финансовых учреждениях с клиента списывается комиссия в размере 50 руб.
- Ввести на клавиатуре 4-значный код и выбрать тип операции.
- Указать сумму, предназначенную к снятию, а затем подтвердить операцию.
- Взять купюры из терминала, забрать карту и чек (при подтверждении печати документа).
- Зафиксировать дату взятия кредита для своевременного погашения задолженности.
При необходимости снять деньги наличными можно воспользоваться банкоматами Почта Банка.
Через банки-партнеры
Алгоритм выдачи средств через компании, являющиеся партнерами банка, не отличается от описанной выше процедуры. Клиенту необходимо предъявить паспорт и кредитную карту, после оформления документов человек получает деньги в кассе по расходному ордеру.
Следует учесть, что банки-партнеры накладывают дополнительные ограничения на выдаваемую сумму (например, ВТБ не обналичивает более 50 тыс. руб. по продуктам серии «Пятерочка»).
Другие варианты
Другим способом снятия денег является межбанковский перевод на другую карту (например дебетовую). Клиенту придется внести дополнительный комиссионный сбор за транзакцию. Тариф зависит от типа средств, при перечислении собственных сумм взимается сбор 0,7% от суммы, но не менее 30 руб. и не более 1,2 тыс. руб. Без процентов деньги выводятся на счета, открытые в Почта Банке или ВТБ. Любой перевод кредитного баланса обойдется держателю карты в 4,9% от суммы с начислением дополнительного сбора 390 руб.
Лимиты на снятие наличных и комиссия
При выводе средств следует учесть ограничения банка, который не допускает снятие более 100 тыс. руб. в сутки или 300 тыс. руб. в месяц. Тарифы не зависят от типа кредитного продукта и способа вывода средств. Лимитирование введено для снижения риска образования задолженностей перед банком у клиентов, имеющих ограниченный доход. При снятии кредитных средств клиент оплачивает комиссию 4,9% и еще 390 руб. вне зависимости от способа вывода.
Можно ли снять средства без комиссии
Снять кредитные деньги с карт Почта Банка без комиссии невозможно. Финансовое учреждение предусматривает внесение клиентом собственных средств на расчетный счет, в этом случае процент при обналичивании не взимается. Для снятия необходимо воспользоваться терминалами или кассами Почта Банка или банков группы ВТБ. Во всех прочих случаях с клиента будет списан комиссионный сбор в объеме 4,9% от суммы сделки с добавлением 390 руб.
Наиболее значимый партнер Почта Банка — группа ВТБ.
Отзывы клиентов
Федор, 55 лет, Кострома:
При продлении в почтовом отделении дебетовой карты, на которую перечисляется зарплата, узнал о существовании кредитных продуктов. Оформил карту серии «Элемент 120» из-за увеличенного льготного периода. Несколько раз пользовался услугой снятия денег через терминалы, сумма заемных средств не превышала 20 тыс. руб. Недостатком продукта является большой лимит (1,5 млн руб.) при непродуманных действиях можно залезть в большие долги перед банком (процентная ставка доходит до 39,9%, что в несколько раз выше, чем по стандартным кредитам).
Владимир, 44 года, Самара:
Получил кредитную карту «Элемент 120» в рамках рекламной акции в конце 2019 г. Поскольку продукт имеет 120-суточный период без процентов, то решил приобрести бытовую технику в кредит (товар оплачивал по безналичному расчету). Постепенно вносил деньги на баланс на протяжении 4 месяцев и столкнулся со сложностями при определении остатка долга. В личном кабинете не отображались комиссионные сборы, но по истечении льготного периода образовалась небольшая задолженность. После погашения отказался от дальнейшего сотрудничества с Почта Банком.
Источник
Условия снятия наличных с кредитной карты Почта Банка
Как правило, пользователи кредитных карт предпочитают не снимать с них наличные средства из-за ограничений, которые накладывают банки на эту операцию. Однако подобные карточки все-таки созданы для любых типов расчетов, а не только безналичных. Поэтому может быть стоит изучить тарифы кредиток Почта Банка внимательнее? Вдруг снятие наличных с кредитной карты — это вовсе не так страшно? Давайте разбираться.
Тарифы за обналичку
Почта Банк предоставляет своим клиентам на выбор четыре вида кредитных карт, три из которых можно заказать онлайн. Давайте разберемся с их условиями и выясним, так ли страшно обналичить кредитную карту Почта Банка.
- Карта «Элемент 120» обладает кредитным лимитом 500 000 (как и все остальные кредитные карты Почта Банка), ее беспроцентный период составляет 120 дней. Среди привилегий именно этой карты — медицинская и информационная помощь по всему миру, бонусы и подарки в различных заведениях дома и за границей. Теперь обратим внимание на ставку по процентам за снятие наличных. У этой карты она составляет 31,9%.
- Карта «Пятерочка». Это бонусная карта, которая рассчитана на приобретение баллов в различных магазинах, в особенности, в Пятерочке. Пользование таким пластиком очень выгодно для тех, кто любит собирать и реализовать бонусы с покупок. Кроме того, вы еще и получаете 7 500 баллов при получении карты в подарок! Если решите снять наличные, процентная ставка будет 27,9%, это самая низкая комиссия за обниличку среди всех карт Почта Банка.
- Карта «Зеленый мир». В целом ее преимущества схожи с преимуществами карты Элемент 120, однако за каждые три тысячи, потраченные вами в течение месяца, организаторы сажают дерево — отсюда и название! Процентная ставка за обналичивание средств здесь составляет 29,9%.
- Карта «Почтовый экспресс» несколько отличается от остальных карт. Во-первых, ее лимиты намного меньше — 5000, 10000 и 15000 рублей, выпускается она бесплатно, а обслуживание стоит 300, 600 и 900 рублей в зависимости от лимита, если есть задолженности, в остальных случаях — бесплатно.
Ставка у этой карты 0%, сразу хочется поискать подвох.
У карт «Зеленый мир» и «Пятерочка» одинаковый период беспроцентного пользования — 2 месяца. Все карточки с лимитом 500 000 (кроме Экспресса), стоимость выпуска и обслуживания у них тоже аналогичная — 900 рублей (основная) и 450 (дополнительная). Если выбирать карту исходя из выгоды снятия наличных, то лучше, конечно, выбрать Почтовый Экспресс! Ведь у других карт условия снятия денег не самые мягкие.
Оформим «пластик» с выгодным тарифом
Найти онлайн-заявку совсем не сложно. В первую очередь откройте главную страницу официального сайта Почта Банка. Обычно она открывается автоматически при входе на сайт. Далее в верхней части слева найдите белое поле с синей надписью «Онлайн заявки», нажмите на него. После клика появится список услуг, среди которых вам нужно выбрать «Кредитная карта» и перейти в соответствующий раздел. Приступаем к заполнению.
- Вы указываете свои персональные данные, а именно: желаемый кредитный лимит, ФИО, номер телефона, адрес электронной почты, дату рождения, город и адрес отделения, в котором вам удобнее было бы получить карту.
- Паспортные данные. Здесь вы вводите серию, номер и дату выдачи паспорта, код подразделения, место рождения, адрес и дату регистрации, адрес фактического проживания, если не совпадает с адресом регистрации.
- Дополнительные сведения. Здесь вам надо будет указать свой социальный статус, информацию о работодателе, информацию о своих доходах и расходах, номер СНИЛС. Далее надо дать согласие на обработку персональных данных и выбрать контрольный вопрос и дать на него ответ.
Вот и все. Как видите, заполнить заявку легко сможет любой желающий. Главное, будьте внимательны, чтобы не допустить ошибок, иначе впоследствии процесс получения кредитки может сильно затянуться.
Что потребуется от заемщика?
Требования к потенциальным держателям карт есть как универсальные, так и более узкие в зависимости от категории клиента. Остановимся для начала на общих условиях:
- необходимо гражданство РФ;
- постоянная прописка в РФ;
- возраст не моложе 18 лет;
- не менее 3 месяцев стажа на последнем месте работы для работающих клиентов.
Основной документ для получения кредитки — паспорт. Дополнительные документы требуются для потенциальных держателей карт «Почтовый Экспресс» для корпоративных клиентов. Они предоставляют один из следующих документов:
- загранпаспорт;
- водительские права;
- ПТС;
- пенсионное или военное удостоверение;
- карточку зарплатного клиента;
- свидетельство о праве собственности на недвижимое имущество.
Держатели всех видов карт «Элемент 120», а также стандартного пластика «Пятерочка», если они являются пенсионерами, должны предоставить договор о сберегательном счете в Почта Банке и пенсионное удостоверение!
Внимание! Банк может в ряде случаев потребовать ИНН работодателя, а также номер СНИЛС и заявление о согласии на обработку персональных данных. Последние два пункта предоставляются по желанию клиента.
Таким образом, если вы хотите приобрести кредитку в Почта Банке, принесите паспорт, СНИЛС, данные об ИНН работодателя/пенсионное удостоверение и договор о сберегательном счете, один из дополнительных документов (загранпаспорт, права и так далее). Это не такой уж большой набор, зато вам не придется ничего доносить впоследствии! Договор оформится быстро, и вы станете обладателем своей кредитной карты.
Источник
Как снять деньги с карты Почта Банка
ПочтаБанк — крупный российский банк, основанный группой ВТБ. Организация предоставляет клиентам полный спектр финансовых услуг — кредиты, банковские карты, депозитные вклады, РКО для ИП и юридических лиц, страховые программы и многое другое.
Пластиковые карточки представлены в 2 вариантах — дебетовые и кредитные. Они характеризуются выгодными условиями и широкими возможностями. Пользователи вправе снять с карты Почта Банка наличные деньги (в том числе без комиссии), оформить перевод личных и заемных средств, оплатить услуги в приложении или розничном магазине. Размер комиссионного сбора зависит от тарифного плана и устройства.
В банкомате
Выгоднее всего снимать деньги со счета карты, используя родные устройства и банкоматы, поскольку тут за транзакцию не взимается комиссия (для дебетовых карточек Почта Банка при соблюдении условий). Для проведения операции требуется физический носитель пластика. Паспорт или иное удостоверение личности не требуется.
Процедура обналичивания лимита — стандартная:
- вставьте пластик в картоприемник;
- введите 4-значный PIN-код;
- выберите операцию «Снятие денег»;
- укажите нужную сумму;
- получите деньги и заберите карточку.
Для вывода средств подходят и банкоматы партнеров — ВТБ, Запсибкомбанк.
Как найти ближайший банкомат Почта Банка
Найти подходящий терминал — легко. Перейдите на официальный сайт организации в раздел «Адреса и контакты». На экране появится карта вашего города, с левой стороны выберите «Отделения и банкоматы», установите галочки напротив нужной строки.
В мобильном приложении тоже реализован поиск ближайшего устройства для вывода наличных средств с карточки. После нажатия на нужную точку система автоматически предложит оптимальный маршрут.
к содержанию ↑
В отделении
Отделения банка представлены практически во всех российских городах, поэтому снятие наличных с кредитной карты Почта Банка не станет проблемой, даже если вы живете в небольшом населенном пункте. При себе нужно иметь физический носитель пластика и документ, удостоверяющий личность — паспорт гражданина РФ.
Если поблизости нет банка, снимите деньги в офисе ФГУП Почта России. В почтовом отделении работает сотрудник банковской организации, который выдаст денежные средства даже без кредитки. Потребуется только паспорт.
к содержанию ↑
В точке обслуживания
В торгово-развлекательных центрах установлены мобильные точки обслуживания клиентов. Они представлены не во всех городах, их число ограничено. Адреса точек обслуживания доступны на сайте организации.
Отделения банка находятся и в МФЦ — многофункциональных центрах, где пользователи могут снять и внести наличные, а также воспользоваться другими услугами организации. График работы сотрудника банка привязан к режиму МФЦ. У каждого центра свой график работы, как правило, офис работает с 10 утра и до 7 вечера. В субботу и воскресенье — выходной.
Необходимые документы — паспорт держателя и пластиковая карточка.
к содержанию ↑
Через банки-партнеры
Снятие наличных с пластиковых карточек МИР, Visa и MasterCard доступно у партнеров компании. Наиболее значимый партнер — группа ВТБ (ранее ВТБ 24). Банкоматы и терминалы ВТБ представлены не только в России, но и других странах — Армении, Казахстане, Украине, Беларуси, Грузии, Азербайджане. Операция не сопровождается комиссией при выполнении условий, описанных в тарифном плане.
Несмотря на партнерские отношения, при выводе средств через банкоматы ВТБ предусмотрены лимиты.
Лимиты на вывод средств:
- по стандартному тарифу — 400 000 р. в месяц;
- тариф «Пятерочка» — до 50 000 р. в месяц без комиссии;
- по карточкам МИР — до 100 000 р. за 1 расчетный период.
к содержанию ↑
Лимиты на снятие и комиссия
Комиссионные сборы предусмотрены по кредитным картам, при получении денег в счет остатка кредита взимается плата в размере от 4.9 до 5.9% от суммы вывода, мин. 300 и 390 р., в зависимости от пластика. Комиссия действует в банкоматах ПочтаБанка и ВТБ. При выводе денег в счет собственных средств дополнительная плата не предусмотрена.
Лимит на снятие наличных с кредиток — 100 000 р. в сутки и 300 000 р. в месяц.
По стандартным карточкам комиссия в собственных банкоматах и у партнеров — 0%, стоимость услуги банков, не входящих в партнерскую сеть, составляет 1% от суммы, мин. 100 р. Однако при превышении лимита 100 000 р. в месяц действует повышенный сбор — 7.9% от суммы снятия, независимо от тарифного плана.
к содержанию ↑
Как снять деньги без комиссии
Чтобы получить наличные средства с карты без комиссии, воспользуйтесь родными устройствами и терминалами партнеров. Также бесплатный вывод доступен в пунктах выдачи наличных банка, представленных в отделениях.
Онлайн снятие денег не предусмотрено, за исключением переводов Card2Card.
Источник
Как снять деньги с кредитной карты Почта Банка без комиссии
На чтение 4 мин. Просмотров 186 Опубликовано 11.12.2019
Финансовая компания Почта Банк относится к группе ВТБ и функционирует при содействии Почты РФ. Она специализируется на предоставлении гражданам разнонаправленного банковского сервиса. Клиенты организации могут рассчитывать на полноценное обслуживание в этом направлении. Они могут открывать вклады, оформлять кредиты, карточные продукты пользоваться опцией расчетно-кассовых услуг, а также на выгодных условиях обналичивать денежные средства. Рассмотрим, как снять деньги с кредитной карты Почта Банка без комиссии, и кто может воспользоваться привилегией.
С каких кредиток Почта-Банк можно снимать деньги
Почта Банк предлагает своим клиентам широкий спектр кредитных продуктов. Все они ориентированы на повседневные траты в онлайн и офлайн магазинах, в условиях, где наличные средства по факту не нужны. Все карточки отличаются базовыми параметрами, заключающимися в бесплатном обслуживании или в предоставлении повышенного кредитного лимита. Популярностью среди клиентов пользуются кредитки:
- «Элемент 120» с четырехмесячным льготным периодом;
- «Пятерочка» с подключенными опциями начисления процентов на остаток средств и бонусов за совершенные покупки;
- «Почтовый экспресс» с бесплатным обслуживанием;
- «Зеленый мир» с возможностью участвовать в благотворительных акциях.
В Почта Банке можно оформить различные финансовые продукты
Особенности обналичивания платежного инструмента
Общей характеристикой всех кредиток Почта Банк являются сложности в обналичивании, поскольку в большинстве случаев к операции снятия средств применяется комиссия в 6%. Затраты на проведение операции увеличиваются при использовании сторонних терминалов, не относящихся к категории устройств самообслуживания партнеров.
Какими способами можно снять денежные средства
Снятие наличных средств с кредитной карты возможно по нескольким схемам. Клиент может обратиться в сервис обслуживания «Почта Банк» или «Почта России». Компания привязана к Почте России, в результате чего пользователь банковской продукции может рассчитывать на полнофункциональный сервис в почтовом отделении. Через сотрудника почты обналичивание проводится с удержанием 6% комиссии.
Снятие средств без дополнительных сборов возможно через банкомат «Почта России».
Стоит отметить, что количество устройств самообслуживания компании ограничено, поэтому даже в больших городах найти терминалы банка является трудной задачей, а в маленьких городах они вообще отсутствуют. Снять деньги можно с банкомата любого кредитно-финансового учреждения, однако, решившись на обналичивание таким способом, следует быть готовым к удержанию дополнительных комиссий. За проведение транзакции через стороннее устройство самообслуживания с карточного счета клиента будет удержано 6% со стороны Почты Банка и дополнительная комиссия в определенном проценте, установленном сторонним банком за пользование его банкоматом.
У финансовой компании оформлены договоры сотрудничества с рядом учреждений-партнеров. В их банкоматах деньги могут быть сняты без дополнительной комиссии.
Как найти подходящий банкомат
Получить информацию о местонахождении банкомата можно на сайте компании или при помощи Google Map или Yandex Map. Функциональные возможности приложений позволяют не только узнать точный адрес устройств самообслуживания, но и проложить маршрут передвижения.
За обналичивание денег с кредитной карты может взиматься комиссия
Установленные банком тарифы и лимиты
Обналичить средства бесплатно можно только с дебетовой карточки. При снятии денег с кредитной карты сумма удержания зависит от того, деньги какой категории снимаются — кредитной или личной. На сумму комиссии также оказывает влияние способ обналичивания и такой факт, как использование карты при снятии денег или проведение операции без нее. Ознакомиться с основными тарифами и лимитами, применяемыми к операциям по снятию средств, можно в таблице.
| Устройства самообслуживания | Снятие личных средств с дебетовой или с кредитной карты | Снятие кредитных средств |
| Почта Банка и ВТБ | 0% | 0% |
| Банков, не относящихся к категории партнеров | 1%, но не меньше 100 рублей | 3,9-5,9%, но не меньше 300 рублей |
| Лимит на снятие | 50000 рублей в месяц | 100000 рублей в сутки 300000 рублей в месяц |
По карте «Элемент» процент удержания за снятие средств в банкомате составляет 31,9%. В карточке «Пятерочка» процентная ставка 27,9%, а в «Зеленый мир» — 29,9%.
Как снять деньги с кредитки Почта-Банк без комиссии
Снять средства с кредитки Почта Банк без процентов можно с терминалов и банкоматов, установленных партнерами финансового учреждения. К их числу относятся терминалы:
- ВТБ, в который включена группа ВТБ 24, обслуживающая клиентов по всей стране, в ее дальних регионах и в других государствах, таких как Австрия, Азербайджан, Армения, Беларусь, Грузия, Казахстан, Украина, ЮАР;
- ВТБ Банк Москвы, расположенные только в столице и предназначенные для ее жителей;
Фора Банк — московской банковской организации, которая не входит в группу ВТБ.
Выводы
Для многих клиентов финансового учреждения актуален вопрос о том, можно ли снимать деньги с кредитной карты Почта Банк. Средства можно обналичивать с любого вида кредиток как с комиссией, так и бесплатно. Стоит отметить, что кредитки банка ориентированы на проведение безналичных расчетов и по этой причине за процедуру снятия денег в стандартной ситуации взимается немаленькая комиссия.
Источник